ما هو الزميل في المطالبات (AIC)؟
في صناعة التأمين، يُشير تعيين "مساعد في المطالبات" (AIC) إلى تدريب متخصص ومهارات في التعامل مع أنواع مختلفة من التأمين المطالبات. غالبًا ما يسعى إليه العاملون في صناعة التأمين كمُقيّمي مطالبات، ويمكن أن يكون أداة قيمة لأولئك الذين يسعون للتقدم الوظيفي في هذا المجال.
النقاط الرئيسية
- الشهادة المهنية في مطالبات التأمين (AIC) هي شهادة مهنية لمقيمي مطالبات التأمين تُمنح من قبل مجموعة معاهد المعرفة.
- يقوم مُقيّم المطالبات بالتحقيق في مطالبات التأمين لتحديد مدى مسؤولية شركة التأمين.
- قد يتولى مُقَيِّمو المطالبات أيضًا معالجة مطالبات الممتلكات التي تتضمن أضرارًا للهياكل، و/أو مطالبات المسؤولية التي تتعلق بالإصابات الشخصية أو أضرار الممتلكات الخاصة بأطراف ثالثة.
فهم شهادة الزميل في المطالبات (AIC)
تم تطوير شهادة AIC جزئيًا من قبل الجمعية الوطنية لمقيمي التأمين المستقلين (NAIIA). للحصول على شهادة AIC، يجب على المرشحين اجتياز امتحان صارم تديره مجموعة The Institutes Knowledge. يستغرق متوسط الدورة من ستة إلى ثمانية أسابيع ويستغرق البرنامج من تسعة إلى 12 شهرًا لإكماله؛ وعادة ما يقوم به مقيمو التأمين ذوو الخبرة، ومشرفو المطالبات، والممتحنون.
إحدى فوائد برنامج AIC هي أنه يوفر نظرة ثاقبة حول كيفية عمل صناعة مطالبات التأمين ككل. يعمل برنامج AIC من منظور قاعدة معرفية واسعة، ويركز البرنامج على ما هو أبعد من مجرد كيفية تعامل أصحاب العمل مع المطالبات.
يوفر البرنامج نظرة ثاقبة وفهماً لكيفية تنظيم الصناعة وكيفية تفاعل عمليات المطالبات مع صناعة التأمين والجمهور والنظام القانوني.
يوفر هذا الجمع بين تعليم مطالبات التأمين على الممتلكات والحوادث قاعدة قوية لتشكيل أو تعزيز مهنة في مجال المطالبات. كونه شهادة معترف بها على المستوى الوطني، فإن حاملي شهادة AIC في وضع جيد للحصول على وظائف في هذا المجال.
إذا كان شخص ما يعمل بالفعل في صناعة التأمين كمقيم تأمين مستقل، أو ممثل مطالبات موظفين، أو فاحص، أو مقيم عام، أو أي شخص آخر يسعى للترقي في صناعة التأمين، فقد تساعده شهادة AIC أيضًا.
دورة اختيارية في AIC
كجزء من برنامج AIC، يُطلب منك أخذ دورة اختيارية واحدة. اعتبارًا من أغسطس 2024، هناك أربع دورات اختيارية للاختيار من بينها. وهي:
- AIC 302: تقييم مطالبات السيارات بنجاح: تعلّم الجوانب الرئيسية لمسؤولية السيارات وكيفية التعامل مع مطالبات السيارات، بما في ذلك تحليل السياسات، وتقييم الأضرار والإصابات، وتسوية المطالبات بفعالية.
- AIC 303: تقييم مطالبات المسؤولية بنجاح: أتقن المهارات اللازمة للتحقيق في مطالبات المسؤولية، وتقييم التغطية، وتقدير إصابات الجسم، والتفاعل مع المطالبين والخبراء لتحقيق تسويات ناجحة.
- AIC 304: تقييم مطالبات الممتلكات بنجاح: تطوير استراتيجيات لتقييم الممتلكات بدقة وتسوية المطالبات من خلال فهم تغطيات الممتلكات، وأسباب الخسارة، والتأثيرات المالية لفقدان الممتلكات.
- AIC 305: تقييم مطالبات تعويضات العمال بنجاح: اكتسب الخبرة في معالجة مطالبات تعويضات العمال من خلال فهم التغطية، وتقييم الإعاقة، وأفضل الممارسات لعودة العمل وقضايا الحلول البديلة.
### مثال على وظيفة "Associate in Claims"
الوصف الوظيفي
يعمل "Associate in Claims" في مجال التأمين، حيث يكون مسؤولاً عن معالجة المطالبات والتأكد من أن جميع الإجراءات تتبع السياسات والإجراءات المحددة. يتضمن الدور تحليل المطالبات، التواصل مع العملاء، وتقديم التوصيات بشأن التسويات.
المسؤوليات الرئيسية
- مراجعة وتحليل المطالبات المقدمة من العملاء.
- التواصل مع العملاء لتوضيح تفاصيل المطالبات.
- العمل مع فرق أخرى لضمان معالجة المطالبات بكفاءة.
- تقديم تقارير دورية عن حالة المطالبات.
المؤهلات المطلوبة
- درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال أو مجال ذي صلة.
- خبرة سابقة في مجال التأمين أو معالجة المطالبات.
- مهارات تواصل ممتازة وقدرة على حل المشكلات.
- معرفة جيدة ببرامج الحاسوب الأساسية.
المهارات المفضلة
- القدرة على العمل تحت الضغط.
- مهارات تنظيمية قوية.
- اهتمام بالتفاصيل ودقة في العمل.
فرص التطوير
يمكن للموظفين في هذا الدور التقدم إلى مناصب أعلى مثل "مدير المطالبات" أو "محلل المخاطر" مع اكتساب الخبرة والمهارات اللازمة.
مايكل هو خريج جامعي حديث يفكر في مهنة في مجال التأمين. على الرغم من أن لديه خلفية قوية في الرياضيات والأساليب الإحصائية، إلا أن مايكل يمتلك أيضًا مجموعة مهارات مناسبة تمامًا للتواصل اللفظي والأنشطة البحثية.
بعد دراسة صناعة التأمين، قرر أن اهتماماته ومهاراته تجعله مناسبًا لدور مُقَيِّم التأمين. ولهذا الغرض، قرر متابعة الحصول على شهادة AIC، وهي برنامج دراسة ذاتية يتم تقديمه من خلال الكتب الدراسية الموصى بها والموارد عبر الإنترنت. وعندما يكون جاهزًا، يقوم بعد ذلك بإجراء عدة امتحانات.
من خلال برنامج AIC، يصبح مايكل مجهزًا ليس فقط بالمعرفة التقنية المتعلقة بعملية تقييم المطالبات، ولكن أيضًا بقاعدة واسعة من المعرفة حول كيفية تفاعل الأجزاء المختلفة من صناعة التأمين معًا.
بعد استيفاء متطلبات البرنامج الصارمة واجتياز امتحانه، يشعر بأنه مستعد للتعامل مع المسؤوليات الأساسية لدور مُقيّم التأمين، مثل تقييم الاحتمالية المحتملة والتأثير المالي للخسائر المحتملة، والتحقق من مصداقية المطالبات المحددة، والتفاوض على التسويات مع المطالبين.
كم من الوقت يستغرق الحصول على AIC؟
يستغرق برنامج AIC من تسعة إلى 12 شهرًا لإكماله، حيث تستغرق الدورة التدريبية المتوسطة من ستة إلى ثمانية أسابيع للانتهاء.
ما هو الفرق بين AIC و AINS؟
كل من AIC (مساعد في المطالبات) وAINS (مساعد في التأمين العام) هما شهادات في مجال التأمين. تعتبر AIC الأنسب لأولئك الذين يسعون لتطوير مهاراتهم التقنية والتواصلية والتفاوضية في مجال التأمين. بينما تتيح AINS بناء مسيرة مهنية قوية في التأمين العام، مع التركيز على ممارسات وسياسات التأمين.
ما هو أعلى مستوى من الشهادات في مجال التأمين؟
بعض من أعلى الشهادات في مجال التأمين تشمل: المكتتب المعتمد في الممتلكات والحوادث (CPCU)، المستشار المعتمد في التأمين (CIC)، المدير المعتمد للمخاطر (CRM)، والزميل في إدارة المخاطر (ARM).
الخلاصة
الحصول على شهادة الزميل في المطالبات (AIC) يتيح فرصًا للتقدم في مجال التأمين. إنها شهادة موحدة تتضمن دورات دراسية وامتحانات يمكن للأفراد الذين يسعون لتوسيع وتنمية مهاراتهم في مجال التأمين إكمالها في غضون عام.