ما هو مستشار الاستثمار المعتمد (CIC)؟
يشير مصطلح المستشار الاستثماري المعتمد (CIC) إلى لقب يُمنح للمهنيين الماليين المؤهلين من قبل جمعية المستشارين الاستثماريين (IAA). لكي يصبح المرشح مستشارًا استثماريًا معتمدًا (CIC)، يجب أن يستوفي معايير مهنية معينة، بما في ذلك الحصول على لقب محلل مالي معتمد (CFA). لا توجد متطلبات تعليمية، ولكن يجب على المستشارين الاستثماريين المعتمدين CIC الوفاء بمتطلبات التعليم المستمر كما هو موصوف من قبل IAA.
أنشأت الجمعية الدولية للمستشارين الماليين (IAA) برنامج CIC من أجل الاعتراف بخبرة المحترفين في صناعة استشارات الاستثمار.
النقاط الرئيسية
- المستشار الاستثماري المعتمد هو لقب يُمنح للمهنيين الماليين المؤهلين من قبل جمعية المستشارين الاستثماريين.
- يجب على المرشحين للحصول على شهادة CIC العمل مع شركة عضو في IAA لمدة لا تقل عن سنة واحدة، ويجب أن يكون لديهم خبرة لا تقل عن خمس سنوات في مهنة مؤهلة، مثل مستشار استثمار.
- يجب أن تكون الطلبات مصحوبة برسالة توصية من عضو كبير في الشركة ويجب أن يقضي المتقدم أكثر من 50% من وقته كمستشار استثماري ومدير محفظة.
- على الرغم من عدم وجود متطلبات تعليمية، يجب أن يكون المرشح حاصلاً على شهادة CFA.
- يجب على شركات الاستثمار المجتمعي (CICs) تقديم شهادة توظيف سنوية ويجب ألا تكون تحت إجراءات تأديبية من أجل الاحتفاظ بالتصنيف.
فهم مستشاري الاستثمار المعتمدين (CICs)
أطلقت IAA برنامج المستشار الاستثماري المعتمد في عام 1975. تم تصميمه بالتعاون مع معهد المحللين الماليين المعتمدين. كان الهدف من البرنامج هو تعزيز والاعتراف بالمهنيين الذين يعملون في مجال استشارات الاستثمار الصناعة. الغرض من الجائزة هو تحديد الأفراد الذين لديهم خبرة كبيرة كمستشارين استثماريين ومديري محافظ.
يتم منح هذا اللقب للأفراد الذين يمتلكون المؤهلات والخبرة المتوافقة مع تلك المحددة في قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. يشمل ذلك المسؤولية الائتمانية والأخلاقية التي يتحملها المستشار تجاه عملائه بالإضافة إلى خبرته ومهاراته.
يصبح المحترفون مؤهلين للحصول على اللقب بعد العمل في شركة معترف بها من قبل IAA لمدة لا تقل عن سنة واحدة، ولديهم خبرة لا تقل عن خمس سنوات في وظيفة مؤهلة، مثل مستشار استثماري. يجب على المرشح أيضًا:
- يجب أن يكون حاصلاً على شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA)
- تقديم خطاب توصية من أحد كبار التنفيذيين في شركتهم.
لا توجد متطلبات تعليمية لتصبح مستشار استثمار معتمد (CIC) ولا يوجد امتحان. يجب على المرشحين الالتزام بالمعايير الأخلاقية والمهنية وتقديم إثبات شهادة العمل كل عام للحفاظ على تصنيفهم. لا يمكن أن يكون مستشارو الاستثمار المعتمدون (CICs) عرضة لإجراءات تأديبية في أي وقت خلال مسيرتهم المهنية.
يتم مراجعة طلبات المرشحين سنويًا بين 1 مارس و1 سبتمبر ويجب أن تكون مصحوبة برسوم قدرها 100 دولار تُدفع إلى IAA.
اعتبارات خاصة
كمستشارين ماليين fiduciaries، يجب على المستشارين الاستثماريين المعتمدين تقديم نصائح شخصية وغير متحيزة تكون في مصلحة العميل. كجزء من عملية التقديم، يجب على المرشحين تحديد مسؤولياتهم الوظيفية، مثل البحث الاقتصادي وتحليل الأوراق المالية. يجب على المرشحين أيضًا تقديم مراجع عن العمل والشخصية واستكمال استبيان الأخلاقيات.
جمعية مستشاري الاستثمار
جمعية مستشاري الاستثمار هي منظمة غير ربحية تمثل حصريًا مصالح الشركات المسجلة كمستشارين استثماريين (RIA) على المستوى الفيدرالي.
تأسست الجمعية في عام 1937، ولعبت دورًا رئيسيًا في سن قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940. تتكون عضويتها من أكثر من 600 شركة تدير بشكل جماعي ما يزيد عن 20 تريليون دولار لمجموعة متنوعة من المستثمرين الأفراد والمؤسسات.
الأغراض المعلنة لجمعية مستشاري الاستثمار هي:
- تعزيز النزاهة العالية، والمسؤولية العامة، والكفاءة في صناعة الاستشارات.
- تمثيل المهنة من خلال تطوير وصياغة وسن التشريعات
- تقديم الفوائد والخدمات والمنتجات التي تساعد وتضيف قيمة إلى الشركات الأعضاء أثناء قيامها بأعمالها.