ما هو مبدأ الكتاب الهولندي؟
تنص نظرية الكتاب الهولندي على أن فرص الربح ستنشأ عندما يتم افتراض احتمالات غير متسقة تنتهك تقريب بايزي في سياق معين.
النقاط الرئيسية
- تنص نظرية الكتاب الهولندي في نظرية الاحتمالات على أن فرص الربح ستنشأ عندما يتم افتراض احتمالات غير متسقة في سياق معين.
- الاحتمالات المفترضة هي نتيجة مباشرة للخطأ البشري في حساب احتمال حدوث حدث معين.
- غالبًا ما يرتبط مبرهنة الكتاب الهولندي بالمقامرة وتمكن المراهنين المحترفين من تجنب الخسائر.
فهم نظرية الكتاب الهولندي
يمكن أن تكون الاحتمالات المفترضة متجذرة في التمويل السلوكي، وهي نتيجة مباشرة للخطأ البشري في حساب احتمال حدوث حدث معين. بعبارة أخرى، تنص النظرية على أنه عندما يتم تقديم افتراض غير دقيق حول احتمال حدوث حدث ما، ستنشأ فرصة ربح للوسيط.
على سبيل المثال، افترض أن هناك شركة تأمين واحدة و100 شخص في سوق تأمين المنازل. إذا توقعت شركة التأمين أن احتمال حاجة صاحب المنزل للتأمين هو 5%، بينما يتوقع جميع أصحاب المنازل أن احتمال الحاجة للتأمين هو 10%، فإن شركة التأمين يمكنها فرض رسوم أعلى على تأمين المنازل. وذلك لأن شركة التأمين تعرف أن الناس سيدفعون أكثر للتأمين مما سيكون مطلوبًا. يأتي الربح من الفرق بين الأقساط المفروضة على التأمين والتكاليف التي تتكبدها شركة التأمين من خلال تسوية مطالبات التأمين.
استخدام المقامرة لنظرية الكتاب الهولندي
غالبًا ما يرتبط مبدأ الكتاب الهولندي بالمقامرة، خاصة المراهنة على سباقات الخيل، وقد تم استخدام الكلمة لأول مرة في مجلة علمية، The Journal of Symbolic Logic. كتب المؤلف ر. شيرمان ليمان أنه إذا لم يكن المراهن حذرًا في إعداد رهاناته، يمكن للخصم أن يربح المال منه بغض النظر عن ما يحدث.
يعرف المراهنون المحترفون، وخاصة وكلاء المراهنات، كيفية تجنب حدوث ذلك بأي ثمن. يشيرون إلى هذا الكتاب الخاسر باسم "الكتاب الهولندي". باختصار، يتعلق مبرهنة الكتاب الهولندي بالشروط التي تضمن فيها مجموعة من الرهانات خسارة صافية لطرف واحد، أو ما يُعرف بالكتاب الهولندي.
على سبيل المثال، لنفترض أن المراهن يجمع مبلغًا قدره 100 دولار من الأشخاص الذين يراهنون على سباق خيل، والاحتمالات تشير إلى أن المدفوعات ستكون 100 دولار، بغض النظر عن فوز حصان معين أم لا. المراهن جمع 100 دولار وسيقوم بدفع 100 دولار، لذا فهو لا يحقق ربحًا ولا خسارة. لمعالجة هذا الأمر، يقوم المراهن أو الوسيط أو مضمار السباق غالبًا بأخذ نسبة مئوية من المبلغ الإجمالي، وبالتالي سيدفع المبلغ الإجمالي مطروحًا منه بعض النسبة المئوية.
على سبيل المثال، عادةً ما يقوم وكلاء المراهنات في لاس فيغاس بتحديد كتاب المراهنات الهولندي بحيث تكون الاحتمالات مساوية لاحتمال 1.05؛ أي أنهم يقتطعون 5% من مجموعة الرهانات وبالتالي يؤسسون كتاب مراهنات هولندي. إذا قام وكيل المراهنات بتحديد الاقتطاع بشكل مرتفع جدًا، فقد يجد نفسه في مأزق إذا فاز المراهنون بمبالغ كبيرة.