ما هو أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS)؟
أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS) هو لقب مهني يُمنح من قبل كلية التخطيط المالي للمهنيين الماليين الذين يكملون برنامج دراسة ذاتية، يجتازون امتحانًا، ويوافقون على الالتزام بمدونة أخلاقية.
يحق للمتقدمين الناجحين استخدام لقب AAMS بجانب أسمائهم لمدة عامين، مما يمكن أن يحسن فرص العمل والسمعة المهنية والراتب.
النقاط الرئيسية
- يُعتبر لقب "أخصائي إدارة الأصول المعتمد (AAMS)" معيارًا معترفًا به في الصناعة لمؤهلات إدارة الأصول ويحظى بتأييد من أكبر الشركات المالية.
- للحصول على شهادة AAMS، يجب على المتخصصين الماليين إكمال برنامج دراسة ذاتية صارم، واجتياز امتحان، والموافقة على الالتزام بمدونة أخلاقية.
- للحفاظ على التسمية، يجب على حاملي شهادة AAMS إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل سنتين ودفع رسوم تجديد قدرها 95 دولارًا.
فهم تعيين AAMS
بدأ برنامج AAMS في عام 1994 ويتم تدريسه حصريًا عبر الإنترنت باستخدام منصة CFP. يُعتبر "كلية التخطيط المالي" (المملوكة لشركة Kaplan) مزودًا للتعليم المالي للبالغين العاملين في صناعة الخدمات المالية.
يتكون برنامج AAMS من 10 وحدات، بدءًا بمراجعة عملية إدارة الأصول، ثم يغطي مجموعة واسعة من المواضيع، مثل الاستثمارات، والتأمين، والضرائب، والتقاعد، وقضايا التخطيط العقاري.
للحفاظ على الامتيازات المرتبطة بالتسمية، يجب على المحترفين الحاصلين على شهادة AAMS إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم. يتم تطوير برنامج التعليم المستمر لشهادة AAMS بالتعاون مع بعض من أكبر شركات الاستثمار في البلاد. يستكشف المتقدمون دراسات حالة مبنية على سيناريوهات واقعية تهدف إلى إعدادهم للفعالية في العالم الحقيقي ومساعدتهم على بناء علاقات دائمة مع العملاء.
ماذا يفعل مستشار معتمد في إدارة الثروات (AAMS)؟
تم تصميم شهادة AAMS لتزويد المستشارين الجدد بالمعلومات التي يحتاجونها لمساعدة العملاء في التخطيط وتحقيق أهدافهم المالية الشخصية. يساعد المتخصصون الناس في التخطيط لادخار الكلية والضرائب وادخار التقاعد.
يركز مستشار إدارة الأصول المعتمد (AAMS) على الشؤون المالية الشخصية، بالإضافة إلى إدارة حسابات التوفير والشيكات، مثل إدارة الأصول، والاستثمارات، والعديد من الأمور الأخرى.
كيفية الحصول على شهادة AAMS
يتم منح شهادة AAMS من قبل كلية التخطيط المالي، وهي الكلية التي أنشأت شهادة المخطط المالي المعتمد.
للحصول على الشهادة، ستحتاج إلى التسجيل في كلية التخطيط المالي. هذه العملية ليست مشابهة للتسجيل التقليدي في الكلية. تقوم باختيار البرنامج من موقع الكلية على الإنترنت، وتختار الخيارات المتاحة، وتدفع ثمن المواد. يُتاح لك فرصة اختيار المواد الدراسية المطبوعة عند إتمام عملية الشراء.
بمجرد استلامك للمواد، لديك 120 يومًا من اليوم الذي تحصل فيه على الوصول إلى المواد عبر الإنترنت لإكمال الاختبارات واجتياز الامتحان النهائي. يمكنك متابعة الدورة عبر الإنترنت باستخدام مقاطع الفيديو المسجلة مسبقًا، والدراسة الذاتية، والمواد الدراسية المطبوعة إذا قمت بشرائها.
الامتحان النهائي لبرنامج AAMS يحتوي على 80 سؤالًا. درجة النجاح في الامتحان النهائي لبرنامج AAMS هي 70% أو أكثر. الحد الزمني للامتحان النهائي هو ثلاث ساعات، ويسمح لك بمحاولتين لاجتيازه.
يغطي برنامج الدراسة الذاتية عدة مواضيع:
- عملية إدارة الأصول
- استراتيجيات الاستثمار
- السياسة والتغيير
- المخاطر، العائد، وأداء الاستثمار
- الضرائب على منتجات الاستثمار
- فرص الاستثمار للتقاعد الفردي
- اعتبارات الاستثمار لأصحاب الأعمال الصغيرة
- تعويضات وخطط فوائد التنفيذيين
- المنتجات التأمينية لعملاء الاستثمار
- التخطيط العقاري
- القضايا التنظيمية والأخلاقية.
بمجرد حصولك على شهادة AAMS، يجب عليك إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر سنويًا ودفع رسوم تجديد قدرها 95 دولارًا مرة كل عامين للحفاظ على شهادتك.
AAMS مقابل CFP
تركز شهادة AAMS على التمويل الشخصي وإدارة الأصول والاستثمارات. وهي موجهة للمخططين الماليين الجدد أو المخططين الذين ينتقلون من أعمال مالية أخرى.
المخططون الماليون المعتمدون (CFP) هم محترفون في مجال المالية معتمدون من قبل كلية التخطيط المالي لمساعدة الناس في التخطيط وتحقيق أهدافهم المالية. يمكن للمخطط المالي المعتمد مساعدة الشخص طوال حياته، من خلال مساعدته في تعديل أموره المالية لتلبية الأحداث الحياتية المتغيرة وتحديث الأهداف المالية.
شهادة CFP هي أعلى اعتماد متاح للمخططين الماليين، وتتطلب 6000 ساعة من الخبرة في التخطيط المهني خلال السنوات العشر التي تسبق امتحان الشهادة.
اعتبارات خاصة
هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) توضح أنها لا توافق أو تؤيد أي مؤهل أو تسمية مهنية. ومع ذلك، فإنها تدرج AAMS كواحدة من التسميات المتاحة في صناعة الخدمات المالية. وفقًا لكلية التخطيط المالي (CFP)، تعترف بعض المنظمات بتسمية AAMS كممثل لـ 28 ساعة من التعليم المستمر.
يحافظ CFP على قاعدة بيانات متاحة تحتوي على أسماء جميع حاملي الشهادات وحالتهم. عندما يجتاز طلاب AAMS امتحانهم النهائي، يحصلون على اعتماد لإكمال الوحدة FP511 من دورة CFP.
ما الذي يمثله اختصار AAMS؟
يتم اعتماد أخصائي إدارة الأصول المعتمد من قبل كلية التخطيط المالي لتقديم المشورة للعملاء بشأن مسائل التمويل الشخصي وإدارة الأصول والاستثمارات.
أيّهما أفضل: AAMS أم CFP؟
تعتبر شهادة AAMS أكثر ملاءمة للمستشارين المبتدئين أو لأولئك الذين يستمتعون بتقديم المشورة للعملاء حول الشؤون المالية الشخصية والاستثمارات وإدارة الأصول. يساعد المحترف الحاصل على شهادة CFP العملاء في تخطيط شؤونهم المالية طوال حياتهم، حيث يقدم لهم المشورة حول كل شيء بدءًا من الادخار وصولاً إلى صناديق التقاعد والمحافظ الاستثمارية.
كم من الوقت يستغرق الدراسة للحصول على شهادة AAMS؟
بمجرد حصولك على الوصول إلى المواد عبر الإنترنت، لديك 120 يومًا لاجتياز الامتحان النهائي. يعتمد طول المدة على عادات دراستك وقدرتك على الاحتفاظ بالمعلومات.
الخلاصة
AAMS هو مستشار مالي معتمد من كلية التخطيط المالي لتقديم المشورة للعملاء بشأن الشؤون المالية الشخصية وإدارة الأصول والاستثمارات. إنه دورة دراسية صعبة لأولئك غير المألوفين بالاستثمار والأصول، ولكنه أيضًا خطوة نحو تحقيق شهادة المخطط المالي المعتمد التي تحظى بتقدير كبير.