ماذا يعني الحصول على شهادة مجلس في التخطيط العقاري؟
كانت شهادة "Board Certified in Estate Planning (BCE)" شهادة مهنية تقدمها مؤسسة الأعمال والتمويل (IBF).
فهم شهادة مجلس التخطيط العقاري المعتمد (BCE)
شهادة معتمدة في التخطيط العقاري (BCE) كانت شهادة تقدمها مؤسسة IBF. الآن تُعرف الشهادة باسم أخصائي معتمد في العقارات والوصايا (CES). كان البرنامج موجهًا للوسطاء والمستشارين والمخططين الماليين الذين يهتم عملاؤهم بتجميع العقارات والحفاظ عليها وتوزيعها، أو أي جوانب أخرى من التخطيط العقاري.
تُعتبر شهادة BCE – والآن CES – كـ اعتماد مهني ذو قيمة يسمح للممارسين الماليين أو القانونيين بتوسيع مجموعة مهاراتهم وخبراتهم، ويضعهم في موقف يمكنهم من تقديم مجموعة موسعة من الخدمات لعملائهم.
يمكن استخدام الاعتمادات المكتسبة عبر برنامج BCE لتلبية أي متطلبات تعليم مستمر (CE) ذات صلة تمليها اللوائح الحكومية، وذلك بشرط حصول البرنامج على موافقة الدولة. يمكن أيضًا تطبيق هذه الاعتمادات نحو برنامج درجة الماجستير.
مواضيع ومزايا BCE
يلعب المخططون العقاريون المؤهلون دورًا رئيسيًا مع تقدم جيل في العمر وتخطيطه لتوزيع ثروته بعد وفاته. كان برنامج BCE يهدف إلى مساعدة هؤلاء الأفراد. يتكون هذا البرنامج من دورة دراسية ذاتية لمدة 60 ساعة تتضمن خمسة وحدات. لإكمال الدورة والحصول على شهادة BCE، يحتاج المرشحون إلى الحصول على درجة البكالوريوس أو خبرة لا تقل عن سنتين في صناعة الخدمات المالية.
المحترفون الحاصلون على شهادة BCE يمكنهم إظهار المعرفة والخبرة في مجموعة من المجالات الأساسية المتعلقة بتخطيط وإدارة التركات. يشمل ذلك القضايا المتعلقة بالوصايا، والائتمانات، وتخطيط التقاعد، وترتيبات الجنازة، والمسؤوليات الضريبية والحسابات المالية المتعلقة بهذه الأمور. بالإضافة إلى ذلك، تغطي هذه الشهادة الجوانب المتعمقة للقضايا المالية والقانونية المتعلقة بتحديد رغبات الفرد والممثل المقصود للـ الائتمانات الحية، والوصايا الحية، والحالات التي تتضمن العجز. سيكون لدى هؤلاء المحترفين أيضًا الخبرة التي تؤهلهم لتقديم الإرشاد في الحالات التي تتعلق بالزوجات والأطفال الباقين على قيد الحياة.
سيكون أولئك الذين يكملون برنامج شهادة BCE قد تعلموا كيفية تجنب الأخطاء الحرجة والمكلفة التي قد تسبب مشاكل خطيرة لعملائهم. يمكنهم أيضًا تقديم المشورة للعملاء حول أفضل الطرق لتوزيع وتخصيص ممتلكاتهم، لزيادة العطاء الخيري إلى أقصى حد مع الحفاظ على ضرائب التركات والهدايا عند أدنى مستوى ممكن.
تأسست IBF في عام 1988 من قبل مجموعة من المخططين والمستشارين الماليين. وحتى الآن، أكمل أكثر من 16,000 محترف الدورات التي تقدمها المنظمة.