يمنحك اجتياز اختبار السلسلة 7 ترخيصًا لبيع جميع أنواع المنتجات المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة. يُعرف رسميًا باسم امتحان تأهيل ممثل الأوراق المالية العامة، ويتم إدارة اختبار السلسلة 7 وترخيصه من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة المالية (FINRA).
يحتاج سماسرة الأسهم في الولايات المتحدة إلى اجتياز اختبار السلسلة 7 للحصول على رخصة للتداول. يركز اختبار السلسلة 7 على مخاطر الاستثمار، والضرائب، وأدوات الأسهم والديون؛ الأوراق المالية المجمعة، الخيارات، خطط التقاعد، والتفاعل مع العملاء للمحترفين المحتملين في صناعة الأوراق المالية. يقيم هذا الاختبار التمهيدي مستوى معرفة المرشح بالمعلومات الأساسية لصناعة الأوراق المالية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في هذه الصناعة.
الغرض من رخصة السلسلة 7 هو تحديد مستوى الكفاءة لممثل مسجل أو سمسار أسهم للعمل في صناعة الأوراق المالية. تعتبر رخصة السلسلة 7 متطلبًا أساسيًا للسمسار المبتدئ. يغطي امتحان الترخيص مجموعة واسعة من المصطلحات والمواضيع المالية بالإضافة إلى اللوائح المتعلقة بالأوراق المالية.
النقاط الرئيسية
- السلسلة 7 هي امتحان وترخيص يخول حامله بيع جميع أنواع المنتجات المالية باستثناء السلع والعقود الآجلة.
- يغطي امتحان السلسلة 7 مواضيع تتعلق بمخاطر الاستثمار، والضرائب، وأدوات الأسهم والديون، والأوراق المالية المجمعة، والخيارات، وخطط التقاعد.
- الهدف من رخصة السلسلة 7 هو تحديد مستوى الكفاءة للممثلين المسجلين في صناعة الأوراق المالية.
يمكن للمرشحين الذين يجتازون امتحان السلسلة 7 تداول العديد من الأوراق المالية، مثل الأسهم، وصناديق الاستثمار المشتركة، والخيارات، والأوراق المالية البلدية، والعقود المتغيرة. لا تغطي رخصة السلسلة 7 بيع العقارات أو منتجات التأمين على الحياة. بالإضافة إلى الحصول على رخصة السلسلة 7، تتطلب العديد من الولايات أن يجتاز الممثلون المسجلون امتحان السلسلة 63، والذي يُعرف أيضًا باسم امتحان قانون الدولة لوكلاء الأوراق المالية الموحد.
متطلبات السلسلة 7
منذ الأول من أكتوبر 2018، يُطلب من المرشحين لاختبار السلسلة 7 اجتياز اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) بالإضافة إلى اختبار السلسلة 7 للحصول على تسجيل الأوراق المالية العامة. وفقًا لـ FINRA، يُعتبر اختبار SIE اختبارًا تمهيديًا "يقيم معرفة المرشح بالمعلومات الأساسية لصناعة الأوراق المالية بما في ذلك المفاهيم الأساسية للعمل في الصناعة، مثل أنواع المنتجات ومخاطرها؛ هيكل أسواق صناعة الأوراق المالية، والوكالات التنظيمية ووظائفها؛ والممارسات المحظورة." إذا كنت بحاجة إلى مزيد من المعلومات حول SIE، فإن مخطط محتوى اختبار SIE من FINRA يوفر تفاصيل إضافية.
يجب أن يكون المرشحون الذين يرغبون في اجتياز امتحان السلسلة 7 مدعومين من قبل شركة عضو في FINRA أو شركة عضو في منظمة ذاتية التنظيم (SRO) أخرى مناسبة. يجب على الشركة العضو تقديم نموذج U4 (طلب موحد لتسجيل أو نقل صناعة الأوراق المالية) للمرشح ليتم تسجيله في امتحان الترخيص. يجب على غير الأعضاء في FINRA استخدام نظام خدمات تسجيل الاختبارات (TESS) من أجل التسجيل للامتحان. تقوم FINRA بتنظيم أنشطة شركات الأوراق المالية والوسطاء المسجلين، لضمان أن أي شخص يبيع منتجات الأوراق المالية مؤهل ومختبر.
يجب أن يكون المرشحون الذين يرغبون في اجتياز امتحان السلسلة 7 مدعومين من قبل شركة عضو في FINRA أو شركة عضو في منظمة ذاتية التنظيم (SRO) أخرى مناسبة.
هيكل امتحان السلسلة 7
تم تنظيم السلسلة 7 على النحو التالي:
- يبحث عن الأعمال للوسيط-التاجر من العملاء والعملاء المحتملين: 9 أسئلة
- فتح الحسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء وأهداف الاستثمار: 11 سؤالًا
- يزوّد العملاء بمعلومات حول الاستثمارات، ويقدّم توصيات مناسبة، وينقل الأصول، ويحافظ على السجلات المناسبة: 91 سؤالًا
- يحصل على تعليمات واتفاقيات شراء وبيع العملاء ويتحقق منها؛ يعالج ويكمل ويؤكد المعاملات: 14 سؤالًا
يحتوي امتحان السلسلة 7 على 125 سؤال اختيار من متعدد، ويستغرق 225 دقيقة، وتكلفته 300 دولار. درجة النجاح هي 72%.
قبل 1 أكتوبر 2018، كان اختبار السلسلة 7 يحتوي على 250 سؤالًا تغطي خمس وظائف رئيسية. كانت مدة الاختبار ست ساعات، ولم يكن له متطلبات مسبقة، وبلغت تكلفته 305 دولارات. كان مطلوبًا الحصول على درجة 72% للنجاح.
لا تقدم FINRA للمرشحين أي شهادة مادية كدليل على إتمام الامتحان. يجب على أصحاب العمل الحاليين أو المحتملين الذين يرغبون في رؤية دليل على الإتمام الوصول إلى هذه المعلومات من خلال مستودع التسجيل المركزي (CRD) الخاص بـ FINRA.
إكمال امتحان السلسلة 7 هو شرط مسبق للعديد من تراخيص الأوراق المالية الأخرى، مثل السلسلة 24، التي تسمح للمرشح بالإشراف على أنشطة الوسطاء وإدارتها.