ما هو السلسلة 24؟
سلسلة 24 هي امتحان وترخيص يتيح لحامله الإشراف وإدارة الأنشطة في فرع لدى الوسيط-التاجر. يُعرف أيضًا باسم امتحان تأهيل المدير العام للأوراق المالية وقد تم تصميمه لاختبار المعرفة والكفاءة للمرشحين الذين يهدفون إلى أن يصبحوا مدراء أوراق مالية مبتدئين. تشمل الأنشطة الإشرافية المسموح بها بعد اجتياز الامتحان الامتثال التنظيمي لأنشطة التداول وصنع السوق، والاكتتاب، والإعلانات.
النقاط الرئيسية
- يتم إجراء اختبار السلسلة 24 من أجل التأهل لإدارة أنشطة الفروع.
- توضح FINRA المتطلبات اللازمة للحصول على سلسلة 24، والتي تشمل اجتياز عدة اختبارات استثمارية مثل سلسلة 7 وسلسلة 79.
- يحتوي اختبار السلسلة 24 على 150 سؤالاً يتم تقييمها.
- الإشراف على أنشطة الوسيط-التاجر العامة هو القسم من الاختبار الذي يحتوي على أكبر عدد من الأسئلة.
- إنه امتحان صعب للغاية.
كيف يعمل Series 24
يتم تقديم امتحان السلسلة 24 من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ويغطي مواضيع مثل الأوراق المالية للشركات، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs)، والتداول، وحسابات العملاء، والإرشادات التنظيمية. لكي يكون المرشح مؤهلاً لتسجيل المدير، يجب عليه اجتياز امتحان السلسلة 24، وامتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE)، وواحد من خمسة امتحانات تأهيلية على مستوى الممثل: السلسلة 7، 57، 79، 82، أو 86/87. يمكن للمرشحين أيضًا اجتياز امتحاني السلسلة 24 والسلسلة 16 ولكن ليس امتحان SIE والتأهل لتسجيل مدير الأبحاث.
امتحان السلسلة 24
يحتوي الامتحان على 150 سؤالًا يتم احتساب درجاتها و10 أسئلة لا يتم احتساب درجاتها، حيث يتم توزيع الأسئلة غير المحتسبة بشكل عشوائي في جميع أنحاء الامتحان. للنجاح، يجب على المرشح الإجابة بشكل صحيح على 105 أسئلة على الأقل من بين 150 سؤالًا يتم احتساب درجاتها. يعادل هذا نسبة نجاح تبلغ 70%. يوفر مدير الامتحان الآلات الحاسبة الإلكترونية وألواح الكتابة الجافة والأقلام. لا يُسمح بأي آلات حاسبة أخرى أو مراجع أو مواد دراسية في غرفة الامتحان.
لدى المرشحين حد أقصى من الوقت يبلغ ثلاث ساعات و45 دقيقة لإكمال الامتحان. يمكن لشركة عضو في FINRA أو الشركات الأخرى ذات الصلة تسجيل مرشح لأداء الامتحان عن طريق تقديم نموذج U4 ودفع رسوم الامتحان البالغة 120 دولارًا.
اعتبارات خاصة
يتم تصنيف محتوى السلسلة 24 إلى خمس وظائف رئيسية يقوم بها المدير العام للأوراق المالية بانتظام في العمل لدى وسيط-تاجر. تشمل هذه الوظائف:
- الإشراف على تسجيل الوسيط-التاجر وأنشطة إدارة الأفراد (9 أسئلة): يشمل ذلك المتطلبات التنظيمية والإعفاءات، والفروق بين التسجيلات المختلفة، وتوظيف وتسجيل الأشخاص المرتبطين، وصيانة التسجيلات.
- الإشراف على أنشطة الوسيط العام (45 سؤالًا): يشمل ذلك تطوير وتنفيذ وتحديث سياسات الشركة؛ الإجراءات الإشرافية المكتوبة؛ والضوابط. كما يتضمن الإشراف على سلوك الأشخاص المرتبطين؛ الإجراءات التأديبية؛ الإشراف على التعويضات؛ وتطوير وتقييم وتقديم المنتجات والخدمات.
- الإشراف على الأنشطة المتعلقة بالعملاء الأفراد والمؤسسات (32 سؤالًا): يشمل ذلك الإشراف على فتح الحسابات الجديدة وصيانة الحسابات الحالية، بالإضافة إلى مراقبة المشاركات في الفعاليات العامة وغيرها من وسائل التواصل العامة. بالإضافة إلى ذلك، يتضمن مراجعة المعاملات والتوصيات ونشاط الحسابات لضمان الإفصاحات المناسبة.
- الإشراف على أنشطة التداول وصناعة السوق (32 سؤالًا): يتضمن ذلك الإشراف على إدخال الأوامر وتوجيهها وتنفيذها، بالإضافة إلى الحجز والتسوية الصحيحة للصفقات، ومراجعة عمليات التنفيذ للتأكد من الامتثال.
- الإشراف على الخدمات المصرفية الاستثمارية والبحث (32 سؤالًا): يشمل ذلك تطوير وصيانة السياسات والإجراءات والضوابط المتعلقة بأنشطة الخدمات المصرفية الاستثمارية والبحث. كما يتضمن مراجعة واعتماد الإفصاحات للمستثمرين، وكتب العروض التقديمية، والمواد التسويقية.
ما مدى صعوبة اختبار السلسلة 24؟
يُعتبر اختبار السلسلة 24 من الاختبارات الصعبة للغاية. على الرغم من عدم وجود نسب نجاح أو أرقام رسمية، إلا أن البحث السريع سيظهر لك منتديات لأولئك الذين خاضوا الاختبار، والإجماع العام هو أنه واحد من أصعب الاختبارات المالية ويتطلب التزامًا جادًا بالوقت للدراسة وفهمًا عميقًا للمعرفة المطلوبة لتحقيق درجة النجاح المطلوبة بنسبة 70%.
ما هو معدل النجاح في اختبار السلسلة 24؟
نسبة النجاح في اختبار Series 24 غير منشورة. ومع ذلك، يعتبره الكثيرون ممن يجلسون للاختبار صعبًا للغاية مقارنة بالاختبارات التمهيدية. لهذا السبب، توصي دورات التحضير للدراسة وFINRA نفسها بفترة زمنية ممتدة للتحضير لهذا الاختبار المكثف.
ما هي المتطلبات للحصول على وقت إضافي في امتحان السلسلة 24؟
لا توجد معلومات على موقع FINRA بشأن وقت إضافي لامتحان السلسلة 24. ومع ذلك، تم تصميمه وهيكلته بطريقة تتيح للمتقدمين للامتحان وقتًا كافيًا للإجابة على جميع الأسئلة والعودة إلى الأسئلة التي فاتتهم أو كانوا لديهم تحفظات بشأنها.
هل أحتاج إلى شهادة السلسلة 79 إذا كان لدي شهادة السلسلة 24؟
نعم، يُعتبر امتحان السلسلة 79 أحد المتطلبات الأساسية التي يجب اجتيازها قبل اجتياز امتحان السلسلة 24. يمكنك أيضًا الحصول على SIE وسلسلة 7، أو SIE وسلسلة 57، أو SIE وسلسلة 82، أو SIE وسلسلة 86 و87. يمكنك أيضًا التخلي عن SIE والمكمل والجلوس لامتحان السلسلة 16 كمتطلب أساسي مستقل. إذا كان لديك فقط السلسلة 79 وSIE، فإن التسجيل الرئيسي الذي يمكنك الحصول عليه سيكون مدير مصرفي استثماري (BP).
الخلاصة
يُعتبر اختبار السلسلة 24 اختبارًا صعبًا يتطلب متطلبات مسبقة كبيرة قبل أن يتمكن المرشح من الجلوس للاختبار. يحتاج المرشح إلى أن يكون مدعومًا من قبل عضو في FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم أخرى مناسبة. أولئك الذين يقررون متابعة الاختبار يفعلون ذلك من أجل تنظيم الامتثال للإعلانات وصناعة السوق والتداول والاكتتاب.