ما هو المستشار المعتمد للائتمان والوصاية (CTFA)؟
مستشار الثقة والوصاية المعتمد (CTFA) هو لقب مهني يُقدَّم من قبل جمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA)، والتي توفر التدريب والمعرفة في الضرائب، والاستثمارات، والتخطيط المالي، والوصايا، والعقارات. كان يُطلق عليه سابقًا شهادة مستشار الثقة والمالي المعتمد، وقد استبدلت جمعية المصرفيين الأمريكيين كلمة "المالي" في العنوان بكلمة "الوصاية" في عام 2020.
شهادة CTFA مناسبة للمهنيين الذين لديهم مهنة في المصرفية، الوساطة، التخطيط المالي، الضرائب، أو إدارة الأمانات.
النقاط الرئيسية
- مستشار الثقة والوصاية المعتمد (CTFA) هو واحد من عدة شهادات مهنية تقدمها جمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA).
- تهدف شهادة CTFA إلى تقييم واعتماد معرفة وقدرة المحترف المالي في مجال الأمانات والنصائح المالية، بشكل عام.
- يجب على المتقدمين تلبية متطلبات الحد الأدنى من الخبرة العملية في صناعة المالية واجتياز امتحان صارم.
- يجب على حاملي شهادة المستشار المالي المعتمد (CTFA) أيضًا إكمال متطلبات التعليم المستمر بانتظام.
فهم مستشار الثقة والائتمان المعتمد (CTFA)
تُظهر شهادة CTFA الخبرة في مهنة الاستشارات المالية وإدارة الأمانات. للحصول على هذا اللقب، يجب على المرشحين أن يكون لديهم مستوى أدنى من الخبرة في العمل في مجال إدارة الثروات، وإكمال برامج تدريبية معتمدة، واجتياز امتحان. كما يتطلب الحفاظ على لقب CTFA استكمال التعليم المستمر (CE).
تعرف جمعية المحامين الأمريكية (ABA) الخبرة المهنية في إدارة الثروات بأنها تقديم المشورة للعملاء، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر، فيما يتعلق بالثقة، والعقارات، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs) وخطط التقاعد المؤهلة الأخرى، والحفظ، وحسابات إدارة الأصول الفردية.
تُعتبر تقديم الخدمات المتخصصة في الإدارة، وإدارة الاستثمار، والضرائب، والقانون، والتمويل، والتخطيط العقاري أيضًا جزءًا من الخبرة المهنية في إدارة الثروات وفقًا لجمعية التجارة المصرفية، وكذلك الإشراف التنظيمي الائتماني مع وكالة تنظيمية على مستوى الولاية أو الفيدرالية وأنشطة الامتثال الائتماني أو إدارة المخاطر. تضيف جمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA) أن هذه الخدمات يمكن تقديمها بطريقة "متكاملة أو تركز على التخصص".
وفقًا لجمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA)، فإن الخبرة في صناديق استحقاقات الموظفين أو الصناديق المؤسسية أو عمليات الأوراق المالية/الصناديق لا تُعتبر خبرة في إدارة الثروات.
متطلبات مستشار الثقة والائتمان المعتمد (CTFA)
يجب أن يكون لدى المتقدمين ثلاث سنوات من الخبرة في إدارة الثروات وأن يكونوا قد أكملوا برنامج تدريب معتمد في السنوات السبع الأخيرة، بما في ذلك واحد من الخيارات التالية:
- احصل على شهادات الثقة الأساسية والمتوسطة والمتقدمة من ABA. يمكن الحصول عليها عبر الإنترنت في مدرسة الثقة التابعة لـ ABA، أو في مدرسة الثقة داخل البنك التي يقودها ABA، أو من خلال مزيج من الاثنين. إذا أكمل المتقدمون جميع الشهادات الثلاث عبر الإنترنت، فإن دورة التحضير لامتحان CTFA عبر الإنترنت من ABA مطلوبة أيضًا.
- أكملت دورات المستوى الأول والمستوى الثاني والمستوى الثالث في معهد كانون المالي لتعليم الثقة.
- أكمل درجة إدارة الثقة والاستثمار في جامعة كامبل.
أو لديك:
- خمس سنوات من الخبرة في إدارة الثروات تم اكتسابها خلال السنوات السبع الماضية بالإضافة إلى درجة البكالوريوس.
- عشر سنوات أو أكثر من الخبرة في إدارة الثروات، على أن تكون خمس سنوات منها على الأقل قد تم اكتسابها في السنوات السبع الماضية.
بالإضافة إلى تلبية هذه المتطلبات، يُطلب من المتقدمين التوقيع على بيان مدونة الأخلاقيات لشهادات ABA المهنية.
امتحان مستشار الثقة والائتمان المعتمد (CTFA)
يجب على المتقدمين دفع 750 دولارًا لأخذ الامتحان أو 450 دولارًا لإعادة الامتحان.
الامتحان له مدة قصوى تبلغ أربع ساعات ويتكون من 200 سؤال متعدد الخيارات. تشمل مجالات المعرفة التي يتم اختبارها الأنشطة الائتمانية والائتمانية، التخطيط المالي، قانون الضرائب والتخطيط، إدارة الاستثمار، والأخلاقيات. كما يختبر الامتحان قدرة المتقدمين على تطبيق معرفتهم على أمثلة عملية. سيتم توفير آلة حاسبة للمتقدمين للامتحان.
مستشار معتمد في الثقة والوصاية (CTFA) - تجديد الشهادة
للحفاظ على لقب CTFA، يجب على الحاصلين عليه إكمال 45 ساعة من التعليم المستمر (CE) كل ثلاث سنوات، والالتزام بمدونة الأخلاقيات الخاصة بالشهادات المهنية لجمعية المصرفيين الأمريكيين (ABA)، ودفع رسوم تجديد سنوية قدرها 275 دولارًا. الأفراد الذين يحملون شهادتين أو أكثر من شهادات جمعية المصرفيين الأمريكيين يحصلون على خصم على التجديد.