ما هو المستشار المعتمد الأول (CSC)؟
كان المستشار المعتمد الأول (CSC) محترفًا يمتلك معرفة وتعليمًا ورؤية خاصة بالتحديات الفريدة في التخطيط المالي، والاستثمارات، والرعاية الصحية، وغيرها من المجالات التي يواجهها البالغون في سن التقاعد. وقد تم إلغاء هذا اللقب من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة المال (FINRA).
أولئك الذين سعوا للحصول على هذا اللقب كانوا قد أصبحوا بالفعل مخططين ماليين من نوع ما، لكنهم أرادوا التركيز على الأشخاص الذين هم في مرحلة التقاعد أو قريبون منها.
النقاط الرئيسية
- تم تقديم شهادة المستشار المعتمد الأول (CSC) من قبل معهد الأعمال والتمويل (IBF)، لكنها لم تعد متاحة الآن، كما أنها غير معترف بها من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
- كان CSC محترفًا يمتلك معرفة وتعليمًا ورؤية خاصة بالتحديات المالية وغيرها من التحديات الفريدة التي يواجهها البالغون في سن التقاعد.
- كان يجب على مراكز خدمة العملاء (CSCs) معرفة الفوائد الحكومية مثل Medicare وMedicaid والضمان الاجتماعي ودخل الضمان التكميلي (SSI) وفوائد المحاربين القدامى.
برنامج المستشار المعتمد الأول (CSC)
برنامج المستشار المعتمد الأول (CSC) كان برنامج دراسة ذاتية لمدة 30 ساعة يتكون من خمسة وحدات بإجمالي 25-30 ساعة، مقدم من معهد الأعمال والتمويل (IBF). تضمن الدورة ثلاثة امتحانات نهائية تم إدارتها من قبل الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD) وكان يتطلب 15 ساعة سنويًا من التعليم المستمر خلال السنوات الخمس الأولى بعد الحصول على الشهادة.
اجتاز المرشحون سلسلة من الدورات والامتحانات لفهم أفضل للقرارات الفريدة، وخاصة القرارات المالية التي تواجهها الفئات العمرية الأكبر سناً. وبموجب القانون، كان يُطلب من هؤلاء المستشارين وضع مصالح عملائهم فوق كل شيء.
في بعض الحالات، يمكن أن يؤدي تباطؤ التطور المعرفي والحالات الصحية إلى زيادة الحاجة إلى التواصل الجيد بين العملاء ومستشاريهم. على سبيل المثال، غالبًا ما يساعد مستشارو خدمات العملاء (CSCs) العملاء الذين قد يحتاجون إلى رعاية في دار المسنين في اتخاذ قرارات بشأن بيع الممتلكات وتطوير مصدر دخل يغطي التكاليف العالية للرعاية طويلة الأمد.
مجالات المعرفة في CSC
كان على مراكز خدمة العملاء (CSCs) أيضًا معرفة الفوائد الحكومية التي يستخدمها البالغون الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فما فوق بشكل شائع. وشملت هذه:
- فوائد المحاربين القدامى
لا يستطيع معظم الناس العيش فقط على الدخل من المزايا الحكومية. ومع ذلك، بالنسبة للعديد من البالغين الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فأكثر، تظل هذه البرامج جزءًا حيويًا من جودة حياتهم.
لتزويد المستشارين بالمعرفة التي يحتاجونها لخدمة عملائهم، ركز البرنامج المكون من ستة أجزاء على المواضيع التالية:
- الشيخوخة والمجتمع
- التحولات الصحية والخيارات الأخرى التي تؤثر على جودة حياة العملاء
- التخطيط المالي وتخطيط التركات، مع التركيز على البالغين الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فأكثر.
- برامج الرعاية الصحية والتقاعد الحكومية
- المخاوف الأخلاقية
بدائل CSC
على الرغم من أن لقب "مستشار أول معتمد" لم يعد معترفًا به، لا يزال هناك محترفون متخصصون في مساعدة البالغين الأكبر سنًا والمتقاعدين.
أقرب تسمية إلى CSC هي مستشار أول معتمد (CSA)، وهي شهادة مهنية تقدمها جمعية المستشارين الأول المعتمدين. المستشارون الأول المعتمدون هم محترفون متخصصون في العمل مع كبار السن في مجموعة متنوعة من المجالات، سواء كانت مالية أو غير ذلك. يجب على المستشارين الأول المعتمدين اجتياز امتحان للحصول على الشهادة، بالإضافة إلى إكمال وحدة دراسية حول أخلاقيات ومسؤوليات خدمة العملاء الأكبر سناً.
بالإضافة إلى المؤهلات المهنية، هناك أيضًا محترفون في مجموعة متنوعة من الصناعات والقدرات الاستشارية الذين يتخصصون في العمل مع العملاء في سن التقاعد بشأن القرارات الصحية والمالية وغيرها من القرارات طويلة الأجل. قد يكون لديهم تدريب مهني أو خبرة عملية، ومعظمهم سيذكرون هذا التخصص إلى جانب معلوماتهم المهنية الأخرى. هؤلاء يشملون:
- المخططون الماليون ومخططو العقارات
- مستشارو الرعاية الصحية
- مخططو التقاعد
- المحاسبون والمتخصصون في الضرائب
- وكلاء العقارات
- المتخصصون في التأمين
هل لا يزال المستشارون المعتمدون الكبار موجودين؟
لم تعد وظيفة "مستشار أول معتمد" معترف بها من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
ماذا يُطلق الآن على المستشارين الكبار المعتمدين؟
أقرب شهادة مهنية إلى CSC هي الآن شهادة المستشار المعتمد لكبار السن، والتي تقدمها جمعية المستشارين المعتمدين لكبار السن، إلى جانب برنامج تعليمي يسمى العمل مع كبار السن.
ما هي التخصصات المالية التي يختص بها المحترفون في تقديم المشورة للبالغين الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فأكثر؟
يمكنك العثور على محترفين متخصصين في التحديات الفريدة، المالية وغيرها، التي يواجهها البالغون الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فأكثر. يشمل هؤلاء وكلاء التأمين، ومخططي المالية والعقارات، والمحاسبين، والمحامين، ووكلاء العقارات. سيقوم العديد من هؤلاء المحترفين بإدراج هذا كمنطقة خبرة على موقعهم الإلكتروني، إلى جانب مؤهلاتهم ذات الصلة.
الخلاصة
كان لقب "مستشار أول معتمد (CSC)" يُمنح من قبل معهد الأعمال والتمويل (IBF) للمهنيين الماليين المتخصصين في مساعدة البالغين في سن التقاعد. كان يُطلب من حاملي لقب CSC أن يكونوا على دراية بالتحديات المالية والصحية الخاصة بالفئات العمرية الأكبر سناً، بالإضافة إلى كيفية التنقل في برامج الفوائد الحكومية مثل الضمان الاجتماعي، وSSI، وMedicare، وMedicaid، وفوائد المحاربين القدامى.
لم يعد يتم تقديم شهادة المستشار المعتمد الأول ولا تعترف بها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).