ما هي جمعية التخطيط المالي؟
جمعية التخطيط المالي هي منظمة مهنية للمخططين الماليين. مقرها في دنفر، كولورادو، تروج جمعية التخطيط المالي للتعليم والأخلاقيات المهنية في هذا المجال، كما تساعد العملاء المحتملين في العثور على مخططين ماليين مؤهلين في منطقتهم.
النقاط الرئيسية
- جمعية التخطيط المالي هي جمعية مهنية مقرها الولايات المتحدة للمخططين الماليين.
- يساعد في تنسيق الأنشطة التعليمية والتطوير المهني في هذا المجال.
- تم تشكيل المنظمة في عام 2000 نتيجة لاندماج بين جمعيتين أخريين للتخطيط المالي.
كيف تعمل جمعية التخطيط المالي
تم إنشاء جمعية التخطيط المالي في عام 2000 من خلال دمج معهد المخططين الماليين المعتمدين والجمعية الدولية للمخططين الماليين. من خلال موقعها الإلكتروني وفعالياتها ومنشوراتها، تساعد جمعية التخطيط المالي في تثقيف الجمهور حول أهمية التخطيط المالي وفوائد الاعتماد على محترف في التخطيط المالي. كما تروج جمعية التخطيط المالي للأبحاث في هذا المجال من خلال نشر "مجلة التخطيط المالي" التي تخضع لمراجعة الأقران.
أحد الأهداف المركزية لجمعية التخطيط المالي هو ضمان مستوى عالٍ من الكفاءة المهنية والسلوك بين أعضائها. بالإضافة إلى تعزيز التعليم المستمر، تقوم جمعية التخطيط المالي أيضًا بنشر والحفاظ على مدونة أخلاقيات مهنية. يُطلب من المخططين الماليين الذين هم أعضاء في الجمعية الالتزام بهذه المدونة في تعاملاتهم مع الجمهور. على وجه الخصوص، تتطلب مدونة الأخلاقيات من المخططين الماليين تقديم خدماتهم بنزاهة وموضوعية وكفاءة وسرية وعدالة واحترافية واجتهاد.
من الأهمية بمكان الالتزام بالمعايير الأخلاقية لجمعية التخطيط المالي المتعلقة بتضارب المصالح الحقيقي أو المحتمل. للمساعدة في التعامل مع هذه التضاربات، يجب على أعضاء جمعية التخطيط المالي تقديم نصائح محايدة وشاملة والإفصاح للعملاء عن أي تضارب محتمل في المصالح. لا يمكنهم الإفصاح عن معلومات العميل دون إذن، ويجب عليهم دائمًا التصرف بطريقة تعكس بشكل إيجابي على مهنة التخطيط المالي.
مثال من العالم الحقيقي لجمعية التخطيط المالي
قد يلجأ الأفراد إلى مهن التخطيط المالي لأسباب متنوعة. على سبيل المثال، يمكن لأولئك الذين يواجهون صعوبة في التعامل مع الديون الاستفادة من الدعم في تخطيط ميزانيات محدثة أو استخدام تقنيات مثل دمج الديون لسداد قروضهم تدريجياً. بالنسبة لعملاء آخرين، يمكن للمخططين الماليين المساعدة في تحقيق الأهداف طويلة الأجل مثل الادخار للتقاعد أو نفقات تعليم الطفل في الجامعة. أما بالنسبة للعملاء الأكثر ثراءً، فيمكن للمخططين الماليين أيضًا تقديم المساعدة في خدمات مثل الاستثمار والتخطيط العقاري.
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في البحث عن مخطط مالي في منطقتهم، تقدم جمعية التخطيط المالي أداة بحث مجانية عبر الإنترنت. من خلال هذه الأداة، يمكن للمستخدم الوصول إلى دليل للمخططين الماليين المؤهلين في منطقتهم، بالإضافة إلى الفروع الإقليمية للجمعية التي تقدم أماكن للاجتماعات وبرامج تعليمية.