ما هو اختبار السلسلة 14؟
سلسلة 14 هي امتحان مالي للمحترفين الذين يرغبون في أن يصبحوا مسؤولي الامتثال. في الولايات المتحدة، يجب على أولئك الذين يتحملون المسؤولية الأساسية لضمان الامتثال في شركاتهم اجتياز امتحان سلسلة 14. وبالمثل، فإن الامتحان إلزامي أيضًا لأولئك الذين يشرفون على 10 أعضاء فريق أو أكثر ممن لديهم مسؤوليات الامتثال.
النقاط الرئيسية
- السلسلة 14 هي امتحان مالي يتعلق بضباط الامتثال.
- لا توجد متطلبات مسبقة للامتحان ويتكون من 110 سؤال اختيار من متعدد.
- عادةً، حوالي 25% من أسئلة الامتحان تتعلق بالأخلاقيات المهنية.
كيف يعمل اختبار السلسلة 14
على الرغم من أن الامتحان يُشار إليه عادةً ببساطة باسم السلسلة 14، إلا أن اسمه الكامل هو امتحان تأهيل المسؤول عن الامتثال. يتم الإشراف عليه من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة المالية (FINRA)، وهو مصمم لضمان أن يمتلك محترفو الامتثال المعرفة اللازمة لأداء مسؤولياتهم بفعالية.
في الأصل، تم إنشاء السلسلة 14 بمبادرة من بورصة نيويورك (NYSE)، التي رغبت في وضع مجموعة واضحة من المعايير لضباط الامتثال في المؤسسات الأعضاء. يلعب هؤلاء المحترفون دورًا مهمًا في قطاع الخدمات المالية بشكل عام، لأنهم يساعدون في ضمان التزام الشركات والمتداولين وغيرهم من المهنيين الماليين بالقواعد واللوائح المختلفة التي تحددها الجهات التنظيمية المالية. في النهاية، يعد هذا الإطار الامتثالي مهمًا لضمان ثقة المستثمرين والشركات والجمهور بشكل عام في أسواق رأس المال.
تحقيق النجاح في اختبار السلسلة 14 هو عملية صعبة. مثل اختبار السلسلة 7 المعروف بشكل أكبر، فإن السلسلة 14 هو اختبار شامل وصعب، يتكون من 110 سؤال اختيار من متعدد. يُمنح المرشحون ثلاث ساعات لإكمال الاختبار، ويحتاجون إلى تحقيق درجة 70% أو أكثر للنجاح. على عكس اختبارات أخرى مثل السلسلة 51، لا تتطلب السلسلة 14 دورات تمهيدية.
مثال من العالم الحقيقي لامتحان السلسلة 14
يتكون محتوى امتحان السلسلة 14 من تسعة أقسام، تغطي مجموعة واسعة من الموضوعات المتعلقة بالامتثال. تشمل هذه الموضوعات العامة مثل التكوين العام لنظام التنظيم المالي، بالإضافة إلى موضوعات أكثر تقنية مثل عمليات شركات الوساطة والطرق لضمان الحفاظ على العهود الائتمانية وغيرها من متطلبات رأس المال.
يتضمن اختبار السلسلة 14 أيضًا أسئلة مصممة لمحاكاة التفاعلات الواقعية مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة النموذجيين الآخرين. هذه الأسئلة، التي تشكل حوالي ربع الاختبار، تهدف إلى مساعدة المرشحين على تعلم كيفية إدارة تضارب المصالح والتعامل مع قضايا الأخلاقيات المهنية.