ما هو تقرير الرصيد؟
تقرير الرصيد هو تقرير يقدمه البنك للعميل، عادةً ما يكون شركة أو منظمة، لإبلاغ العميل بالأرصدة في حساباتهم. يمكن للمستهلكين الأفراد أيضًا طلب تقارير الرصيد، ولكن تقارير الرصيد للعملاء من الشركات والمنظمات تكون عادةً أكثر تعقيدًا بكثير.
هذه التقارير الفورية ضرورية لبرنامج إدارة النقد الخاص بالعميل، خاصةً للشركات التي لديها عمليات واسعة وعلاقات مصرفية في العديد من البلدان والمناطق الزمنية، لأنها تتيح للشركات معرفة المبلغ الدقيق الموجود في جميع حساباتها في الوقت الذي يتم فيه إنشاء التقرير. قد يستغرق الأمر وقتًا لتغيير الأرصدة، مثلما يحدث مع تقارير 401(k).
النقاط الرئيسية
- يُعتبر تقرير الرصيد تقريرًا يُقدمه البنك للعميل، وعادةً ما يكون شركة أو منظمة، لإبلاغ العميل بالأرصدة في حساباتهم.
- تقارير الميزانية للعملاء من الشركات والمؤسسات عادةً ما تكون أكثر تعقيدًا، خاصةً إذا كانت العمليات تشمل عدة دول، وتوفر تقارير حيوية في الوقت الحقيقي لجميع حساباتهم النقدية.
- أصبح التعامل المصرفي عبر الإنترنت شائعًا في عالم الأعمال، ويمكن للشركات الآن الوصول إلى تقارير الأرصدة من خلال بواباتها المصرفية عبر الإنترنت.
- يساعد إعداد تقارير الميزانية الشركات على تتبع أدائها، بالإضافة إلى الاحتفاظ بكمية كافية من النقد لدفع رواتب الموظفين وتغطية النفقات.
- تتضمن بعض ميزات تقارير الرصيد لحسابات البنوك التجارية والتنظيمية تقارير المعاملات المعلقة في الوقت الفعلي والقدرة على البحث عن معاملات محددة وعزلها في تقرير.
كيف يعمل إعداد تقارير الميزانية العمومية
كان إعداد تقارير الرصيد يتم على أساس يومي، ولكن الآن يمكن للشركات الوصول إلى معلومات حسابها الجاري في أي وقت. يمكن للعملاء أيضًا تصدير البيانات للاستعلامات في تطبيقات أخرى.
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أصبحت شائعة في عالم الأعمال، ويمكن للشركات الآن الوصول إلى تقارير الأرصدة من خلال بواباتها المصرفية عبر الإنترنت. تحتاج الشركات إلى مراقبة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة عن كثب للحفاظ على ممارسات محاسبية جيدة وتلبية النفقات، وكلما كبرت الشركة، زادت تعقيد هذه المهمة. تقوم أكبر الشركات متعددة الجنسيات بإجراء المعاملات على مدار الساعة في كل منطقة زمنية. يساعد إعداد تقارير الأرصدة الشركات على تتبع أدائها، بالإضافة إلى الاحتفاظ بقدر كافٍ من النقد لدفع رواتب الموظفين وتغطية النفقات.
منتجات وميزات تقارير الرصيد
يمكن للمستهلكين الأفراد الحصول على تقارير الرصيد عبر الهاتف أو الرسائل النصية، وكذلك من خلال بوابات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وكشوف الحساب الشهرية. تقدم البنوك عادةً مجموعة أكثر تعقيدًا من منتجات تقارير الرصيد للشركات والمنظمات الأخرى. تتضمن بعض ميزات تقارير الرصيد لحسابات البنوك التجارية والتنظيمية ما يلي:
- تقارير المعاملات المعلقة في الوقت الفعلي
- القدرة على البحث عن معاملات محددة وعزلها في تقرير
- صور أمامية وخلفية لإيصالات الإيداع والشيكات الملغاة
- القدرة على تنزيل تقارير الميزانية بصيغة PDF أو صيغ ملفات أخرى، مثل Excel.
قد تتيح تقارير الأرصدة للعملاء أرشفة أو طباعة أو إرسال الصور الشيكات عبر الفاكس أو البريد الإلكتروني أو تخزينها إلكترونيًا. قد تساعد البنوك أيضًا في أتمتة المحاسبة في نهاية الشهر من خلال تقديم بعض خدمات التسوية، والتي يمكن أن تنتج تقريرًا بقائمة مطابقة للشيكات المكتوبة والشيكات التي تم تصفيتها، أو تقريرًا بالعناصر المدفوعة التي تم تصفيتها من الحساب خلال الفترة المعنية. يمكن أن يحمي هذا النشاط التجاري من الأنشطة المصرفية الاحتيالية، ويجعل تسويات الحسابات أكثر دقة، ويوفر الوقت والمال على تسويات الحسابات في نهاية الشهر.