ما هو مستشار الصناديق المشتركة المعتمد (CMFC)؟
مستشار الصناديق المشتركة المعتمد (CMFC) هو لقب مهني لمستشاري الصناديق المشتركة. كان يُمنح سابقًا من قبل كلية التخطيط المالي، التي أصبحت الآن جزءًا من Kaplan، للمهنيين في الخدمات المالية الذين أكملوا برنامج دراسة واجتازوا اختبارًا يغطي مواضيع الصناديق المشتركة. على الرغم من أنه لم يعد شهادة حالية تُقدم من قبل Kaplan/كلية التخطيط المالي اعتبارًا من عام 2021، إلا أن المنظمة لا تزال تدعم هذا اللقب. يصف هذا المقال اللقب ومتطلباته.
النقاط الرئيسية
- كان مستشار الصناديق المشتركة المعتمد (CMFC) لقبًا للمستشارين في الصناديق المشتركة الذي كان يُقدَّم من قبل كلية التخطيط المالي، والتي أصبحت الآن جزءًا من Kaplan.
- لم تعد شهادة CMFC تُقدَّم من قبل شركات الخدمات التعليمية، على الرغم من أن اللقب لا يزال مدعومًا.
- كان هذا التعيين واحدًا من العديد من التعيينات التي تطورت من تعيين CFP أو المخطط المالي المعتمد، والذي ساعد في إضفاء الطابع الرسمي على مجال التخطيط المالي في السبعينيات.
فهم مستشاري الصناديق المشتركة المعتمدين (CMFCs)
المتقدمون الذين يجتازون البرنامج بنجاح يحصلون على الحق في استخدام لقب مستشار الصناديق المشتركة المعتمد مع أسمائهم لمدة عامين، مما يمكن أن يحسن من فرص العمل والسمعة المهنية والراتب. يجب على محترفي مستشار الصناديق المشتركة المعتمد إكمال 16 ساعة من التعليم المستمر كل عامين ودفع رسوم رمزية لمواصلة استخدام اللقب.
تم تطوير برنامج مستشار الصناديق المشتركة المعتمد بالتعاون مع معهد شركات الاستثمار، وهو الشهادة الوحيدة للصناديق المشتركة المعترف بها في صناعة الخدمات المالية. يغطي برنامج الدراسة ليصبح مستشار الصناديق المشتركة المعتمد أنواع وخصائص الصناديق المفتوحة والمغلقة، ومنتجات الاستثمار المعبأة الأخرى، والمخاطر والعائد، وتخصيص الأصول، واختيار صندوق مشترك للعميل، والتخطيط للتقاعد، والسلوك المهني. برنامج مستشار الصناديق المشتركة المعتمد هو الشهادة الوحيدة المعترف بها في الصناعة للصناديق المشتركة.
لماذا توظف مستشارًا معتمدًا لصناديق الاستثمار المشتركة؟
مستشارو الصناديق المشتركة المعتمدون يساعدون العملاء في اختيار الصناديق المشتركة، والتي تزداد عددًا كل يوم. يركز دورة مستشار الصناديق المشتركة المعتمد على كيفية تقييم الصناديق المشتركة وكيفية استخدام تلك المعلومات لتقديم توصيات للعملاء. يجب أن يكون المستشار المعتمد قادرًا على مراجعة المحفظة الاستثمارية الكاملة للعميل وتقديم الاقتراحات.
تلتزم كلية التخطيط المالي بحاملي شهادة مستشار الصناديق المشتركة المعتمدين بمعايير صارمة للسلوك المهني. إذا لم يلتزم حامل الشهادة بهذه المعايير، يمكن الإبلاغ عنه إلى كلية التخطيط المالي وقد يواجه إجراءات تأديبية. تنشر كلية التخطيط المالي قائمة عبر الإنترنت بالمستشارين الذين تم تعليق أو إلغاء شهادتهم.
كلية التخطيط المالي
تأسست كلية التخطيط المالي في عام 1972 لتقنين مهنة التخطيط المالي من خلال إنشاء واستخدام شهادة CFP، والتي أصبحت الآن اعتمادًا أساسيًا في مجال التخطيط المالي.
في يوليو 2018، اشترت شركة كابلان كلية التخطيط المالي. الكلية هي مؤسسة منفصلة عن كابلان ومعتمدة من قبل لجنة التعليم العالي. لا تزال الكلية تعمل حتى اليوم، حيث تقدم برامج في التخطيط المالي، وإدارة الأصول، وإدارة الثروات، والتخطيط للتقاعد.