ما هو مدير الثروات المعتمد (CWM)؟
مدير الثروات المعتمد (CWM) هو لقب مهني يُصدر من قبل الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة (GAFM)، والتي كانت تُعرف سابقًا باسم الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية (AAFM). يهدف هذا اللقب إلى توثيق المعرفة والمهارات لدى محترفي إدارة الثروات.
المتطلبات الأساسية لبرنامج CWM هي ثلاث سنوات أو أكثر من الخبرة المهنية في إدارة الثروات ودرجة معتمدة من GAFM أو برنامج آخر معتمد مثل درجة الماجستير في مجالات معينة.
النقاط الرئيسية
- يُعتبر لقب مدير الثروة المعتمد (CWM) شهادة مهنية تُمنح لمديري الثروات وتُقدّم من قبل الأكاديمية العالمية للمالية والإدارة.
- تُصادق شهادة CWM على الكفاءة المهنية لأصحاب العمل والزملاء والعملاء في مجالات التخطيط المالي، والاستثمارات، والمخاطر، والاقتصاد، والضرائب، والتقاعد، وتخطيط التركات، والمال والمصارف.
- يجب أن يكون لدى المتقدمين درجة الماجستير في المالية أو القانون أو الاقتصاد أو الرياضيات أو إدارة الثروات أو مجال ذي صلة، بالإضافة إلى خبرة تزيد عن خمس سنوات. يمكن للأساتذة الأكاديميين والباحثين، وحاملي درجة الدكتوراه أو شهادة المحاسب القانوني المعتمد (CPA)، والمحامين التقدم بطلب للحصول على إعفاءات فردية من المتطلبات المذكورة أعلاه.
فهم مدير الثروات المعتمد
يركز برنامج مدير الثروة المعتمد على مواضيع مثل إدارة العلاقات، والتواصل، والمبيعات، والتخطيط المالي، ويتطلب 15 ساعة سنويًا من متطلبات التعليم المستمر.
تُعد GAFM مؤسسة عالمية تقدم للمرشحين شهادات لتحسين معرفتهم ومؤهلاتهم في مجالات المالية والمحاسبة واستشارات الإدارة. كما تقدم شهادات أخرى مثل محلل السوق المعتمد (CMA)، مستشار الإدارة المعتمد (AMC)، مدير المحفظة المعتمد (CPM)، ومخطط مالي رئيسي (MFP). تم إطلاق مجلس معايير GAFM في عام 1996 من خلال اندماج بين لجنة الاستشارات التأسيسية لمراجعة قانون التخطيط الضريبي والعقاري الأصلية والأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية والمحللين.
متطلبات CWM
يجب على المتقدمين الذين يرغبون في الحصول على شهادة CWM تلبية الحد الأدنى من المتطلبات الأكاديمية ومتطلبات العمل. يجب أن يكون لدى المرشحين اثنان من التالي:
- درجة مالية أو استثمارية أو محاسبية أو ضريبية أو اقتصادية معتمدة من ABA أو AACSB أو ACBSP أو Equis
- ثلاث سنوات من الخبرة المهنية
- درجة معترف بها من الحكومة: تراخيص، درجة، ماجستير إدارة الأعمال/ماجستير أو درجة في القانون، دكتوراه، محاسب قانوني معتمد (CPA)، تسميات معترف بها، وعمل تخصصي.
- درجة ذات صلة وامتحانات من برنامج جامعي معتمد ومعترف به من قبل AAFM.
- إتمام برامج التدريب التنفيذي عبر الإنترنت للحصول على الشهادات
لإثبات أن المتقدمين قد حصلوا على درجة الماجستير، يجب عليهم تقديم:
- دليل حسن النية على التقديم، التسجيل، وإكمال الدرجة والامتحانات من برنامج معتمد أو معتمد من قبل الحكومة.
- دليل على الخبرة العملية وأي دبلومات أو تراخيص أو تسميات أو شهادات أو عمل/تدريب حكومي أو عمل تدريسي أو بحث أو جوائز أخرى.
لا يُطلب إجراء امتحان CWM. ومع ذلك، يجب على محترفي CWM إظهار الكفاءة في المجالات الموضوعية الاثني عشر التالية:
- التخطيط العقاري والصناديق الاستئمانية
- إدارة الأصول
- إدارة المحفظة المالية
- الضرائب الدولية
- قانون التقاعد
- الاقتصاد
- الاستثمارات
- المال والمصارف
- استشارات الأفراد ذوي الثروة العالية (HNW)
- إدارة العلاقات، الامتثال، والأخلاقيات
- الكيانات والمنظمات التجارية ١٢. إدارة المخاطر والتأمين
يتعين على حاملي شهادة CWM إكمال ما لا يقل عن 15 ساعة من التعليم المستمر سنويًا.
واجبات الحاصل على شهادة مدير الثروات المعتمد (CWM)
عادةً ما يساعد مدير الثروات المعتمد (CWM) المستثمرين الأفراد في الأمور التالية:
- تقديم المشورة المستقلة: يقوم مدير الثروات المعتمد (CWM) بتحليل كميات كبيرة من الأخبار والبيانات المالية ويقدم للعملاء تقييمًا مستقلًا للمعلومات. بعد قراءة نشرة الإصدار لعرض عام أولي قادم (IPO)، على سبيل المثال، قد ينصح مدير الثروات المعتمد عميله بتجنب الاستثمار.
- الوصاية المالية: يقوم مديرو الثروات المعتمدون بمراقبة الأسواق نيابة عن العملاء وتنبيههم إلى الفرص الجديدة أو المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على محافظهم الاستثمارية. على سبيل المثال، قد يقوم مدير الثروات المعتمد بإبلاغ العميل بتحذير أرباح مفاجئ من المحتمل أن يؤثر سلبًا على أحد مكونات المحفظة.