ما هو نظام الإيداع المركزي للتسجيل (CRD)؟
قاعدة بيانات التسجيل المركزي (CRD) هي قاعدة بيانات تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) منذ عام 2007 لجميع الشركات والأفراد المشاركين في صناعة الأوراق المالية في الولايات المتحدة. تُستخدم لتخزين والحفاظ على المعلومات المتعلقة بالأوراق المالية المسجلة والشركات الوسيطة، بالإضافة إلى الأفراد الذين يقدمون النصائح الاستثمارية والمالية.
يمكن استخدام البيانات الموجودة في السجل المركزي للإيداع كفحص خلفية للوسطاء والمستشارين الماليين، حيث تعرض أي شكاوى قد تم تقديمها ضدهم، والإجراءات التنفيذية، والتعليم، بالإضافة إلى التراخيص والشهادات المهنية.
الهدف من CRD هو زيادة الشفافية وتوافر البيانات المتعلقة بالشركات والمستثمرين الأفراد في مجال إدارة الأصول المالية، مما يمنح الناس وصولاً أكبر إلى المعلومات المهمة المتعلقة بالوسطاء والتجار ويشجع المهنيين الماليين على التصرف بأمانة ونزاهة.
النقاط الرئيسية
- قاعدة بيانات الإيداع المركزي (CRD) هي قاعدة بيانات تحتفظ بها هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) لجميع الكيانات في صناعة الأوراق المالية في الولايات المتحدة.
- يستخدم برنامج BrokerCheck التابع لـ FINRA معلومات CRD لتوفير معلومات خلفية عن أكثر من 6,800 من الوسطاء-التجار المسجلين وأكثر من 660,000 من الأفراد المسجلين النشطين.
- يمكن استخدام بيانات CRD مثل فحص الخلفية للوسطاء والمستشارين الماليين، حيث تعرض أي شكاوى أو إجراءات تنفيذية أو تعليم أو تراخيص وشهادات مهنية.
- تتوفر بيانات نظام الإيداع المركزي للتسجيل على الإنترنت باسم Web CRD.
فهم نظام الإيداع المركزي للتسجيل (CRD)
يتم استخدام البيانات الموجودة في السجل المركزي للإيداع (CRD) في برنامج BrokerCheck التابع لـFINRA، والذي يوفر معلومات خلفية عن أكثر من 6,800 وسيط-تاجر مسجل وأكثر من 660,000 فرد مسجل نشط للمستثمرين المحتملين.
يمكن للأطراف المهتمة أيضًا الوصول إلى بيانات CRD عن طريق الاتصال بخدمة BrokerCheck المجانية على الرقم (800) 289-9999. يمكن للمستثمرين أيضًا العثور على هذه المعلومات من خلال منظم الأوراق المالية في ولايتهم أو عبر رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية.
مستودع التسجيل المركزي (CRD) وBrokerCheck
يقدم BrokerCheck المعلومات التالية عن شركات الوساطة:
- تقرير ملخص يقدم نظرة عامة عن الشركة
- ملف تعريف ملكية الشركة
- تاريخ الشركة، بما في ذلك أي عمليات اندماج أو استحواذ أو تغييرات في الاسم.
- وصف لعمليات الشركة، يتضمن قائمة بالتراخيص والتسجيلات النشطة، وأنواع الأعمال التي تقوم بها وتفاصيل أخرى.
- قرارات التحكيم وأي أحداث تنظيمية أو تأديبية في سجلات الشركة
يقدم BrokerCheck المعلومات التالية عن الوسطاء الفرديين:
- تقرير ملخص يقدم نظرة عامة عن الوسيط ومؤهلاته.
- قائمة بمؤهلات الوسيط، بما في ذلك التسجيلات أو التراخيص الحالية والاختبارات الصناعية التي اجتازها الوسيط.
- بيانات التوظيف السابقة للسنوات العشر الماضية، سواء داخل أو خارج صناعة الأوراق المالية، كما تم الإبلاغ عنها من قبل الوسيط.
- أي نزاعات مع العملاء أو أحداث تنظيمية وتأديبية في سجل الوسيط.
نظام التسجيل المركزي (Central Registration Depository - CRD) على الويب
تجعل FINRA مستودع التسجيل المركزي متاحًا على الويب كـ Web CRD. وفقًا لـ FINRA، "يحتوي النظام على سجلات تسجيل لأكثر من 3,700 وسيط-تاجر مسجل، وتاريخ التأهيل والتوظيف والإفصاح لأكثر من 634,000 فرد مسجل نشط."
"يسهّل نظام Web CRD أيضًا معالجة ودفع الرسوم المتعلقة بالتسجيل مثل تقديم النماذج، وتقديم بصمات الأصابع، والامتحانات التأهيلية، وجلسات التعليم المستمر. يعد Web CRD نظامًا آمنًا للمستخدمين المخولين فقط. يجب على الشركات إكمال عملية التخويل الخاصة بـ FINRA المذكورة أدناه لطلب الوصول لاستخدام Web CRD."