ما هو البوابة المالية؟
البوابات المالية هي مواقع ويب أو تطبيقات توفر مجموعة متنوعة من البيانات والمعلومات المالية في مكان واحد. تعمل كمراكز معلومات للمستخدمين أو العملاء، الذين غالبًا ما يكونون مستثمرين أفراد، وتوفر أخبارًا وبيانات مالية محدثة لمساعدتهم في اتخاذ قراراتهم الاستثمارية. غالبًا ما تكون البوابات المالية منصات قائمة على السحابة يمكن تخصيصها لكل من المؤسسة المالية والعميل المستثمر.
تقدم معظم شركات الوساطة عبر الإنترنت الآن لعملائها بوابات مالية بالإضافة إلى خدمات التداول، ولكن هناك أيضًا جهات غير وساطة تقدم بوابات إما مجانًا أو عن طريق الاشتراك.
النقاط الرئيسية
- البوابة المالية هي منصة شاملة عبر الإنترنت تجمع الأخبار والمعلومات المالية والاقتصادية لتمكين المستخدمين من مراقبتها واستيعابها.
- يمكن أن تكون البوابات قابلة للتخصيص من قبل المستخدم، مثل لوحة تحكم تعرض فقط البيانات ذات الصلة التي يريدها المستخدم.
- يميل المستخدمون إلى أن يكونوا مستثمرين أفراد يستخدمون البوابات لجمع المعلومات اللازمة لإجراء التداولات، مثل الأسعار، والأبحاث، والتحليل الأساسي والفني، وغيرها.
فهم البوابات المالية
يحتاج المستثمرون إلى أحدث المعلومات للبقاء على اطلاع دائم بالأسواق واتخاذ قرارات تداول مستنيرة. على الرغم من وجود العديد من المواقع للاختيار من بينها عند تحديد مصدر الأخبار، إلا أن بعضها يكون أكثر منطقية من غيرها اعتمادًا على المعلومات التي تحتاجها.
البوابات المالية تهدف إلى تزويد العملاء بكل المعلومات المتعلقة بالتمويل التي يحتاجونها في مكان واحد. غالبًا ما تقدم البوابات للزوار الاقتباسات، الأبحاث، المقالات، توصيات المحللين وما إلى ذلك. قد توفر البوابات المالية أيضًا روابط لمواقع ذات صلة تقدم هذا النوع من المعلومات. بالإضافة إلى ذلك، تقدم العديد من البوابات المالية حسابات بريد إلكتروني، وغرف دردشة، ومنتديات ويب. يوفر استخدام البوابة المالية فوائد للخدمات والمؤسسات المالية وكذلك للمستثمرين، من خلال الاستفادة من التكنولوجيا بحيث يمكن للعملاء الحصول على مزيد من التحكم في مستقبلهم المالي ويمكن للمستشارين العمل بكفاءة أكبر.
تُعد InetSoft مثالاً على شركة تقوم ببناء بوابات عملاء مخصصة لقطاع المالية. يمكن لهذا النوع من المطورين التعامل مع جميع أعمال الخدمة والتكامل اللازمة لبناء البوابة الإلكترونية. تقدم InetSoft بشكل خاص ميزات مثل الدردشة المباشرة مع المستشارين الماليين، وإدارة الوثائق أو المهام، والحاسبات، وعروض الأصول وتقديراتها، والتقارير عند الطلب أو المؤشرات المالية، وتتبع الأخبار المالية. بوابات عملاء InetSoft تعتمد على السحابة، ولا تتطلب أي بنية تحتية للأجهزة أو البرمجيات.
مثال على بوابة مالية
تقدم شركة Pensionmark، وهي شركة خدمات مالية للموظفين، بوابة مالية شخصية تفاعلية، والتي يسوقونها على أنها "مركز التحكم المالي" الذي يوفر أدوات للميزانية والادخار. تعرض البوابة المالية لشركة Pensionmark للمستثمر كل ما يكسبه وينفقه بالإضافة إلى كل ما يملكه، بما في ذلك المدخرات والاستثمارات والعقارات، وكل ذلك في مكان واحد ومحدث في الوقت الفعلي. يمكن للعملاء رسم مخطط يوضح مدة استمرار مدخراتهم بناءً على تاريخ التقاعد المتوقع.
تدعي Pensionmark أن "نموذج الخدمة الفريد الخاص بها يهدف إلى تحقيق نتائج أفضل بجهد أقل لكل صاحب مصلحة." يشمل بوابتها المالية عناصر مثل: منظم، الذي يربط جميع الحسابات والمعلومات للحصول على عرض منظم ومتكامل؛ ورشة عمل مالية، تقدم نصائح فردية للبقاء على المسار الصحيح وإدارة الأهداف المالية؛ مركز تعليم، يقدم مكتبة شخصية من الفيديوهات والمقالات والموارد؛ خزينة، يمكن للعملاء استخدامها لتخزين المستندات الحساسة المتاحة في أي وقت يحتاجون للوصول إليها؛ متتبع الإنفاق وأدوات الميزانية الأخرى؛ بريد رقمي، يقدم تسليمًا آمنًا عبر الإنترنت للبريد الأمريكي الخاص بالعميل؛ ورسوم بيانية تفاعلية وعروض تفصيلية لاستثمارات العميل.