ما هو السلسلة 28؟
امتحان التأهيل للوسيط-التاجر ومدير العمليات المالية، المعروف بشكل أفضل باسم امتحان السلسلة 28، هو اختبار مالي للمحترفين الذين يسعون للحصول على ترخيص كمسجلين أو مديري عمليات للـ الوسطاء-التجار أو الأمناء الذين لا يمتلكون حسابات عملاء أو يحتفظون بأموال أو أصول العملاء.
النقاط الرئيسية
- السلسلة 28 هي امتحان مالي يتم إجراؤه بواسطة هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
- يحتاج الأفراد إلى إكمال سلسلة 28 ليصبحوا مسجلين مرخصين أو رؤساء عمليات للوسطاء-التجار أو أمناء الأوراق المالية.
- السلسلة 28 شائعة بين المحترفين الذين يرغبون في العمل في الأدوار المتعلقة بالامتثال.
- يهدف امتحان السلسلة 28 إلى ضمان أن الأفراد يقومون بتسجيل معاملات الاستثمار بدقة والامتثال لقانون حماية المستثمر في الأوراق المالية.
- يُمنح المرشحون ساعتين لإكمال الامتحان المكون من 95 سؤالًا، ويجب أن يتم رعايتهم أولاً من قبل شركة مالية مؤهلة. يتطلب النجاح الحصول على درجة 69% أو أكثر.
- يغطي امتحان السلسلة 28 العمليات والبيئة التنظيمية العامة لصناعة الأوراق المالية، مقسمة إلى أربعة مجالات محتوى رئيسية.
فهم السلسلة 28
يتم إدارة السلسلة 28 من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة الأوراق المالية (FINRA). الهدف الرئيسي منها هو ضمان أن يكون لدى المرشحين الناجحين المعرفة والكفاءة لتسجيل معاملات الاستثمار بدقة والالتزام بالمسؤوليات التنظيمية الموضحة في قانون حماية مستثمري الأوراق المالية لعام 1970 والقوانين واللوائح الأخرى ذات الصلة.
سلسلة 28 هي واحدة من عدة امتحانات مالية تُدار بواسطة FINRA. يركز هذا الامتحان على المهنيين الجدد الذين يرغبون في العمل كمسؤولين ماليين وتشغيليين. هؤلاء المهنيون، الذين يُشار إليهم غالبًا باسم "FinOps" داخل الصناعة، يساعدون في ضمان الامتثال التنظيمي من خلال الإشراف على السجلات والدفاتر للشركات المالية.
بالنسبة لهؤلاء المحترفين، من المهم ليس فقط أن يكونوا على دراية بالمشهد التنظيمي ولكن أيضًا أن يكون لديهم فهم عميق لأنواع المنتجات التي يتم شراؤها وبيعها لضمان تسجيل معاملاتهم بدقة وبشكل متسق.
تطبيق السلسلة 28
توضح السلسلة 28 الأهمية الائتمانية للحفاظ على سجلات دقيقة لحسابات المستثمرين. مع توفر مجموعة واسعة من الأوراق المالية للمستثمرين الأفراد، هناك الكثير لنتعلمه ونفهمه حول كيفية تسجيل كل منها وتكييفها لأمور مثل الدخل ومدفوعات رأس المال، والاستردادات، والفوائد المستحقة، والحقوق والضمانات، والعديد من الحالات الأخرى.
وبالتالي، تهدف السلسلة 28 إلى تقييم كفاءة المسؤولين الماليين والتشغيليين في وسطاء التداول المبتدئين لحماية الجمهور المستثمر.
اجتياز امتحان السلسلة 28 يمكن أن يكون أداة قيمة لأولئك الذين يسعون لمهنة في القطاع المالي، وخاصةً لأولئك المهتمين بالأدوار المتعلقة بـ الامتثال.
بعد اجتياز امتحان السلسلة 28، سيكون المرشحون الناجحون مؤهلين للقيام بأدوار مختلفة في المكتب الخلفي والمشاركة مباشرة في صيانة وإعداد الكتب والسجلات لشركات الوساطة الأعضاء. لكتابة الامتحان، يجب أن يتم رعاية المرشحين أولاً من قبل شركة عضو إما في FINRA أو في منظمة ذاتية التنظيم (SRO) مؤهلة أخرى.
امتحان السلسلة 28
يتكون اختبار السلسلة 28 من 95 سؤال اختيار من متعدد مقسمة إلى أربعة مجالات محتوى رئيسية حسب الوظيفة. تشمل المجالات الأربعة: (1) التقارير المالية؛ (2) العمليات، لوائح صناعة الأوراق المالية العامة، والحفاظ على الكتب والسجلات؛ (3) رأس المال الصافي؛ و(4) حماية العملاء، والتمويل وإدارة النقد.
لدى المرشحين ساعتان لإكمال الامتحان، ويجب الحصول على درجة 69% أو أكثر للنجاح. على عكس الامتحانات المالية الأخرى، لا يتطلب امتحان السلسلة 28 أي متطلبات مسبقة، على الرغم من أن المرشحين يجب أن يكونوا مدعومين من قبل شركة عضو مؤهلة لتقديم الامتحان.
تتعلق غالبية أسئلة الامتحان بعمليات وبيئة التنظيم العامة لصناعة الأوراق المالية، بالإضافة إلى متطلبات رأس المال الصافي ومسؤوليات أخرى للشركات المالية. تشمل الموضوعات الرئيسية الأخرى البروتوكولات لحماية أصول العملاء وضمان دقة التقارير المالية.