ما هو السلسلة 66؟
سلسلة 66، وهي امتحان وترخيص موحد من قبل NASAA، تهدف إلى تأهيل الأفراد كممثلين لمستشاري الاستثمار investment advisor representatives (IARs) أو كوكلاء للأوراق المالية. تغطي سلسلة 66 مواضيع ذات صلة بتقديم المشورة الاستثمارية وتنفيذ معاملات الأوراق المالية للعملاء. بمجرد الحصول على الترخيص، يمكن لممثلي مستشاري الاستثمار (IARs) القيام بمهام الاستشارات المالية وإدارة الثروات بشكل قانوني.
يتم تطوير امتحان السلسلة 66 من قبل رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA)، جنبًا إلى جنب مع امتحانات السلسلة 63 والسلسلة 65. يتم إدارته من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
النقاط الرئيسية
- السلسلة 66 هي امتحان ترخيص مهني لممثلي المستشارين الاستثماريين (IARs).
- يجب على الذين يرغبون في أن يصبحوا مستشارين استثماريين مسجلين (IARs) أو وكلاء أوراق مالية اجتياز كل من امتحاني السلسلة 66 والسلسلة 7.
- يحتوي امتحان السلسلة 66 على 100 سؤال متعدد الخيارات، مع درجة نجاح تبلغ 73%.
- يغطي الامتحان مواضيع مثل العوامل الاقتصادية، وأدوات الاستثمار، واستراتيجيات توصيات الاستثمار للعملاء/الزبائن، والقوانين واللوائح.
- تعادل سلسلة 66 اجتياز كل من امتحاني سلسلة 63 وسلسلة 65.
فهم سلسلة 66
تم تطوير شهادة السلسلة 66 من قبل NASAA بناءً على طلبات من الصناعة. يتم إدارة الامتحان من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة المالية (FINRA)، والتي تكون مسؤولة أيضًا عن معالجة ونشر نتائج الاختبار. يعتبر امتحان السلسلة 7 من FINRA متطلبًا مشتركًا للسلسلة 66، مما يعني أنه يجب اجتيازه بنجاح مع السلسلة 66 قبل أن يتمكن المرشح من التقدم للتسجيل في ولاية.
يجب إكمال اختبار السلسلة 7 بنجاح قبل التقدم لاختبار السلسلة 66. يمكن للأفراد الذين اجتازوا اختبار السلسلة 7 التقدم لاختبار السلسلة 66 لتجنب الاضطرار إلى خوض اختبار السلسلة 65 الأطول وربما الأكثر صعوبة.
امتحان السلسلة 66 وهيكله
تتضمن محتويات امتحان السلسلة 66 مائة سؤال اختيار من متعدد يتم احتسابها و10 أسئلة تجريبية لا يتم احتسابها. يُمنح المرشحون وقتًا أقصى قدره 150 دقيقة (ساعتان ونصف) لإكمال الامتحان.
للحصول على درجة النجاح، يجب على المرشح الإجابة بشكل صحيح على 73 من أصل 100 سؤال يتم تقييمها (73%). يوفر مدير الامتحان الآلات الحاسبة الإلكترونية لاستخدام المرشحين، وهذه هي الآلات الحاسبة الوحيدة المسموح بها في غرفة الامتحان. يتم توفير قلم جاف ولوح أبيض. لا يُسمح بأي مواد دراسية أو مرجعية من أي نوع في غرفة الامتحان، وهناك عقوبات صارمة لأي شخص يتم ضبطه يغش أو يحاول الغش.
يمكن لصاحب العمل تسجيل مرشح للامتحان عن طريق تقديم إما نموذج U4 أو نموذج U10 ودفع رسوم الامتحان البالغة 177 دولارًا. تحتوي صفحة FINRA الخاصة بمعلومات سلسلة 66 على تفاصيل إضافية.
اعتبارًا من سبتمبر 2024، يجب عليك إجراء اختبار Series 66 شخصيًا في مركز اختبار مؤهل. يتوفر اختبار التأهيل Series 66 عبر الإنترنت فقط للمرشحين الذين يقدمون دليلًا طبيًا يثبت عدم قدرتهم على إجراء الاختبارات في مراكز الاختبار، بسبب إعاقة أو مسألة مؤهلة أخرى.
تُفرض عقوبات صارمة على أي شخص يتم ضبطه وهو يغش أو يحاول الغش في امتحان السلسلة 66.
محتوى امتحان السلسلة 66
تقوم NASAA بتحديث المعلومات حول محتوى الامتحان وتنشرها عبر الإنترنت. اعتبارًا من أكتوبر 2022، يتم تخصيص أسئلة الامتحان على النحو التالي:
العوامل الاقتصادية ومعلومات الأعمال (5%): يتضمن هذا القسم خمسة أسئلة حول التقارير المالية (مثل النسب المالية، وإيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية [SEC]، والتقارير السنوية)، والأساليب الكمية (مثل معدل العائد الداخلي والقيمة الحالية الصافية)، وأنواع المخاطر (مثل السوق، ومعدل الفائدة، والتضخم، والسياسية، والسيولة، وغيرها من المخاطر).
خصائص أدوات الاستثمار (20%): تتضمن الأسئلة العشرون في هذا القسم، ولكن لا تقتصر على: الأساليب المستخدمة لتقييم الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، وأنواع وخصائص الأوراق المالية المشتقة، والاستثمارات البديلة، والمنتجات القائمة على التأمين.
توصيات واستراتيجيات استثمار العملاء/الزبائن (30%): تتضمن الأسئلة الثلاثون في هذا القسم، على سبيل المثال لا الحصر: أنواع العملاء (بما في ذلك الأفراد، والشركات، والائتمانات والوصايا)، تحديد ملامح العميل (بما في ذلك الأهداف المالية، والوضع المالي الحالي، وتحمل المخاطر)، نظرية أسواق رأس المال، استراتيجيات إدارة المحافظ، الاعتبارات الضريبية، التخطيط للتقاعد، حسابات التداول، وقياس الأداء.
القوانين واللوائح والإرشادات، بما في ذلك حظر الممارسات التجارية غير الأخلاقية (45%): يتضمن هذا القسم 45 سؤالًا حول قوانين الأوراق المالية على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي، بالإضافة إلى القواعد واللوائح ذات الصلة، والممارسات الأخلاقية، والالتزامات الائتمانية.
ماذا يتيح لك Series 66 القيام به؟
اجتياز امتحان السلسلة 66 يتيح للمهنيين الماليين الحصول على ترخيص للعمل كممثل مستشار استثماري (IAR) أو كوكيل أوراق مالية بسلطة على مستوى الولاية. مع ترخيص السلسلة 66، يمكن للمهنيين الماليين العمل بشكل قانوني كمستشارين استثماريين أو مديري ثروات/أصول.
هل السلسلة 65 أصعب من السلسلة 66؟
سلسلة 65 هي اعتماد آخر لترخيص مستشار الاستثمار المسجل (IAR) الذي تقدمه رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA). يعتبر اختبار سلسلة 66 جديدًا نسبيًا. تم إنشاؤه بواسطة NASAA استجابة لطلبات من الوسطاء-التجار والشركات الأخرى في الخدمات المالية. إنه في الأساس مزيج من سلسلة 63 وسلسلة 65، ولكن نظرًا لأن أحد المتطلبات المشتركة لأخذ الاختبار هو النجاح في اجتياز اختبار سلسلة 7، فإنه لا يتضمن الأسئلة المتعلقة بالمنتجات والتحليل والاستراتيجية التي تشكل جزءًا كبيرًا من سلسلة 65.
بينما لا تتوفر معدلات النجاح/الفشل لهذه الامتحانات بشكل علني، يعتبر الكثيرون أن امتحان السلسلة 66 أقل صعوبة من السلسلة 65 لأنه يحتوي على 30 سؤالًا أقل ولا يشمل مواضيع من السلسلة 7.
ما مدى صعوبة اختبار السلسلة 66؟
تعتبر سلسلة 66 صعبة لأنها تغطي مجموعة واسعة من المواد التفصيلية. لم تُنشر نسب النجاح الرسمية لامتحان سلسلة 66 بشكل رسمي؛ ومع ذلك، تقدر برامج التحضير للاختبار أن نسبة النجاح تتراوح بين 65% إلى 70% من المتقدمين للاختبار. إذا فشلت في الامتحان، يجب عليك الانتظار لمدة لا تقل عن 30 يومًا قبل محاولة اجتيازه مرة أخرى.
كم تبلغ تكلفة اختبار السلسلة 66؟
تكلفة امتحان السلسلة 66 هي 177 دولارًا اعتبارًا من عام 2024. إذا كنت تعمل لدى شركة مالية، فقد تقوم بتغطية تكلفة الامتحان نيابةً عنك.
الخلاصة
أولئك الذين يرغبون في أن يصبحوا مستشارين استثماريين محترفين أو مديري أموال يحتاجون إلى اجتياز كل من امتحانات FINRA Series 7 و NASAA Series 66 (على الرغم من أنه يمكنك أيضًا اجتياز كل من Series 63 و Series 65 بدلاً من 66). يجمع Series 66 بين المواد من امتحانات Series 63 و Series 65، في صيغة اختيار من متعدد تتكون من 100 سؤال. يحصل المتقدمون للاختبار على 150 دقيقة ويجب أن يحصلوا على درجة 73% أو أكثر للنجاح. بمجرد النجاح، يمكنك قانونيًا التعامل في الأوراق المالية وتقديم النصائح المتعلقة بالأوراق المالية في جميع الولايات.