ما هي رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA)؟
جمعية مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) هي منظمة تضم منظمي الأوراق المالية وتهدف إلى حماية المستثمرين من الاحتيال. تأسست في عام 1919 في ولاية كانساس الأمريكية، وتضم في عضويتها 67 مسؤولاً عن الأوراق المالية من جميع أنحاء أمريكا الشمالية يعملون على حماية عملاء النصائح الاستثمارية أو الأوراق المالية كجزء من نظام تنظيمي تكميلي يعمل على المستويات الفيدرالية والولائية/الإقليمية والصناعية.
النقاط الرئيسية
- تأسست في عام 1919، وتُعد جمعية مسؤولي الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) أقدم منظمة تنظيمية دولية مكرسة لحماية المستثمرين.
- NASAA هي جمعية تطوعية تتكون عضويتها من 67 من مديري الأوراق المالية في الولايات، المقاطعات، والأقاليم في 50 ولاية، ومقاطعة كولومبيا، وبورتوريكو، وجزر العذراء الأمريكية، وكندا، والمكسيك.
- يعمل على حماية عملاء الاستشارات الاستثمارية والأوراق المالية كجزء من نظام تنظيمي تكميلي يعمل على المستويات الفيدرالية والولائية/الإقليمية والصناعية.
- تسعى NASAA إلى مساعدة المستثمرين في تحديد وتجنب الاحتيال من خلال تثقيف الجمهور، والتحقيق في انتهاكات القوانين المحلية والإقليمية، وتقديم إجراءات التنفيذ.
فهم رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA)
تسعى NASAA لمساعدة المستثمرين في التعرف على الاحتيال وتجنبه من خلال تثقيف الجمهور، والتحقيق في انتهاكات القوانين المحلية والإقليمية، وتقديم إجراءات التنفيذ. يتكون أعضاؤها من منظمين قد يتم تعيينهم، أو توظيفهم في وظائف تركز على المسار المهني، أو يكونون تحت ولاية المدعين العامين في ولاياتهم. هؤلاء المنظمون مسؤولون عن ترخيص شركات الأوراق المالية والمهنيين الاستثماريين—مثل الوسطاء-التجار والمستشارين الاستثماريين—وتسجيل بعض عروض الأوراق المالية، ومراجعة العروض المالية للشركات الصغيرة، وتدقيق ممارسات البيع في مكاتب الفروع وحفظ السجلات، وتعزيز تعليم المستثمرين، والأهم من ذلك، تنفيذ قوانين الأوراق المالية المحلية.
بالإضافة إلى حماية المستثمرين، قد يساعد بعض المنظمين في الولايات الشركات الصغيرة في جمع الأموال والالتزام بقوانين الأوراق المالية. قد يعمل بعض المنظمين في قسم ينظم أيضًا التأمين أو البنوك.
تتكون عضوية NASAA من منظمي الأوراق المالية من جميع الولايات الأمريكية الخمسين، ومقاطعة كولومبيا، وبورتوريكو، وجزر فيرجن الأمريكية، وكندا، والمكسيك. يحتوي موقع NASAA على مجموعة متنوعة من الموارد للمستثمرين والمحترفين، بما في ذلك مركز الاحتيال الذي يسرد أهم الفخاخ التي تواجه المستثمرين، واختبار الوعي بالاحتيال، وعلامات التحذير من الاحتيال، وكيفية الاتصال بمنظم الأوراق المالية المحلي، وكيفية التحقيق في سمسار أو مستشار استثماري.
اعتبارات خاصة
يعمل أعضاء NASAA داخل الحكومة لحماية المستثمرين وضمان نزاهة صناعة الأوراق المالية بالطرق التالية:
- ترخيص وسطاء الأسهم، وشركات المستشارين الاستثماريين (التي تدير أقل من 100 مليون دولار في الأصول)، وشركات الأوراق المالية التي تمارس الأعمال في الولاية.
- تسجيل بعض الأوراق المالية المعروضة على المستثمرين في الولايات.
- التحقيق في شكاوى المستثمرين والحالات المحتملة للاحتيال الاستثماري
- تطبيق قوانين الأوراق المالية للدولة من خلال فرض الغرامات، والعقوبات، وتقديم التعويضات للمستثمرين، وملاحقة المجرمين ذوي الياقات البيضاء، وفرض حلول سلوكية ملزمة قانونياً تهدف إلى تصحيح مشاكل محددة.
- فحص شركات الوساطة ومستشاري الاستثمار لضمان الامتثال لقوانين الأوراق المالية والحفاظ على سجلات دقيقة لحسابات العملاء.
- مراجعة بعض العروض التي لا تُعفى من القانون المحلي.
- تثقيف المستثمرين حول حقوقهم وتزويدهم بالأدوات والمعرفة التي يحتاجونها لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
- الدعوة إلى إقرار قوانين ولوائح قوية ومعقولة ومتسقة للأوراق المالية على مستوى الولاية.
تقوم NASAA أيضًا بإدارة امتحانات السلسلة 63، السلسلة 65، والسلسلة 66 التنظيمية، والتي تمنح التراخيص للمحترفين الماليين للعمل كوكيل. في معظم الولايات، تُعتبر السلسلة 63 متطلبًا لجميع وكلاء الأوراق المالية المسجلين.