ما هو تفويض التداول؟
تشير صلاحية التداول إلى مستوى السلطة الممنوحة للوسيط أو الوكيل من قبل العميل. تحدد صلاحية التداول الإجراءات التي يمكن للوكيل القيام بها، مثل الشراء أو البيع. يمكن أن يكون هذا مشابهًا لمفهوم الوكالة القانونية وغالبًا ما يتم مناقشته عندما يتعامل المستثمر مع مستشار مالي جديد أو وسيط. ببساطة، تشير صلاحية التداول إلى الشخص الذي يُمنح حق الوصول للتداول نيابة عن المستثمر وما هي الصلاحيات الممنوحة له.
كيف تعمل صلاحية التداول
مستويات تفويض التداول تسمح للمستثمر بمنح نوع معين من الوصول لطرف ثالث لغرض التداول في حساب معين. عادةً ما يصبح تفويض التداول موضع اعتبار عندما يختار الفرد التعامل مع محترف مالي للحصول على خدمات استشارية مالية. قد يرغب الفرد في منح هذا المحترف الوصول إلى حسابات استثمارية تم إنشاؤها بالفعل أو قد يختار فتح حساب جديد بنية تخصيص الوصول.
بشكل عام، هناك نوعان من مستويات تفويض التداول، وهما التفويض الكامل للتداول والتفويض المحدود للتداول. يتطلب إنشاء هذه مستويات تفويض التداول موافقة صاحب الحساب الأساسي على التفويض من خلال اتفاقية موثقة رسميًا.
مستويات تفويض التداول
يمكن للفرد عادةً منح طرف ثالث إما تفويض تداول محدود أو تفويض تداول كامل.
تفويض التداول المحدود: يتيح هذا النوع من التفويض للوسيط أو المستشار المالي أو أي وكيل معين آخر إجراء صفقات باستخدام الأموال الموجودة في حساب استثماري. يمنح تفويض التداول المحدود للوكيل الخارجي القدرة على التصرف في الفرص التجارية المربحة نيابة عن صاحب الحساب الأساسي.
تفويض التداول الكامل: يُعتبر تفويض التداول الكامل أوسع أنواع التفويض المتاحة للوكيل. يُمكن أن يُشار إليه أحيانًا أيضًا باسم توكيل رسمي. مع تفويض التداول الكامل، يمكن للوكيل تنفيذ جميع الأنشطة الحسابية المتاحة لصاحب الحساب الأساسي. كما يمكن للوكيل الوصول إلى الأموال وسحبها.
عمليات وإجراءات التفويض
تُعتبر وثائق تفويض التداول ممارسة شائعة لدى معظم شركات الوساطة. تقدم شركات الوساطة في جميع أنحاء الصناعة، من إدوارد جونز إلى مورجان ستانلي، لعملائها خيار تعيين تفويض التداول لوكيل. في بعض الحالات، قد يُمنح تفويض التداول لوسيط من الشركة، بينما في حالات أخرى يكون الوكيل طرفًا ثالثًا غير مرتبط. بالإضافة إلى ذلك، في بعض الحالات، يمكن منح تفويض التداول لأحد أفراد العائلة.
تختلف عمليات وإجراءات التفويض للتداول بين شركات الوساطة. بشكل عام، ستجد معظم شركات الوساطة نموذج تفويض للتداول ضمن النماذج والمستندات الهامة الأخرى المتاحة عبر بوابة العملاء الخاصة بهم. يمكن للمستثمرين تفويض وكيل عن طريق ملء الوثائق المطلوبة واتباع عملية التقديم الخاصة بالشركة. عادةً، ستتواصل شركات الاستثمار مع العميل لتأكيد أن تفويض التداول قد تم إنشاؤه، مما يسمح للوكيل بالبدء في التصرف نيابة عن العميل.