ما هي الوكالة بالضرورة؟
الوكالة بالضرورة هي نوع من العلاقات القانونية التي يمكن فيها لطرف واحد اتخاذ قرارات أساسية نيابة عن طرف آخر حتى يتم تعيين وكلاء معترف بهم قانونيًا مثل شخص لديه توكيل رسمي أو وصاية. تعترف المحاكم بالوكالة بالضرورة خلال حالة طارئة أو عاجلة لا يستطيع فيها المستفيد تقديم تفويض صريح. في ظل هذه الظروف، يجب على من يُمنحون الوكالة أن يتصرفوا لصالح المستفيد فقط.
في مجال التمويل، غالبًا ما يتخذ الوكالة بالضرورة شكل استبدال قرارات الاستثمار أو التقاعد للفرد.
النقاط الرئيسية
- الوكالة بالضرورة تسمح لشخص أو كيان ما بالتصرف نيابة عن شخص آخر عندما يكون المستفيد غير قادر على منح الإذن بشكل صريح للقيام بذلك.
- غالبًا ما تنشأ هذه الحالات من ظروف طارئة أو مستعجلة، ولكن يتم وضع احتياجات المستفيد في المقام الأول.
- في مجال التمويل والاستثمار، تمنح الوكالة بالضرورة للوسيط أو المستشار المالي صلاحية معينة للتصرف نيابة عن العميل.
فهم الوكالة بالضرورة
غالبًا ما تؤدي الحالات الطارئة إلى الوكالة بالضرورة في نظر المحكمة. على سبيل المثال، إذا كان الشخص مريضًا وغير قادر على اتخاذ قرار استثماري أو تقاعدي حاسم، فإن الوكالة بالضرورة ستسمح لمحامٍ أو والد أو زوج باتخاذ القرارات نيابة عن الطرف العاجز.
تصبح الوكالة بالضرورة مهمة في إدارة الثروات. على سبيل المثال، يشارك العديد من مديري الثروات في إنشاء الوصايا، الصناديق الاستئمانية، والإشراف على انتقال الثروات من جيل إلى آخر. إذا أصبح أحد أفراد العائلة الذي يمتلك أو يكون وكيلاً لثروة العائلة عاجزًا بسبب حادث أو مرض، يمكن لعضو آخر من العائلة يتمتع بقدرات وفهم مماثل للشؤون المالية للعائلة أن يتولى الوكالة بالضرورة.
في بعض الأحيان، يمكن أن يصبح هذا معقدًا، خاصة في حالات الأفراد ذوي الثروات العالية أو العائلات الثرية التي يتعين عليها اتخاذ قرارات بشأن توزيع الثروة للأجيال القادمة. قد يواجه أفراد العائلة وأصحاب المصلحة الإضافيون مشاكل مع القرارات التي يتخذها الوكيل بالضرورة.
الوكالة بالضرورة والتخطيط العقاري
على الرغم من أن العديد من الأشخاص يقومون بـ التخطيط العقاري قبل أن يصبحوا غير قادرين على ذلك، إلا أنه في بعض الأحيان قد تُسند هذه المهام إلى وكيل بالضرورة. يتضمن التخطيط العقاري مجموعة متنوعة من المهام الحيوية مثل توريث الأصول للورثة وتسوية ضرائب التركة. تتطلب معظم خطط التركة مساعدة محامٍ. يمكن أن يشمل التخطيط العقاري أيضًا إدارة ممتلكات الفرد والالتزامات المالية. إذا كان الفرد مدينًا وليس في حالة عقلية سليمة لسداد ديونه، فقد يتدخل وكيل بالضرورة لوضع خطة للسداد.
الأصول التي يمكن أن تشكل تركة الفرد تشمل المنازل، السيارات، الأسهم، السندات، والأصول المالية الأخرى، اللوحات والمقتنيات الأخرى، التأمين على الحياة، والمعاشات التقاعدية. يجب توزيع هذه الأصول كما اختار الفرد بعد وفاته. بالإضافة إلى الحفاظ على ثروة العائلة وتوفير الدعم للأزواج والأطفال الباقين على قيد الحياة، يقوم العديد من الأفراد بالتخطيط الجاد للتركة لتمويل تعليم الأطفال أو الأحفاد أو ترك إرثهم لسبب خيري.
يمكن أن تشمل مهام التخطيط العقاري المحددة، ولكنها ليست مقتصرة على:
- كتابة وصية
- إنشاء وصي للمعالين الأحياء
- تعيين منفذ للتركة للإشراف على شروط الوصية
- إنشاء/تحديث المستفيدين في خطط مثل التأمين على الحياة، وحسابات التقاعد الفردية (IRAs)، وخطط التقاعد 401(k)
- إعداد ترتيبات الجنازة