ما هو معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute)؟
معهد CFA هو منظمة دولية تقدم للمهنيين في مجال الاستثمار التعليم ومدونة أخلاقية يجب اتباعها، بالإضافة إلى العديد من برامج الشهادات. كان يُعرف سابقًا باسم جمعية إدارة البحوث الاستثمارية (AIMR)، وتتمثل المهمة الأساسية لمعهد CFA في تحديد والحفاظ على معيار عالٍ لصناعة الاستثمار. يشمل الأعضاء أولئك الذين يحملون شهادة محلل مالي معتمد (CFA) أو الذين يلتزمون بقواعده.
النقاط الرئيسية
- CFA هو محلل مالي معتمد.
- معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) هو المنظمة التي تضع المنهج الدراسي، ومدونة الأخلاقيات، والامتحانات التي تشكل أساس شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA).
- التفويض الأساسي لمعهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) هو وضع مجموعة عالية من المعايير للمحترفين في مجال الاستثمار.
- بالإضافة إلى شهادة CFA، يقدم معهد CFA شهادة في قياس أداء الاستثمار وبرنامج أساسيات الاستثمار بشكل منفصل.
فهم معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute)
يتم توجيه معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) من قبل مجلس المحافظين الذي يتكون من 15 عضوًا في المجلس، يتم انتخاب معظمهم من قبل أعضاء المعهد لفترات تمتد لثلاث سنوات. يقع المقر الرئيسي للمنظمة في شارلوتسفيل، فيرجينيا، ولها مكاتب في نيويورك، بكين، هونغ كونغ، مومباي، لندن، بروكسل، وأبوظبي.
تتمثل مهمة معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) في تعزيز أعلى معايير الأخلاقيات والتعليم والتميز المهني في صناعة الاستثمار العالمية. يقوم بإنتاج إرشادات صناعية، مثل معايير الأداء الاستثماري العالمية (GIPS)، ويطمح إلى خدمة المهنيين الماليين من خلال توفير التعليم والتطوير المهني وفرص التواصل. يهدف معهد المحللين الماليين المعتمدين إلى أن يكون رائدًا عالميًا في أخلاقيات الاستثمار وممارسات الصناعة ونزاهة سوق رأس المال. وبيان مهمته هو كما يلي:
"قيادة مهنة الاستثمار عالميًا من خلال تعزيز أعلى معايير الأخلاقيات والتعليم والتميز المهني لتحقيق الفائدة القصوى للمجتمع."
معهد CFA معروف بشكل خاص بإنشاء والحفاظ على مدونة قواعد السلوك الأخلاقي ومعايير السلوك المهني الخاصة به، والتي تعتبر معيارًا أخلاقيًا للمحترفين في مجال الاستثمار حول العالم، بغض النظر عن وظائفهم المحددة داخل الصناعة. يُطلب من أعضاء المعهد، وحاملي شهادة CFA، والمرشحين للحصول على الشهادة الالتزام بهذا المستند طوال مسيرتهم المهنية.
بالإضافة إلى مراقبة وتحديث معايير السلوك والأخلاقيات للمحترفين في مجال الاستثمار، يعمل معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) أيضًا على تشكيل والتأثير في السياسات العامة وممارسات الصناعة لوضع مصالح المستثمرين في المقام الأول.
أنواع الشهادات المقدمة من معهد CFA
يقدم معهد CFA العديد من البرامج التعليمية والشهادات، حيث تُعتبر شهادة CFA الأكثر شهرة. يوفر برنامج CFA أساسًا في إدارة المحافظ وتحليل الاستثمارات، وهو المعيار المهني المفضل لأكثر من 31,000 شركة استثمارية حول العالم.
يتطلب الحصول على شهادة CFA من المرشحين اجتياز ثلاثة امتحانات متتالية تغطي المعايير الأخلاقية والمهنية، والأساليب الكمية، والاقتصاد، والتقارير المالية، والتمويل المؤسسي، والأسهم، والدخل الثابت، والمشتقات المالية، والاستثمارات البديلة، وإدارة المحافظ. كما يجب على الطامحين للحصول على شهادة CFA أن يكون لديهم حد أدنى من الخبرة في الصناعة قبل الحصول على الشهادة.
شهادة أخرى تقدمها معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) هي شهادة قياس أداء الاستثمار (CIPM)، والتي تهدف إلى تزويد المرشحين بمهارات تقييم الأداء الاستثماري وتقييم المخاطر التي تكون ذات صلة عالمية. يغطي هذا البرنامج الأخلاقيات ومعايير التقارير، واختيار المديرين، والتقييم، والإسناد، والقياس.
أخيرًا، يقف معهد CFA أيضًا وراء برنامج الأساسيات الاستثمارية، الذي يغطي أساسيات الأدوار الاستثمارية والتمويل والأخلاقيات. تم تصميم هذا البرنامج للدراسة الذاتية ليعود بالفائدة على الأشخاص الذين يعملون في شركات الاستثمار والخدمات المالية، مثل محترفي المبيعات والتسويق، أو محترفي الموارد البشرية (HR)، أو محترفي تكنولوجيا المعلومات.
ماذا يفعل معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA)؟
تأسس معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) في عام 1947، وهو منظمة عالمية تقدم التعليم للمهنيين في مجال الاستثمار. يقدم المعهد شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA)، التي تغطي التمويل المؤسسي، والأخلاقيات، والاقتصاد، والتحليل المالي.
على مستوى العالم، يوجد أكثر من 172,000 حامل لشهادة CFA في 165 دولة، مع اعتراف 31,000 مؤسسة استثمارية بها كمعيار مفضل.
يقدم معهد CFA أيضًا شهادة في قياس أداء الاستثمار وبرنامج أساسيات الاستثمار.
ما هي مؤهلات CFA؟
محلل مالي معتمد (CFA) هو لقب معتمد من قبل معهد المحللين الماليين المعتمدين. للحصول على لقب CFA، يجب على المرشحين اجتياز ثلاثة مستويات من الامتحانات، والتي يمكن أن تستغرق عادةً من أربع إلى خمس سنوات لإكمالها. في المتوسط، يكون معدل النجاح حوالي 45% لكل امتحان. يعتبر لقب CFA ذو صلة بالمهن في التمويل المؤسسي، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وتحليل الأسهم، والاستشارات.
ما هو ميثاق الأخلاقيات الخاص بـ CFA؟
يستخدم المحترفون في مجال الاستثمار حول العالم مدونة أخلاقيات CFA، والمعروفة باسم مدونة الأخلاقيات ومعايير السلوك المهني. بشكل عام، تتطلب مدونة الأخلاقيات من المرشحين للحصول على شهادة CFA التصرف بنزاهة عند العمل مع المشاركين في الأسواق المالية.
تقع معايير السلوك المهني ضمن فئات تشمل الاحترافية، ونزاهة أسواق رأس المال، والواجبات تجاه العملاء، والواجبات تجاه أصحاب العمل، وتضارب المصالح.