ما هو أخصائي الصناديق المعتمد (CFS)؟
أخصائي الصناديق المعتمد (CFS) قد حصل على شهادة من معهد الأعمال والتمويل (IBF) لخبرته في الصناديق المشتركة وصناعة الصناديق المشتركة. تشمل متطلبات الحصول على هذه الشهادة اجتياز امتحان أخصائي الصناديق المعتمد. يُعتبر امتحان أخصائي الصناديق المعتمد واحدًا من أقدم الشهادات في صناعة الصناديق المشتركة.
النقاط الرئيسية
- أخصائي الصناديق المعتمد هو محترف في صناعة المالية معتمد في تقديم المساعدة في صناديق الاستثمار المشتركة.
- لكي تصبح متخصصًا معتمدًا في الصناديق، يجب الحصول على شهادة من معهد الأعمال والتمويل (IBF).
- يمكن أن يكون المتخصصون المعتمدون في الصناديق محاسبين، أو مصرفيين، أو وسطاء، أو مديري أموال، أو مستشارين ماليين شخصيين، أو غيرهم من المحترفين في صناعة المالية.
- بالإضافة إلى الحصول على الشهادة، يجب على المتخصصين المعتمدين في الصناديق إكمال 30 ساعة من التعليم كل سنتين.
- قبل التقدم للامتحان، يجب على المرشح للحصول على شهادة CFS أن يكون حاصلاً على درجة البكالوريوس أو لديه 2000 ساعة من الخبرة العملية في صناعة الخدمات المالية وأن يكون قد أكمل برنامج الدراسة الذاتية الخاص بـ IBF والذي يتكون من ستة وحدات.
فهم أخصائي الصناديق المعتمد
يتلقى المتخصصون المعتمدون في الصناديق التدريب على الامتحان من معهد التمويل الدولي (IBF)، الذي يعد منشئ ومانح شهادة CFS. تأسس معهد التمويل الدولي في عام 1988 وطور شهادة CFS في نفس العام. تتيح شهادة CFS للمهنيين، مثل الوسطاء ومديري الأموال والمحاسبين، تقديم نصائح استثمارية حديثة حول صناديق الاستثمار المشتركة.
يقدم معهد التمويل الدولي (IBF) أيضًا شهادات مهنية أخرى في الصناعة، بما في ذلك في المجالات التالية: أخصائي الأقساط المعتمد، أخصائي العقارات والوصايا المعتمد، أخصائي الضرائب المعتمد، أخصائي الدخل المعتمد، شهادة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية، شهادة الاستثمار البديل، شهادة الطلاق، وماجستير العلوم في الخدمات المالية.
عادةً ما يحصل الأفراد الذين يعملون في صناعة المالية، مثل المستشارين الماليين الشخصيين، والمحاسبين، والمصرفيين، والوسطاء، ومديري الأموال، والمخططين الماليين المعتمدين، على شهادات المتخصصين الماليين المعتمدين.
الحصول على شهادة أخصائي صناديق معتمد يمكن أن يميز المحللين من خلال منحهم شهادة إضافية تُظهر خبرة إضافية.
أخصائي الصناديق المعتمد مقابل السلسلة 6
توفر شهادة CFS للمتخصصين في الخدمات المالية الخبرة الإضافية اللازمة لتقديم المشورة للعملاء حول أي صناديق استثمارية تناسب احتياجاتهم الخاصة بشكل أفضل. لا تمنح هذه الشهادة الأفراد ترخيصًا لشراء أو بيع الصناديق الاستثمارية. في الوقت نفسه، تعتبر رخصة السلسلة 6 جانبًا ترخيصيًا مختلفًا يمتلكه العديد من المتخصصين في الصناديق المعتمدين ويستخدمونه في تعاملاتهم التجارية اليومية. تتيح رخصة السلسلة 6 للمهنيين شراء وبيع الصناديق لعملائهم وتعتبر مفيدة في صناعة المالية.
متطلبات الحصول على شهادة أخصائي الصناديق المعتمد
تم تصميم امتحان CFS لتزويد المتخصصين بمعلومات السوق الحالية حول صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs)، والصناديق المغلقة، وعروض الاستثمار المماثلة الأخرى. كما يتضمن مواد حول تحليل الصناديق المتقدم واختيار الصناديق، وتخصيص الأصول، وبناء المحافظ، وإدارة المخاطر، والضرائب، والتخطيط العقاري.
يجب أن يكون لدى الأفراد درجة البكالوريوس أو 2000 ساعة من الخبرة العملية في الخدمات المالية قبل التقدم للامتحان. كما أن برنامج الدراسة الذاتية المكون من ست وحدات الذي يقدمه معهد IBF هو أيضًا شرط مسبق. يقدر معهد IBF أن الأفراد يمكنهم إكمال الشهادة في حوالي 15 أسبوعًا، على الرغم من أنهم يُمنحون عامًا واحدًا لإكمال الدورة بمجرد التسجيل في البرنامج. تتطلب شهادة CFS اجتياز ثلاثة امتحانات عبر الإنترنت تحت الإشراف ودراسة حالة لإكمالها.
يمكن الحصول على الشهادة من IBF مقابل 1,365 دولارًا. يشمل التكلفة الإجمالية التسجيل، والرسوم الدراسية، والكتب الدراسية، وأسئلة المراجعة، والامتحانات التجريبية، وأوراق المراجع، والشحن، والامتحانات النهائية، ودراسة الحالة، والدبلوم.
يجب على المتخصصين المعتمدين في الصناديق أيضًا تلبية متطلبات التعليم المستمر. يتم تقديم التعليم المستمر أيضًا من قبل مؤسسة IBF، التي تسعى إلى منح المهنيين ميزة في الوعي بأدوات الاستثمار الحديثة وممارسات السوق. من أجل مواكبة المتطلبات، يجب على المتخصصين المعتمدين في الصناديق إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر كل عامين.