تعريف
رخصة FINRA Series 6 تتيح للفرد العمل كممثل مسجل وبيع أدوات مالية محددة.
ما هو السلسلة 6؟
رخصة السلسلة 6 هي رخصة للأوراق المالية تتيح لحاملها التسجيل كممثل لشركة وبيع أنواع معينة من صناديق الاستثمار المشتركة، تأمين الحياة المتغير، أوراق مالية لصناديق البلديات، السنوات المتغيرة، وصناديق الاستثمار الوحدوية (UITs). لا يُسمح لحاملي رخصة السلسلة 6 ببيع الأوراق المالية للشركات أو البلديات، أو برامج المشاركة المباشرة، أو الخيارات.
النقاط الرئيسية
- رخصة السلسلة 6 هي ترخيص للأوراق المالية يتيح لحامله التسجيل كممثل لشركة وبيع بعض الأدوات المالية.
- يجب على المرشحين اجتياز امتحان السلسلة 6 للحصول على رخصة السلسلة 6.
- يجب أن يكون المرشحون للامتحان مدعومين من قبل عضو في FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم (SRO).
المهنيون المرخصون
تُستخدم رخصة السلسلة 6 في صناعة الخدمات المالية. تشمل الوظائف التي تستخدم رخصة السلسلة 6 المستشارين الماليين، والمتخصصين في خطط التقاعد، ومستشاري الاستثمار، والمصرفيين الخاصين. تتيح رخصة الهيئة التنظيمية لصناعة المالية (FINRA) للفرد العمل كممثل مسجل وبيع صناديق الاستثمار المشتركة، والمعاشات المتغيرة، وصناديق الاستثمار الوحدوية (UITs).
لا يمكن لحامل شهادة السلسلة 6 بيع أوراق مالية أخرى مثل الأسهم والسندات والخيارات. إذا أراد الفرد بيع هذه الأنواع من الأوراق المالية، فإنه يحتاج إلى رخصة مختلفة، مثل رخصة FINRA السلسلة 7.
الأفراد الحاصلون على رخصة Series 6 يقدمون نصائح واستشارات استثمارية للعملاء، ويقومون بمعالجة المعاملات، ويحافظون على سجلات دقيقة لأنشطتهم. قد يعمل حاملو رخصة Series 6 لدى شركة وساطة، بنك، شركة تأمين، أو مؤسسة مالية أخرى.
متطلبات FINRA
للحصول على رخصة السلسلة 6، يجب على المرشحين اجتياز امتحان ممثل المنتجات المحدودة لشركات الاستثمار/العقود المتغيرة (Series 6). يعتبر امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) متطلبًا أساسيًا لامتحان السلسلة 6 ولكنه لا يتطلب رعاية من الشركة.
تقوم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بإدارة اختبار السلسلة 6. يغطي الاختبار صناديق الاستثمار المشتركة، والمعاشات المتغيرة، والأوراق المالية، واللوائح الضريبية، وخطط التقاعد، ومنتجات التأمين. يجب أن يكون المرشحون مدعومين من قبل عضو في FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم (SRO) لأخذ الاختبار، الذي يحتوي على 50 سؤالًا يتم تقييمها.
عند الحصول على درجة النجاح، يجب على المرشحين التسجيل لدى FINRA من خلال الشركة الراعية لهم للقيام بمعاملات الأوراق المالية المصرح بها. يُعتبر حاملو سلسلة 6 ممثلين محدودين لشركتهم الراعية، حيث يمكنهم بيع أنواع معينة من صناديق الاستثمار المشتركة، والمعاشات المتغيرة، وتأمين الحياة المتغير.
حاملو رخصة السلسلة 6 غير مخولين ببيع الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو السندات.
تقديم الامتحان
بدأت FINRA في تقديم اختبارات عبر الإنترنت تُدار بواسطة Prometric، بما في ذلك اختبار Series 6، في عام 2020. يجب على المرشحين أو أصحاب العمل تثبيت برامج متخصصة وتوفير كاميرات. تنتهي صلاحية رخصة Series 6 بعد عامين من التوظيف إلا في ظروف خاصة مثل الانتشار العسكري. يكون اختبار SIE صالحًا لمدة تصل إلى أربع سنوات.
يتم تحقيق درجة النجاح البالغة 70% من خلال الإجابة الصحيحة على 35 سؤالًا على الأقل من أصل 50 سؤالًا خلال 90 دقيقة. هناك خمسة أسئلة إضافية لا يتم احتسابها، ليصبح المجموع 55 سؤالًا. تكلفة الاختبار هي 75 دولارًا ويتم إجراؤه عبر الكمبيوتر دون السماح باستخدام أي مواد مرجعية. كما هو موضح من قبل FINRA، يغطي اختبار السلسلة 6 أربعة أقسام محددة.
- "يسعى للحصول على أعمال للوسيط-التاجر من العملاء والعملاء المحتملين"، وهو يتضمن 12 سؤالًا—يغطي 24% من الامتحان.
- "فتح الحسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء وأهداف الاستثمار" يتضمن ثمانية أسئلة تغطي 16% من الامتحان.
- "يوفر للعملاء معلومات حول الاستثمارات، ويقدم توصيات مناسبة، وينقل الأصول، ويحافظ على السجلات المناسبة" يشكل نصف الامتحان، مع 25 سؤالًا تغطي 50% من الامتحان.
- "يحصل على تعليمات شراء وبيع العملاء ويتحقق منها؛ يعالج ويكمل ويؤكد المعاملات" هو خمسة أسئلة—يغطي 10% من الامتحان.
السلسلة 6 مقابل السلسلة 7
غالبًا ما تتم مقارنة اختبار السلسلة 6 باختبار السلسلة 7. يكلف اختبار السلسلة 6 أقل ويغطي اختبارًا أقصر مع مواد أقل. ومع ذلك، فإن رخصة السلسلة 6 هي كل ما يحتاجه بعض المستشارين الماليين، ومستشاري الاستثمار، ومخططي التقاعد لبيع التأمين والمعاشات وأنواع معينة من صناديق الاستثمار المشتركة.
لا يمكن لحاملي سلسلة 6 بيع الأسهم أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو السندات. يجب على المستشارين الماليين ومخططي التقاعد الذين يرغبون في بيع الصناديق المتداولة في البورصة الحصول على رخصة سلسلة 7، والتي تتطلب اجتياز اختبار أطول وأكثر شمولاً. تعتبر رخصة سلسلة 7 أكثر توسعًا من سلسلة 6 وقد تفتح المزيد من فرص العمل في صناعة الأوراق المالية.
هل يُطلب من حاملي التراخيص أخذ دورات التعليم المستمر؟
يجب على الحاصلين على التراخيص استيفاء متطلبات التعليم المستمر والحصول على رعاية من شركة مسجلة لدى FINRA للحفاظ على تراخيص السلسلة 6. يتضمن برنامج التعليم المستمر لـ FINRA عنصرًا تنظيميًا وعنصرًا خاصًا بالشركة. يتطلب قاعدة FINRA 1240 من الأفراد المسجلين إكمال العنصر التنظيمي كل عام بحلول 31 ديسمبر. يتطلب العنصر الخاص بالشركة من الوسطاء-التجار إنشاء والحفاظ على برنامج التعليم المستمر.
كم تبلغ تكلفة امتحان السلسلة 6؟
اعتبارًا من عام 2024، تبلغ تكلفة امتحان السلسلة 6 مبلغ 75 دولارًا.
ما هي مدة صلاحية رخصة السلسلة 6؟
بعد مرور عامين، يجب على الفرد الحاصل على رخصة Series 6 إكمال عدد معين من ساعات التعليم المستمر (CE) حسب الولاية التي حصل فيها على الترخيص. يجب إكمال عنصر التعليم المستمر التنظيمي بحلول 31 ديسمبر من كل عام، وإلا سيتم اعتبار التسجيل غير نشط. لا يجوز للأفراد المشاركة في الأنشطة التي تتطلب تسجيلًا في الأوراق المالية أو الحصول على تعويض عنها. إذا ظل تسجيل حامل الرخصة غير نشط لمدة عامين، فسيتم إنهاؤه إداريًا، ويجب عليهم إعادة التأهل عن طريق الامتحان.
الخلاصة
رخصة FINRA Series 6 هي رخصة أوراق مالية تسمح للفرد بالعمل كممثل مسجل وبيع صناديق الاستثمار المشتركة، والمعاشات المتغيرة، وصناديق الاستثمار الوحدوية (UITs). يجب على الأفراد اجتياز امتحان Series 6 الذي تديره هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).