ما هي جمعية مستشاري الاستثمار (IAA)؟
جمعية مستشاري الاستثمار (IAA) (المعروفة سابقًا باسم جمعية مستشاري الاستثمار الأمريكية أو ICAA) هي منظمة غير ربحية يعمل أعضاؤها في مهنة الاستشارات الاستثمارية. تمثل جمعية مستشاري الاستثمار الأمريكية مصالح أعضائها أمام الهيئات التنظيمية، مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
كما يضع معايير ومبادئ تهدف إلى تنظيم تصرفات أعضائه، بما في ذلك تلك المتعلقة بالواجب الائتماني. لعبت ICAA دورًا نشطًا في الكونغرس الأمريكي من خلال إنشاء قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940، وهو قانون اتحادي ينظم مستشاري الاستثمار والمحترفين.
النقاط الرئيسية
- جمعية مستشاري الاستثمار (IAA) هي جمعية في صناعة المالية مكلفة بخدمة مصالح مهنة الاستشارات الاستثمارية المسجلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
- تقدم الجمعية الدولية للمستشارين الاستثماريين (IAA) مجموعة متنوعة من الخدمات والمزايا لأعضائها، بما في ذلك تمثيل مصالح المستشارين الاستثماريين أمام الكونغرس، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC)، والهيئات التشريعية في الولايات، وغيرها من الجهات.
- تأسست في الأصل عام 1937 باسم جمعية مستشاري الاستثمار في أمريكا (ICAA)، وبدأت العمل تحت اسم IAA في عام 2005.
فهم جمعية مستشاري الاستثمار (IAA)
تأسست جمعية مستشاري الاستثمار في أمريكا (ICAA) في عام 1937، كما كانت تُعرف في ذلك الوقت، ولعبت دورًا كبيرًا في سنّ عدة تشريعات فيدرالية تنظم مستشاري الاستثمار وصناعة الاستثمار. في عام 2005، قامت المنظمة بتغيير اسمها إلى جمعية مستشاري الاستثمار (IAA).
اليوم، يتكون العضوية المتزايدة لجمعية المستشارين الاستثماريين (IAA) من أكثر من 650 شركة تدير أصولًا بقيمة 25 تريليون دولار لمجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد، والصناديق الاستئمانية، وشركات الاستثمار، والصناديق الخاصة، وخطط التقاعد، والحكومات المحلية والولائية، والوقفات، والمؤسسات، والشركات.
تتكون جمعية المستشارين الاستثماريين (IAA) من أكثر من 300 شركة استشارية استثمارية تدير مجتمعة أصول عملاء تزيد قيمتها عن 4 تريليون دولار. يقوم المستشارون الاستثماريون بإدارة الأصول لمجموعة متنوعة من العملاء بما في ذلك الأفراد، والعائلات، والمؤسسات مثل خطط التقاعد العامة والخاصة، وصناديق الشركات، وصناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق التحوط، والمنظمات الخيرية، والوقفات.
يجوز لجميع الشركات المكونة لجمعية المستشارين الاستثماريين (IAA) أن تمثل نفسها كـ "مستشار استثماري" بموجب القسم 208(c) من قانون المستشارين. وبذلك، يقتصر أعضاء الجمعية على بيع النصائح الاستثمارية وخدمات إدارة الاستثمارات للعملاء، ولا يجوز لهم جمع أي عمولات أو تحقيق أرباح من المعاملات التي يسهلونها. يمكن تعويض أعضاء الجمعية بناءً على رسوم متفق عليها للخدمات الاستثمارية المقدمة، حيث يعتمد المال الذي يجمعونه بشكل أساسي على نسبة مئوية من الأصول تحت الإدارة (AUM).
لوائح جمعية مستشاري الاستثمار
بينما تكون القواعد المحددة التي يجب أن يتبعها أعضاء IAA دقيقة، فإنهم بشكل عام يتبنون واجب الأمانة تجاه العملاء، مع فرضية أساسية تتمثل في تقديم توصيات مناسبة لعملائهم. وبموجب القانون، يجب على أعضاء IAA الالتزام باللوائح التالية:
- جميع القواعد واللوائح التي أصدرتها هيئة الأوراق المالية والبورصات بموجب قانون المستشارين
المستشارون الذين لا يلتزمون بالقواعد واللوائح معرضون لمجموعة من الغرامات المدنية والعقوبات الجنائية.