ما هو الصندوق الدولي؟
صندوق الاستثمار الدولي هو صندوق استثماري مشترك يمكنه الاستثمار في شركات خارج بلد إقامة المستثمر. بالنسبة للمواطنين الأميركيين، يمكن للاستثمار في شركات خارج البلاد أن يساعد في التنويع، وتوازن المخاطر، وتجنب فقدان الفرص العالمية. يمكن أن تشمل الصناديق الدولية استثمارات في الأسواق المتقدمة والناشئة في فئات أصول مختلفة وتقدم مستويات متفاوتة من المخاطر والعائد.
النقاط الرئيسية
- الصناديق الدولية هي صناديق استثمار مشتركة أو صناديق تداول في البورصة (ETFs) تستثمر في شركات خارج بلد المستثمر الأصلي.
- في الأسواق الناشئة، سيجد المستثمرون صناديق تمثل القطاعات الفرعية الرائدة مثل دول البريكس.
- يأتي الاستثمار في الصناديق الدولية مع مخاطر تقلبات العملات.
صناديق الأسهم
تختلف المخاطر والعوائد المحتملة من بلد لآخر. عادةً ما تقدم الدول ذات الأسواق المتقدمة أقل قدر من المخاطر. يتضمن صندوق Fidelity's Diversified International Fund (FDIVX) استثمارات في شركة Hitachi من اليابان وNestle من سويسرا.
قد تقدم الدول ذات الأسواق الناشئة للمستثمرين مكاسب كبيرة مع مخاطر أعلى، حيث إن اقتصادات وبنى تحتية هذه الدول تنمو ولكنها متقلبة. داخل الأسواق الناشئة، سيجد المستثمرون العديد من الصناديق التي تمثل القطاعات الفرعية الرائدة مثل BRICS (البرازيل، روسيا، الهند، الصين، وجنوب أفريقيا). يشمل صندوق Franklin FTSE China ETF (FLCH) ممتلكات الشركات الصينية مثل علي بابا وبايدو. بحلول عام 2024، ستضيف هذه الكتلة من الدول المملكة العربية السعودية، إيران، إثيوبيا، مصر، الأرجنتين، والإمارات العربية المتحدة.
صناديق الديون والدخل الثابت
تُدار الصناديق الدولية في فئات أصول متنوعة. الصناديق الدائنة وصناديق الأسهم هما الأكثر شيوعًا، حيث يوفران نطاقًا واسعًا للاستثمار. يمكن للمستثمرين المحافظين في الولايات المتحدة الاستثمار في الديون الحكومية أو عروض الديون للشركات من مختلف البلدان خارج الولايات المتحدة. صناديق السندات الدولية والعالمية هي صناديق استثمار مشتركة تستثمر في شركات على مستوى العالم، بما في ذلك تلك الموجودة في الأسواق الناشئة. يشمل صندوق Hartford World Bond Fund (HWDIX) أذون الخزانة والسندات الحكومية من النرويج وكوريا وأستراليا.
مخاطر الاستثمار الدولي
يمكن أن يوفر الاستثمار في الصناديق الدولية عوائد أعلى، ولكن عادةً مع مزيد من المخاطر. بعض العوامل التي يمكن أن تزيد من المخاطر تشمل:
- تتطلب الاقتصادات المتغيرة العناية الواجبة المستمرة
- تغيّر اللوائح والتشريعات الدولية
ما هو الفرق بين الصندوق الدولي والصندوق العالمي؟
الصناديق الدولية تختلف عن الصناديق العالمية، حيث تستثمر الصناديق العالمية في الشركات حول العالم وفي البلد الذي يتواجد فيه مستثمرو الصندوق.
كيف يمكن للصناديق الدولية أن تفيد محفظة المستثمر؟
يمكن للمستثمرين الذين يمتلكون أوراق مالية دولية ومحلية أن يساعدوا في تقليل بعض التقلبات في المحفظة.
هل يمكن للمستثمرين في الولايات المتحدة شراء أسهم فردية في الأسواق الأجنبية؟
يجب أن يوفر حساب الوساطة الأمريكي للمستثمر إمكانية الوصول إلى البورصات الأجنبية لشراء الأسهم في الأسواق الأجنبية.
الخلاصة
الصناديق الدولية هي صناديق استثمار مشتركة أو ETFs قد تشمل أصول دين أو أسهم. يمكن للمستثمرين اختيار هذه الصناديق التي تستثمر في دول خارج بلدهم. يأتي الاستثمار في الصناديق الدولية مع مخاطر تقلب العملات وتغير الظروف الاقتصادية أو السياسية، خاصة في الأسواق الناشئة.