ما هي الوكالة القانونية (POA)؟
التوكيل (POA) هو تفويض قانوني يمنح الوكيل أو المحامي بالواقع السلطة للتصرف نيابة عن فرد يُشار إليه بالموكل. يمكن منح الوكيل سلطة واسعة أو محدودة لاتخاذ قرارات بشأن ممتلكات الموكل أو شؤونه المالية أو استثماراته أو رعايته الطبية.
يمكن أن تكون الوكالات القانونية (POAs) مالية أو تتعلق بالرعاية الصحية. كلا النوعين يمنح الوكيل القانوني صلاحيات عامة أو محدودة.
النقاط الرئيسية
- التوكيل هو وثيقة قانونية تمنح شخصًا ما السلطة للتصرف نيابة عن شخص آخر.
- يُشار إلى الشخص الذي يتلقى السلطة بالوكيل أو المحامي بالواقع.
- يُطلق على موضوع الوكالة العامة (POA) اسم الموكل.
- يمكن أن يتمتع الوكيل بسلطة قانونية واسعة أو سلطة محدودة لاتخاذ القرارات المتعلقة بممتلكات الموكل أو شؤونه المالية أو الرعاية الطبية.
- تستمر صلاحية الوكالة الدائمة إذا أصبح الموكل مريضًا أو معاقًا ولا يستطيع التصرف شخصيًا.
كيف تعمل الوكالة (POA)
التوكيل هو مستند قانوني يربط الوكيل أو المحامي بالواقع والموكل. يُستخدم في حالة مرض أو إعاقة مؤقتة أو دائمة للموكل أو عندما لا يستطيع توقيع المستندات الضرورية. يجب على كلا الطرفين توقيع المستند وعادةً ما يُطلب شاهد ثالث.
تسمح معظم وثائق الوكالة (POA) للوكيل بتمثيل الموكل في جميع الأمور المتعلقة بالممتلكات والشؤون المالية طالما أن الحالة العقلية للموكل جيدة. ينتهي الاتفاق تلقائيًا إذا أصبح الموكل غير قادر على اتخاذ القرارات بنفسه.
يمكن أن تنتهي صلاحية التوكيل لعدة أسباب، مثل عندما يقوم الموكل بإلغاء الاتفاقية أو يتوفى، أو عندما تقوم المحكمة بإبطالها، أو عندما لا يستطيع الوكيل تنفيذ المسؤوليات المحددة في الاتفاقية. في حالة الزوجين، قد يتم إبطال التوكيل إذا طلق الموكل والوكيل.
شخص يرغب في أن تظل الوكالة سارية المفعول بعد تدهور حالته الصحية يجب أن يوقع على وكالة دائمة (DPOA). تظل هذه الوكالة سارية حتى إذا أصبح الشخص الذي يمثله غير قادر عقليًا أو جسديًا، لكنها لا تستمر بعد وفاة الموكل. كما تُلغى السلطة إذا لم تُحدد الوكالة بأنها دائمة وأصبح العميل غير قادر عقليًا.
هناك العديد من الأسباب الجيدة لعمل توكيل رسمي لأنه يضمن أن هناك من سيعتني بشؤونك المالية إذا أصبحت غير قادر على القيام بذلك. ولكن توقيع توكيل رسمي يمنح صلاحيات واسعة لوكيل يشبه إلى حد كبير توقيع شيك على بياض.
أنواع الوكالات القانونية
يبدأ سريان مفعول الوكالة الدائمة عند توقيع الوثيقة ويستمر في حالة عجز الموكل. بينما تدخل الوكالة المعلقة حيز التنفيذ فقط إذا وعندما يصبح الموكل عاجزًا. يمكن أيضًا أن تقتصر الوكالة على الأمور الطبية فقط، مما يمكّن الوكيل من اتخاذ قرارات حاسمة نيابة عن الشخص العاجز.
النوعان الرئيسيان من الوكالات القانونية (POAs) هما المالية والرعاية الصحية.
الوكالة الطبية للرعاية الصحية (Health Care Power of Attorney - HCPOA)
يمكن للموكّل توقيع تفويض صحي دائم (HCPOA) إذا أراد أن يكون للوكيل السلطة لاتخاذ قرارات متعلقة بالصحة نيابة عنه. يُطلق على هذا المستند أيضًا اسم وكيل الرعاية الصحية. يوضح هذا المستند موافقة الموكل على منح الوكيل صلاحيات التفويض في حالة حدوث حالة طبية مؤسفة. يبدأ سريان هذا التفويض عندما لا يستطيع الموكل اتخاذ قرارات صحية بنفسه.
الوكالة المالية العامة
يسمح التوكيل المالي للوكيل بإدارة الأعمال والشؤون المالية للموكل، مثل توقيع الشيكات، وتقديم الإقرارات الضريبية، وإيداع شيكات الضمان الاجتماعي، وإدارة حسابات الاستثمار عندما يصبح الموكل غير قادر على الفهم أو اتخاذ القرارات.
يجب على الوكيل تنفيذ رغبات الموكل بأقصى قدر ممكن من قدرته، على الأقل إلى الحد الذي يحدده الاتفاق باعتباره مسؤولية الوكيل. يمكن لوكالة مالية عامة (POA) أن تمنح الوكيل نطاقًا واسعًا من السلطة على حساب البنك الخاص بالموكل، بما في ذلك القدرة على إجراء الإيداعات والسحوبات، وتوقيع الشيكات، وتحديد أو تغيير المستفيدين.
يمكن تقسيم التوكيلات المالية إلى عدة فئات.
الوكالة العامة للسلطة
تسمح هذه الوكالة للوكيل بالتصرف نيابة عن الموكل في جميع الأمور كما يسمح بها قانون الولاية. قد يكون الوكيل بموجب هذا الاتفاق مخولًا للتعامل مع الحسابات المصرفية، توقيع الشيكات، بيع الممتلكات، إدارة الأصول، وتقديم الضرائب نيابة عن الموكل.
وكالة محدودة
يمنح التوكيل المحدود الوكيل السلطة للتصرف نيابة عن الموكل في أمور أو أحداث محددة.
قد ينص بشكل صريح على أن الوكيل مسموح له فقط بإدارة حسابات التقاعد الخاصة بالموكل. قد يكون هذا النوع من الوكالة (POA) ساري المفعول لفترة زمنية محددة. قد تكون التفويضات سارية فقط لمدة عامين إذا كان الموكل سيكون خارج البلاد لهذه الفترة الزمنية.
الوكالة الدائمة (Durable Power of Attorney - DPOA)
يبقى التوكيل الدائم (DPOA) مسيطرًا على بعض الأمور القانونية أو المتعلقة بالممتلكات أو المالية التي يتم تحديدها بشكل محدد في الاتفاقية، حتى إذا أصبح الموكل غير قادر عقليًا. يمكن للتوكيل الدائم دفع الفواتير الطبية نيابة عن الموكل، لكن الوكيل الدائم لا يمكنه اتخاذ قرارات تتعلق بصحة الموكل، مثل إيقاف أجهزة دعم الحياة.
توكيل قانوني مشروط
الشروط التي يمكن أن يصبح فيها التوكيل الدائم (POA) نشطًا يتم تحديدها في وثيقة تُسمى "التوكيل القابل للتفعيل". يحدد التوكيل القابل للتفعيل نوع الحدث أو مستوى العجز الذي يجب أن يحدث قبل أن يدخل التوكيل الدائم (DPOA) حيز التنفيذ.
يمكن أن تظل الوكالة القانونية غير نشطة حتى يحدث تدهور صحي يؤدي إلى تفعيلها كوكالة قانونية دائمة (DPOA). يجب صياغة الوكالة القانونية المتأخرة بعناية فائقة لتجنب أي مشاكل في تحديد متى وإذا حدث الحدث المحفز.
كيفية إعداد توكيل رسمي
يمكنك شراء أو تحميل نموذج توكيل رسمي (POA)، ولكن تأكد من أنه يناسب ولايتك لأن المتطلبات قد تختلف. لا يوجد نموذج توكيل رسمي موحد لجميع الولايات الخمسين، على الرغم من أن جميع الولايات تقبل بعض النسخ من التوكيل الرسمي الدائم.
لا يمكن تفويض بعض الصلاحيات الأساسية، بما في ذلك الحق في إنشاء أو تعديل أو إلغاء الوصية أو عقد الزواج في معظم الولايات، على الرغم من أن بعض الولايات تسمح بذلك. لا يمكنك تفويض سلطة التصويت، ولكن يمكن للوصي طلب بطاقة اقتراع نيابة عن الموكل.
تنطبق بعض القواعد بشكل عام في جميع الولايات والاختصاصات القضائية.
ضعه كتابةً
بعض المناطق في البلاد تقبل منح الوكالة الشفوية، لكن التعليمات الشفوية ليست بديلاً موثوقًا عن توضيح الشروط كلمة بكلمة على الورق. الوضوح المكتوب يساعد في تجنب الجدال والارتباك لاحقًا في وقت حرج.
استخدم التنسيق المناسب
قرر ما هي الصلاحيات التي ترغب في منحها وقم بإعداد توكيل رسمي (POA) يكون محددًا لهذا الغرض. يجب أن يلبي التوكيل الرسمي أيضًا متطلبات ولايتك. قم بإجراء بحث على الإنترنت أو اطلب من متخصص محلي في التخطيط العقاري مساعدتك في العثور على نموذج سيتم قبوله من قبل محكمة قانونية في الولاية التي تعيش فيها. الخيار الأفضل هو طلب مساعدة محامٍ.
تفويض الصلاحيات
يمكن أن يكون التوكيل (POA) واسع النطاق أو محدودًا بقدر ما يرغب الموكل، ولكن يجب أن تكون كل من الصلاحيات الممنوحة واضحة حتى إذا منح الموكل الوكيل توكيلاً عامًا. لا يمكن للموكل منح سلطة شاملة وغير محددة مثل، "أفوض كل الأمور المتعلقة بحياتي."
تحديد المتانة
تنتهي صلاحية الوكالة (POA) إذا أصبح الموكل غير قادر على التصرف في معظم الولايات. الطريقة الوحيدة التي يمكن للوكيل الاحتفاظ بصلاحياته في هذه الحالة هي إذا كانت الوكالة مكتوبة مع إشارة إلى أنها دائمة. هذا التعيين يجعلها تستمر طوال حياة الموكل ما لم يقم الموكل بإلغائها.
Notarize the POA
يجب أن تكون الوكالات القانونية موثقة في معظم الولايات. قد يكون الأمر أسهل للوكيل إذا كان ختم وتوقيع الموثق موجودين على الوثيقة حتى في الولايات التي لا تتطلب ذلك.
تقديم توكيل رسمي (POA)
تتطلب بعض الولايات أن يتم تقديم أنواع معينة من الوكالات القانونية (POAs) إلى محكمة أو مكتب حكومي قبل أن تصبح سارية المفعول، لذا تحقق من القواعد في مكان إقامتك. تتطلب ولاية أوهايو أن يتم تقديم أي وكالة قانونية تُستخدم لمنح الأجداد الوصاية على طفل إلى محكمة الأحداث. كما تتطلب أن يتم تسجيل الوكالة القانونية التي تنقل ملكية عقارية من قبل المقاطعة التي تقع فيها الملكية.
ليس من الضروري أن يتم تسجيل أو تقديم جميع وكالات التوكيل بشكل رسمي، ولكنها ممارسة شائعة للعديد من مخططي العقارات والأفراد الذين يرغبون في إنشاء سجل يثبت وجود الوثيقة. قم بتقديمها إلى ولايتك أو مقاطعتك لتكون في الجانب الآمن.
اختيار وكيل
تمنح الوكالة القانونية (POA) سلطة ومسؤولية كبيرة في الملكية. إنها مسألة حياة أو موت في حالة الوكالة الطبية. قد تجد نفسك تواجه الفقر المالي أو الإفلاس إذا انتهى بك الأمر مع وكالة دائمة تم إساءة استخدامها أو إدارتها بشكل سيء. اختر وكيلك بعناية فائقة لضمان تنفيذ رغباتك إلى أقصى حد ممكن.
من المهم للغاية تسمية شخص موثوق وقادر ليكون وكيلك. قد يكون من الصعب تصحيح أي أخطاء وقد يكون هناك خطر من التعامل الذاتي اعتمادًا على مدى الصلاحيات التي تمنحها. قد يكون للوكيل حق الوصول إلى حساباتك المصرفية، والقدرة على تقديم الهدايا وتحويل أموالك، والقدرة على بيع ممتلكاتك.
يمكن أن يكون وكيلك أي شخص بالغ كفء، بما في ذلك محترف مثل محامٍ أو محاسب أو مصرفي. ولكن يمكن أن يكون أيضًا أحد أفراد العائلة مثل الزوج أو الابن البالغ أو قريب آخر. تسمية أحد أفراد العائلة كوكيل لك يوفر الرسوم التي قد يفرضها المحترف وقد يحافظ أيضًا على سرية المعلومات حول أمورك المالية وغيرها من الأمور الخاصة "داخل العائلة".
تسمية طفلك كوكيل لك
غالبًا ما يختار الآباء الذين ينشئون توكيلات (POAs) أطفالهم البالغين ليكونوا وكلاء لهم. يُعتبر الشباب النسبي للطفل ميزة عندما يكون الغرض من التوكيل هو تخفيف العبء عن الوالد في إدارة تفاصيل الشؤون المالية والاستثمارية أو توفير إدارة لشؤونهم في حالة عدم قدرتهم على القيام بذلك.
قد يعاني الزوج أو الزوجة الذين يكونون في نفس عمر الشخص الذي يقوم بإنشاء الوكالة الدائمة (POA) من نفس الإعاقات التي دفعت منشئ الوكالة إلى إنشائها في المقام الأول. يمكن أن يكون الطفل الذي يتمتع بالنزاهة والقدرة ويحترم رغبات الوالد خيارًا جيدًا كوكيل، ولكن قد تكون هناك تعقيدات.
قد يواجه الآباء صعوبة في اتخاذ قرار بشأن من يختارونه إذا كان لديهم أكثر من طفل. الخبر السار هو أنه يمكنك الحصول على عدة توكيلات قانونية (POAs) تسمي وكلاء منفصلين وتخصيصها وفقًا لمجموعة مهارات كل طفل، وطباعته، وقدرته على التصرف نيابة عنك. قد تجعل القدرات المحددة لأطفالك منهم الأنسب لتولي أدوار معينة في إدارة شؤونك.
يمكنك استخدام توكيلات محدودة لمنح كل طفل سلطة مختلفة ومحددة ومحدودة على جوانب معينة من شؤونك المالية:
- إدارة النفقات اليومية للأسرة
- تلقي الدخل ودفع النفقات على العقارات
- التحكم في المحفظة المالية
- إدارة التأمين والمعاشات السنوية
- إدارة مشروع عائلي صغير
اختيار عدة وكلاء
يمكن تسمية أكثر من وكيل في توكيل رسمي (POA)، إما بسلطة العمل بشكل منفصل أو يمكن أن يُطلب منهم العمل بشكل مشترك. وجود وكيلين مخولين بشكل منفصل لإدارة الأمور الروتينية يمكن أن يكون مريحًا إذا أصبح أحدهم غير متاح لسبب ما. اشتراط موافقة اثنين أو أكثر على الإجراءات الرئيسية مثل بيع منزل يمكن أن يضمن اتفاق العائلة على القرارات المهمة.
ولكن تسمية وكلاء متعددين يمكن أن يسبب مشاكل إذا نشأت نزاعات بينهم. قد يتم تجميد حساب الاستثمار بشكل فعّال إذا كان مطلوبًا من وكيلين العمل معًا في إدارته ولكنهما يختلفان حول كيفية القيام بذلك. تأكد من أن الوكلاء الذين اخترتهم لا يمتلكون فقط المهارات اللازمة للمهمة، بل أيضًا الشخصيات التي تمكنهم من التعاون.
تمنح الوكالة العامة (POA) الوكيل السلطة للتصرف بسلطة منشئ الوكالة في جميع الأمور. يمكن للوكالة الخاصة (POA) أن تحد من تلك السلطة إلى موضوع محدد، مثل إدارة حساب استثماري، أو لفترة زمنية محدودة عندما يكون منشئ الوكالة غير متاح.
المخاطر والاحتياطات
قم بمراجعة وتحديث خطط العمل (POAs) التي قمت بإنشائها بشكل دوري عندما تتغير الظروف العائلية. يمكنك إلغاء خطة العمل ببساطة عن طريق كتابة رسالة تحددها وتوضح أنك تقوم بإلغائها، ثم تسليم الرسالة إلى وكيلك السابق. تتطلب بعض الولايات أن تكون هذه الرسالة موثقة. من الجيد أيضًا إرسال نسخ إلى الأطراف الثالثة التي قد يكون الوكيل قد تعامل معها نيابة عنك. ثم قم بإنشاء خطة عمل جديدة وتسليمها إلى وكيلك الجديد المختار.
يمكن أن يوفر لك التوكيل الراحة والحماية من خلال منح شخص موثوق به السلطة القانونية للتصرف نيابةً عنك وفي مصلحتك. قد يكون الأبناء البالغون الذين يتمتعون بالثقة والقدرة على تحقيق رغباتك أفضل وكلاء، ولكن لا تقم بتسمية شخص لمجرد أنه مرتبط بك.
المستشارون المهنيون الموثوقون مثل المحامين والمحاسبين والأطباء يمكنهم مساعدتك في فهم الحكمة والضرورة من تبني توكيلات قانونية (POAs). يمكنك القيام بذلك تدريجيًا إذا لم تكن مرتاحًا لمنح صلاحيات واسعة دفعة واحدة، ولكن لا تؤجل. قد تكون هناك عواقب مكلفة لأن المانح يجب أن يكون عاقلًا عقليًا لإنشاء توكيل.
من المتأخر جدًا إنشاء توكيل رسمي (POA) إذا فقدت القدرة على إدارة شؤونك. قد تكون هناك حاجة إلى إجراءات قضائية في تلك المرحلة. سيصبح من الضروري أن يذهب شخص ما إلى المحكمة ليطلب أن يتم تعيينه كوصي أو حارس عليك، وهي عملية قد تكون مكلفة وبطيئة. قد يتم الطعن فيها أيضًا، مما يؤدي إلى نزاعات عائلية.
تأكد من أن يتطلب توكيل السلطة (POA) من الوكيل تقديم تقارير دورية عن جميع الإجراءات المتخذة إلى طرف ثالث موثوق يتفق عليه أفراد العائلة، مثل محامي العائلة أو المحاسب. يمكنك أيضًا تعيين وكيلين واشتراط موافقتهما على المعاملات الكبرى، مثل بيع المنزل.
لا يجوز لأي شخص أن يكون له الحق في أخذ توزيعات من حساب التقاعد الفردي (IRA) التي يحتاجها الوالد للدخل، أو اقتراض الأموال لدفع الفواتير الطبية، أو التعامل مع خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) فيما يتعلق بضرائب الوالد.
هل يمكن لشخص لديه توكيل أن يفعل ما يشاء؟
لا. يتم تحديد نطاق السلطة القانونية الممنوحة بموجب توكيل (POA) عند إنشائه. الشخص الذي يُمنح سلطة التوكيل لديه واجب ائتماني قانوني لاتخاذ القرارات التي تصب في مصلحة الشخص الذي يمثله.
هل يمكن لأقرب الأقارب تجاوز سلطة الوكالة؟
لا، ليس لأقرب الأقارب أو أفراد العائلة الآخرين أي سلطة قانونية لتجاوز أو إلغاء توكيل قانوني قائم.
كيف يمكنني إلغاء توكيل رسمي قد منحته لشخص ما؟
يمكن إنهاء الوكالة إذا قمت بإلغائها صراحةً. قد يكون لها أيضًا تاريخ انتهاء محدد أو مدة زمنية تكون فيها سارية. ستنتهي الوكالة أيضًا إذا أصبحت غير قادر عقليًا، إلا إذا كانت وكالة دائمة. جميع الوكالات تنتهي إذا توفيت.
من يمكنني تسميته ليكون لديه توكيل رسمي؟
يمكنك من الناحية التقنية تسمية أي شخص كوكيل لك طالما تم ذلك بإرادتك الحرة وأنت تتمتع بالكفاءة العقلية. يجب أن يكون شخصًا موثوقًا وقادرًا، مثل الزوج أو أحد أفراد العائلة المقربين أو صديق. يمكنك أيضًا تعيين محاميك ليكون لديه توكيل رسمي (POA).
الخلاصة
إن إنشاء توكيل وتحديد كيفية عمله حتى إذا فقدت قدرتك على التفكير أو العمل يضمن أن يكون لديك خطة لإدارة شؤونك المالية وتوجيهاتك الصحية إذا وعندما تصبح غير قادر على القيام بذلك. تأكد من اختيار شخص تثق به ويكون قادرًا على تنفيذ مسؤولياته بأمانة نيابة عنك.