الوكالة المالية: التعريف، النماذج المطلوبة، مثال

ما هو التوكيل المالي؟

الوكالة المالية power of attorney هي وثيقة قانونية تمنح وكيلًا موثوقًا به السلطة للتصرف نيابة عن الوكيل الرئيسي في الأمور المالية. يُشار إلى الوكيل الموثوق به أيضًا باسم الوكيل القانوني بينما الوكيل الرئيسي هو الشخص الذي يمنح السلطة. يُشار إلى هذا النوع من الوكالة أيضًا باسم الوكالة العامة.

النقاط الرئيسية

• التوكيل المالي هو وثيقة قانونية تمنح وكيلًا موثوقًا به السلطة لاتخاذ وتنفيذ القرارات المالية نيابة عن الموكل.
• في بعض الولايات، تُعتبر الوكالات المالية تلقائيًا دائمة، مما يعني أنها تظل سارية المفعول بعد أن يصبح الموكل عاجزًا.
• يتم إلغاء خطاب الوكالة المالية تلقائيًا عند وفاة الموكل.

فهم الوكالة المالية العامة

التوكيل الرسمي هو وثيقة قانونية تمنح الشخص السلطة للتصرف نيابة عن شخص آخر. يمكن أن تكون السلطة الموضحة في التوكيل واسعة إلى حد ما أو، في بعض الحالات، مقيدة، مما يحد من الوكيل لأداء مهام محددة للغاية. الوكلاء المذكورون في التوكيلات لديهم القدرة القانونية لاتخاذ قرارات بشأن الشؤون المالية للموكل، والممتلكات، و/أو الصحة الطبية. يتم إصدار معظم التوكيلات عندما يكون الموكل مريضًا أو معاقًا أو غير موجود فعليًا لتوقيع الأوراق المهمة.

يُشار إلى وثيقة التوكيل المالي أيضًا باسم التوكيل العام أو توكيل الممتلكات. يمنح هذا التوكيل الوكيل السلطة لإدارة الحياة المالية للموكل عندما يكون غير قادر على القيام بذلك.

يمكن للوكيل إدارة الشؤون المالية والممتلكات الخاصة بالموكل قانونيًا، واتخاذ جميع القرارات المالية، وإجراء جميع المعاملات المالية التي تقع ضمن نطاق الاتفاقية. الشخص الذي يُمنح توكيلًا عامًا (POA) يكون مقيدًا بالاتفاقية ولا يمكنه القيام بأي شيء غير محدد في التوكيل. يكون الوكيل ملزمًا قانونيًا باتخاذ قرارات تتماشى مع رغبات الموكل ولكنه يمتلك السلطة الكاملة لاتخاذ قرارات مستقلة حتى يتم الطعن في تلك السلطة و/أو إلغاؤها في محكمة قانونية.

في بعض الولايات، تعتبر الوكالات المالية تلقائيًا دائمة، مما يعني أنها تظل سارية المفعول بعد أن يصبح الموكل عاجزًا. في ولايات أخرى، إذا أراد الموكل أن تكون الوكالة دائمة، فيجب عليه تضمين هذه المعلومات في الوكالة بالإضافة إلى تفاصيل أخرى حول الصلاحيات التي يمنحها الموكل.

تعتبر بعض الولايات أن الوكالات المالية الدائمة صالحة حتى بعد أن يصبح الموكل غير قادر على اتخاذ القرارات.

اعتبارات خاصة

معظم الولايات لديها نماذج بسيطة لملئها لتعيين شخص ما كوكيل مالي لك. بشكل عام، يجب أن يتم توقيع الوثيقة، وشهودها، وتوثيقها.

إذا كان من المتوقع أن يتفاوض الوكيل على أصول العقارات نيابة عن الموكل، فإن بعض الولايات تتطلب أن يتم وضع الوثيقة في مكتب سجلات الأراضي المحلي. وأخيرًا، تمتلك العديد من البنوك نماذجها الخاصة، وعلى الرغم من أنه ليس مطلوبًا، إلا أن إبلاغ البنك بهوية الوكيل المالي يجعل العملية أسهل بكثير.

يتم إلغاء الوكالة المالية تلقائيًا عند وفاة الموكل. وهذا يعني أن الوكيل يمكنه اتخاذ القرارات المالية للموكل فقط أثناء حياته. للتعامل مع الأمور المالية بعد وفاة الموكل، يجب تعيين منفذ وصية في وصية الموكل. يقوم منفذ الوصية بتنفيذ تعليمات محددة لإدارة الرغبات والشؤون التي وضعها الطرف المتوفى.

الوكالة المالية مقابل أنواع الوكالات الأخرى

التوكيل المالي هو نوع واحد فقط من أنواع التوكيلات. هناك العديد من الأنواع الأخرى، حسب الغرض.

تفويض محدود بالوكالة

يمنح التوكيل المحدود الوكيل صلاحيات محدودة جدًا وعادةً ما يحدد تاريخ انتهاء محدد للاتفاقية. على سبيل المثال، قد يقوم شخص ما بتعيين أحد أفراد العائلة أو صديق كتوكيل محدود إذا لم يكن متاحًا لتوقيع أوراق مهمة بنفسه في وقت محدد. في حالات أخرى، قد يمنح هذا التوكيل الوكيل القدرة على سحب الأموال نقدًا من البنك نيابة عن الموكل. يُعتبر التوكيل المحدود أيضًا نوعًا من أنواع التوكيل غير الدائم.

وكالة الرعاية الصحية

هذا النوع من الوكالة يُعرف أيضًا بوكالة طبية. يمنح الوكيل السلطة لاتخاذ قرارات طبية مهمة تتعلق بالرعاية الصحية للموكل، خاصة عندما يصبح الموكل مريضًا بشدة أو عاجزًا عن اتخاذ القرارات بنفسه.

توكيل قانوني مشروط

يصبح توكيل السلطة القابل للتفعيل ساري المفعول فقط عندما يصبح الموكل عاجزًا ولا يستطيع اتخاذ القرارات بنفسه. لكي يكون التوكيل فعالًا، يجب أن يحدد الوثيقة تعريفًا دقيقًا للعجز حتى لا يكون هناك أي لبس حول متى يمكن للوكيل أن يبدأ في التصرف نيابة عن الموكل.

### مثال على توكيل مالي

# Financial Power of Attorney

This document grants the appointed agent the authority to manage financial matters on behalf of the principal.

## Parties Involved

- **Principal**: The person granting the authority.
- **Agent**: The person receiving the authority.

## Powers Granted

The agent is authorized to:

1. Access bank accounts.
2. Manage investments.
3. Pay bills.
4. File taxes.

## Duration

This power of attorney is effective immediately and remains in effect until revoked by the principal.

## Signatures

- **Principal**: ______________________
- **Agent**: ______________________
- **Date**: ______________________

توكيل مالي

تمنح هذه الوثيقة الوكيل المعين السلطة لإدارة الأمور المالية نيابة عن الموكل.

الأطراف المعنية

• الموكل: الشخص الذي يمنح السلطة.
• الوكيل: الشخص الذي يتلقى السلطة.

السلطات الممنوحة

يُسمح للوكيل بـ:

1. الوصول إلى الحسابات البنكية.
2. إدارة الاستثمارات.
3. دفع الفواتير.
4. تقديم الضرائب.

المدة

يكون هذا التوكيل ساري المفعول فورًا ويظل ساريًا حتى يتم إلغاؤه من قبل الموكل.

التوقيعات

• الموكل: ______________________
• الوكيل: ______________________
• التاريخ: ______________________

سام يخطط لإقامة طويلة في الخارج ستستمر لثلاث سنوات أو أكثر، ولكنه لديه التزامات مالية مستمرة تتعلق بالعقارات والاستثمارات في الوطن. يقوم سام بإعداد توكيل مالي ويعين والده كوكيل له، الذي سيبقى في المدينة وينفذ المعاملات المالية ذات الصلة. يشمل ذلك كتابة الشيكات وتوقيع الوثائق المهمة المتعلقة بالاستثمارات والعقارات.