كل ما تحتاج معرفته عن امتحان السلسلة 51 للأوراق المالية البلدية

ما هو اختبار السلسلة 51؟

سلسلة 51 هي امتحان مالي للمحترفين الذين يرغبون في بيع الأوراق المالية لصناديق البلديات أو الإشراف على بيع هذه الأوراق المالية.

الاسم الكامل للامتحان هو امتحان التأهيل الأساسي لأوراق مالية الصندوق البلدي المحدود، ويتم الإشراف عليه بشكل مشترك من قبل جهتين تنظيميتين ماليتين: هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، ومجلس وضع قواعد الأوراق المالية البلدية (MSRB).

النقاط الرئيسية

• السلسلة 51 هي امتحان مالي يُدار من قبل FINRA وMSRB.
• يركز على بيع الأوراق المالية لصناديق البلديات.
• عادةً ما يستغرق امتحان السلسلة 51 حوالي 90 دقيقة لإكماله، حيث يستغرق المرشحون الناجحون حوالي 20 ساعة للتحضير، في المتوسط.

كيف يعمل اختبار السلسلة 51

الغرض من اختبار السلسلة 51 هو تحديد ما إذا كان المرشح يستوفي مؤهلات MSRB للمحترفين المشاركين في بيع أو الإشراف على الأوراق المالية لصناديق البلديات. في الممارسة العملية، يتضمن ذلك اختبار المتقدمين على معرفتهم بقواعد ولوائح MSRB، بالإضافة إلى فهم كيفية تفسير تلك القواعد في مواقف حقيقية محددة. لأخذ الاختبار، يجب أن يكون المرشحون قد اجتازوا أولاً اختبارات السلسلة 24 أو السلسلة 26.

تم إنشاء سلسلة 51 للمسؤولين الذين لا يتعاملون في الأوراق المالية البلدية ولا يحملون تصنيف الإشراف سلسلة 53. ستختبر مواضيع الامتحان معرفة المتقدم في الاكتتاب، الإشراف على مكاتب المبيعات، مصطلحات السوق، والإرشادات الأخلاقية. بمجرد اجتيازهم لامتحان سلسلة 51 واستيفاء جميع المتطلبات الإضافية، سيتم تفويض المرشحين للاكتتاب، والتداول، وبيع الأوراق المالية البلدية. تشمل المسؤوليات الأخرى، مثل التواصل الفعال مع العملاء حول الصفقات المحتملة، والحفاظ على سجلات شاملة للمعاملات السابقة، وتدريب المهنيين الآخرين، أيضًا في امتحان سلسلة 51.

يضع امتحان السلسلة 51 تركيزًا خاصًا على أدوات الاستثمار المعفاة من الضرائب مثل خطة القسم 529. تُعرف هذه الأدوات الاستثمارية بشكل شائع باسم "خطط التعليم المؤهلة"، وهي وسيلة شائعة للادخار من أجل الرسوم الدراسية المستقبلية والنفقات التعليمية الأخرى. على الرغم من أن العديد من خطط 529 تشمل الأوراق المالية في الأسهم، إلا أن هذه الخطط تُنظم من قبل MSRB وتُدرج في منهج السلسلة 51.

يتكون اختبار السلسلة 51 من 60 سؤال اختيار من متعدد، حيث تكون كل إجابة صحيحة بقيمة نقطة واحدة. نظرًا لعدم وجود عقوبة على التخمين، يُشجع المرشحون على الإجابة على جميع الأسئلة في الاختبار. لاجتياز الاختبار، يجب على المرشحين تحقيق درجة 70% أو أعلى.

عادةً ما يتعين على المرشحين تخصيص حوالي 20 ساعة من الدراسة من أجل اجتياز امتحان السلسلة 51. يستمر الاختبار نفسه لمدة 90 دقيقة، وخلال هذه الفترة لا يُسمح باستخدام أي مواد مرجعية. على الرغم من أن الأسئلة تركز بشكل رئيسي على المعرفة بمنتجات مالية محددة، إلا أن هناك مواضيع بارزة أخرى تشمل المسؤوليات الإشرافية للمهنيين في المجال، والمبادئ الخاصة بالتعامل مع تضارب المصالح، وهيكل التنظيم في الصناعة.