ما هو السلسلة 26؟
يُعتبر الاختبار Series 26 امتحانًا يُديره الهيئة التنظيمية لصناعة الأوراق المالية (FINRA). وعلى الرغم من أنه يُشار إليه غالبًا ببساطة باسم امتحان Series 26، إلا أن اسمه الكامل هو امتحان مدير منتجات شركات الاستثمار والعقود المتغيرة.
كما يوحي اسمه الكامل، فإن اجتياز امتحان السلسلة 26 يمنح المرشحين الحق في التسجيل كمسؤول رئيسي محدود مسؤول عن الإشراف على الموظفين الذين يبيعون الأوراق المالية القابلة للاسترداد، مثل الصناديق المشتركة، وعقود التأمين المتغيرة، وغيرها من المنتجات المالية كما هو موضح في قانون شركات الاستثمار لعام 1940.
النقاط الرئيسية
- السلسلة 26 هي امتحان مالي يركز على مديري فرق المبيعات في القطاع المالي.
- يُطلب من هؤلاء المديرين التأكد من أن فرق المبيعات الخاصة بهم تلتزم بجميع القوانين واللوائح المتعلقة بالأوراق المالية.
- لاجتياز الامتحان، يجب أن يكون المرشحون مدعومين من قبل شركة عضو في FINRA ويجب أن يحققوا درجة 70% أو أكثر.
كيف تعمل سلسلة 26
الغرض من امتحان السلسلة 26 هو حماية الجمهور المستثمر من خلال ضمان أن يكون لدى المهنيين الجدد الذين يشرفون على بيع الأوراق المالية القابلة للاسترداد مستوى أدنى على الأقل من المعرفة والكفاءة. من هذه الناحية، يشبه الامتحانات التي يديرها معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) للمرشحين في برنامج المحلل المالي المعتمد (CFA).
لضمان الحفاظ على هذه المعايير، يجب أن يكون المرشحون لامتحان السلسلة 26 مدعومين أولاً من قبل شركة عضو في FINRA ويجب أن يكونوا قد اجتازوا بالفعل إما امتحان ممثل شركات الاستثمار ومنتجات العقود المتغيرة (المعروف باسم "السلسلة 6")، أو امتحان ممثل الأوراق المالية العامة (المعروف باسم "السلسلة 7"). بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون المرشحون قد اجتازوا أيضًا امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE).
يتكون امتحان السلسلة 26 من 110 سؤال. يُمنح المرشحون ساعتين و45 دقيقة لإجراء الامتحان، الذي يتم إكماله إلكترونيًا. للنجاح، يجب على المرشحين الإجابة بشكل صحيح على ما لا يقل عن 70% من الأسئلة. نظرًا لعدم وجود عقوبة على التخمين، يجب على المرشحين التأكد من محاولة الإجابة على جميع الأسئلة في الاختبار.
مثال واقعي على السلسلة 26
تغطي سلسلة 26 مجموعة واسعة من المواضيع بشكل متعمد، على الرغم من أن ترتيب الأسئلة مُنظم لتغطية ثلاثة مجالات رئيسية. يتعلق القسم الأول بمسؤوليات الإدارة وحفظ السجلات للمحترفين الذين يشرفون على فرق المبيعات المالية، بينما يختبر أيضًا المعرفة العامة للمرشحين حول صناعة الأوراق المالية ككل.
في القسمين الثاني والثالث، يتم اختبار المرشحين على قدرتهم على التنقل في مسؤوليات الامتثال للمديرين في الصناعة، مثل العمليات المطلوبة للتعامل الصحيح مع حسابات العملاء، والإفصاحات المختلفة المطلوبة عند تسويق الأوراق المالية للجمهور. بشكل أوسع، يتضمن هذا القسم أسئلة حول المعايير الأخلاقية المطلوبة من المهنيين في المجال، مثل كيفية التعامل مع تضارب المصالح وكيفية الإفصاح عن الانتهاكات المحتملة لقوانين ولوائح الأوراق المالية.