صندوق كاش بلس: المعنى، المزايا، المخاطر

ما هو صندوق النقد الإضافي؟

صندوق النقد الإضافي هو نوع من الصناديق، يوجد عادة في أستراليا، وهو مصمم للمستثمرين المحافظين الذين يسعون للحفاظ على رأس المال وتحقيق عوائد استثمارية معقولة. تم تصميم صناديق النقد الإضافي للمستثمرين الذين لديهم أفق استثماري قصير الأجل.

أساسيات صندوق كاش بلس

يقوم مديرو المحافظ في صناديق النقد بلس بالاستثمار في مزيج من الأوراق المالية ذات العائد المرتفع والأوراق المالية ذات الدخل الثابت وسندات سوق المال. عادةً ما يقارن المحترفون الماليون نجاح هذه الصناديق بمؤشر UBS Australian Bank Bill، وتكون الرسوم عادةً ضئيلة.

تستهدف صناديق النقد بالإضافة إلى توفير الوصول إلى الأوراق المالية والسندات عالية الجودة التي تصدرها الحكومة والكيانات المرتبطة بالحكومة والكيانات التجارية في أستراليا بتكلفة أقل مما هو ممكن عادةً. تقدم هذه الصناديق عادةً مزيجًا من الأوراق المالية ذات الديون قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال، مما يوفر الفرصة لتحقيق عوائد أعلى من صناديق النقد التقليدية.

تُقدّر الأموال النقدية بالإضافة إلى الصناديق بأنها قابلة للمقارنة مع التصنيف A- (طويل الأجل) من قبل وكالة التصنيف، Standard & Poor's Financial Services LLC. عادةً ما تكون النظرة الزمنية حوالي سبعة أو ثمانية أشهر، ولكن يمكن أن تكون أقصر أو أطول اعتمادًا على تفاصيل الصندوق النقدي الفردي.

مزايا أخرى لصناديق Cash Plus

على الرغم من أن مديري المحافظ في صناديق النقد زائد غالبًا ما يصممونها لأفق استثماري قصير الأجل، يمكن للمستثمرين عادةً توقع أداء تنافسي على المدى الطويل إذا اختاروا ترك أموالهم في صندوق النقد زائد لفترة أطول. يحدث هذا الأداء المتوازن لأن مزيج الاستثمارات في الصندوق مصمم لتقديم أداء منخفض المخاطر ومستقر، وقد تعمل هذه الاستراتيجية الاستثمارية لمجموعة متنوعة من الأهداف.

تعتبر صناديق النقد بالإضافة إلى ذلك متنوعة بشكل كبير في ممتلكاتها. إذا كان المستثمر يحتاج إلى تنويع أكبر في المحفظة الاستثمارية، فقد يكون الصندوق وسيلة ذكية لتحقيق هذا الهدف. النوع من التنويع الذي يتوفر عادة في صندوق النقد بالإضافة إلى ذلك سيحد غالبًا من تعرض المستثمر لتقلبات الأوراق المالية الفردية أو الصناعات.

نظرًا لأن صناديق النقد زائد مصممة لتكون ذات نفقات منخفضة، فإن رسوم الإدارة والتشغيل تُراقب وتُسيطر عليها بعناية فائقة. يمكن لمعظم صناديق النقد زائد الحفاظ على التكاليف منخفضة باستمرار مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى التي تقدم ملفات استثمارية مشابهة.

مخاطر صناديق النقدية بلس

على الرغم من أن صناديق النقدية الإضافية تُعتبر استثمارات أكثر تحفظًا وأقل خطورة، إلا أنه لا يزال من الممكن للمستثمر أن يخسر جزءًا كبيرًا أو حتى كل الأموال المستثمرة. هناك أيضًا مخاطر قانونية كبيرة. قد تقوم الحكومات أو الجهات التنظيمية بتمرير قوانين أو إنشاء سياسات أو تنفيذ لوائح تتعارض مع إما الحيازات المحددة في الصندوق أو فئات معينة من الاستثمارات في الصندوق. قد تؤدي مثل هذه التطورات إلى فشل الصندوق في تحقيق أهدافه الاستثمارية. أيضًا، قد يؤدي الاستثمار في صندوق مُدار إلى نتائج مختلفة من حيث الدخل والأرباح الرأسمالية مقارنة بالاستثمار المباشر في الأوراق المالية. اعتمادًا على أهداف المستثمر، قد يكون هذا الأمر مصدر قلق أو لا.

النقاط الرئيسية

• تقدم صناديق النقد بالإضافة إلى الأموال عادةً مزيجًا من الأوراق المالية للديون قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال للمستثمرين في أستراليا.
• راقب وأدِر النقدية بالإضافة إلى الأموال ورسوم الإدارة والتشغيل بعناية فائقة.
• صناديق النقد وما يعادلها متنوعة أيضًا في ممتلكاتها.
• هذه الصناديق مخصصة للمستثمرين المحافظين الذين يتجنبون المخاطر.