ما هو العائد لمدة سبعة أيام؟
العائد لمدة سبعة أيام هو مقياس قياسي للعائد السنوي لصندوق سوق المال المشترك. يتم حسابه عادةً بناءً على متوسط التوزيع لمدة سبعة أيام للصندوق، ويسمح بالمقارنة المباشرة بين العديد من صناديق سوق المال.
قد يُشار إلى العائد لمدة سبعة أيام أيضًا بالعائد السنوي لمدة سبعة أيام.
النقاط الرئيسية
- العائد لمدة سبعة أيام هو طريقة لتقدير العائد السنوي لصندوق سوق المال.
- يتم حسابه عن طريق أخذ الفرق الصافي بين سعر اليوم وسعره قبل سبعة أيام وضربه في عامل التسنين السنوي.
- نظرًا لأن صناديق سوق المال تميل إلى أن تكون منخفضة المخاطر جدًا، كلما كان العائد لمدة سبعة أيام أعلى، كان ذلك أفضل.
فهم العائد لمدة سبعة أيام
يتم حساب العائد لمدة سبعة أيام غالبًا لصناديق السوق النقدي. يشمل هذا العائد التوزيعات التي يدفعها الصندوق بالإضافة إلى أي زيادة في القيمة خلال فترة سبعة أيام، مطروحًا منها متوسط الرسوم المتكبدة خلال هذه الأيام السبعة.
يساعد العائد لمدة سبعة أيام المستثمرين في المقارنة بين صناديق سوق المال. يمكن أن يساعد العائد لمدة سبعة أيام في توفير توقع للعائد المستقبلي على الاستثمار. مشابهًا للعائد المستقبلي، فإن حسابه هو توقع يشمل عادةً التوزيع المتوسط من أحدث دفعة للصندوق.
قد يختار العديد من المستثمرين صناديق سوق المال للاحتفاظ بالنقد الزائد في أنواع مختلفة من الحسابات. غالبًا ما تسمح حسابات التقاعد وحسابات الوساطة باختيار تحويل الودائع النقدية إلى صناديق سوق المال. يُعتبر العائد لمدة سبعة أيام واحدًا من أكثر المقاييس شيوعًا التي تقدمها منصات الوساطة لمقارنة صناديق سوق المال.
الحساب الأساسي هو كما يلي:
((A - B - C) / B) × 365 / 7.
في هذه المعادلة، نقوم بطرح B و C من A، ثم نقسم الناتج على B. بعد ذلك، نضرب الناتج في 365 ونقسمه على 7.
أين:
- A = السعر في نهاية فترة السبعة أيام بالإضافة إلى متوسط التوزيعات الأسبوعية.
- B = السعر في بداية فترة السبعة أيام.
- C = متوسط الرسوم للأسبوع.
- 365/7 = 52.14 والذي يمثل عدد الأسابيع في السنة.
يوفر العائد لمدة سبعة أيام للمستثمرين تقديرًا للعائد الذي يمكنهم توقعه خلال العام المقبل، بناءً على متوسط المدفوعات لمدة أسبوع واحد. يمكن أن تختلف منهجية حساب العائد لمدة سبعة أيام.
مقارنات العائد لمدة سبعة أيام
قائمة Barron’s list لأفضل صناديق سوق المال في الصناعة حسب العائد لمدة سبعة أيام تُعرض مع وبدون التركيب. تُظهر القائمة صناديق سوق المال ذات العائد الأعلى في الصناعة حسب الفئات الشائعة في الصناعة. يمكن أن تشمل فئات سوق المال للاستثمار الحكومية، الرئيسية والمعفاة من الضرائب municipals. ستكون البلديات المعفاة من الضرائب معفاة من الضرائب الفيدرالية وأيضًا معفاة من ضرائب الدولة إذا كان الاستثمار يتوافق مع ولاية إقامة المستثمر.
مثال على العائد لمدة سبعة أيام
لنلقِ نظرة على مثال فعلي للعائد لمدة سبعة أيام. يعلن صندوق سوق المال الفيدرالي من فانجارد (VMFXX) عن أعلى عائد لمدة سبعة أيام في فئة الحكومة اعتبارًا من 3 يناير 2018. لديه عائد بسيط لمدة سبعة أيام بنسبة 1.22% وعائد مركب لمدة سبعة أيام بنسبة 1.23%. تم دفع توزيعه الأخير البالغ $0.00097 في 2 يناير 2018، مما يمنحه متوسط توزيع لمدة سبعة أيام يبلغ $0.0002425.
يتم حساب العائد لمدة سبعة أيام كما يلي:
(1 دولار + 0.0002425 دولار - 1 دولار - المصاريف) / 1 دولار × 365 / 7 = 1.22%
يجب على المستثمرين توخي الحذر عند حساب العائد لمدة سبعة أيام، حيث يمكن أن يتغير عائد الصندوق لمدة سبعة أيام أحيانًا مع التوزيعات إذا لم يتم استخدام متوسط. يمكن أن يكون العائد لمدة 30 يومًا جيدًا أيضًا للمقارنة، حيث إن حسابه هو عائد سنوي افتراضي يعتمد على المدفوعات من الثلاثين يومًا الماضية.