ما هو الاحتيال بالانتماء؟
الاحتيال بالانتماء هو نوع من الاحتيال الاستثماري حيث يستهدف المحتال أعضاء مجموعة محددة بناءً على أشياء مثل العرق أو العمر أو الدين، إلخ. يكون المحتال إما عضوًا في المجموعة أو يدعي ذلك. غالبًا ما يروج المحتال لمخطط بونزي أو مخطط هرمي.
النقاط الرئيسية
- تستهدف عمليات الاحتيال بالانتماء مجموعة ديموغرافية محددة.
- أحد أشهر أمثلة الاحتيال بالانتماء هو برنارد مادوف، حيث استهدف المجتمعات اليهودية الثرية.
- على الرغم من أن الاحتيال بالانتماء يحدث على مستوى العالم، إلا أنه موثق بشكل أفضل في الأمثلة الأمريكية.
فهم الاحتيال بالانتماء
الاحتيال بالاعتماد على الانتماء يستغل الثقة المتأصلة داخل المجموعة. على سبيل المثال، قد يستهدف المحتال جماعة دينية معينة. في كثير من الأحيان، يحاول الشخص الاستعانة بمساعدة قائد المجموعة لتسويق مخطط الاستثمار. في هذه الحالة، يصبح القائد بيدقًا غير واعٍ في المخطط الاحتيالي.
غالبًا ما يفشل الضحايا في إبلاغ السلطات أو متابعة خياراتهم القانونية، وبدلاً من ذلك يحاولون حل الأمور داخل المجموعة، خاصة عندما يقوم المحتالون بالتلاعب بقادة المجتمع أو القادة الدينيين المحترمين لإقناع الآخرين بالاستثمار.
أمثلة على احتيال الانتماء
تقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بالتحقيق واتخاذ الإجراءات ضد عمليات الاحتيال التي تستهدف مجموعة واسعة من الفئات. تضمنت الحالات الأخيرة صندوق تحوط لأحد المحاربين القدامى في البحرية الذي استهدف زملاءه العسكريين، ومتداول يومي في سوجار لاند، تكساس، الذي احتال على المستثمرين من بين زملائه من أعضاء الجالية اللبنانية والدرزية في منطقة هيوستن. وفي حالة أخرى، حصلت اللجنة على أمر قضائي طارئ لوقف مخطط بونزي مستمر كان يستهدف أعضاء الجالية الفارسية اليهودية في لوس أنجلوس.
ومع ذلك، فإن أكبر عملية احتيال بالانتماء في التاريخ ارتكبها بيرنارد إل. مادوف للاستثمارات المالية التي انهارت في أواخر نوفمبر 2008. قام أبناء مادوف بتسليمه بعد أن اعترف لهم بأن عمله كان "مخطط بونزي ضخم". قامت شركة مادوف بتشغيل مخطط بونزي بقيمة 50 مليار دولار استهدف، إلى جانب العديد من الأفراد والشركات المالية، العديد من اليهود الأثرياء والمنظمات اليهودية والجماعات الخيرية، بما في ذلك جامعة يشيفا، ومدرسة مايمونيدس، وكنيس كهيلايث يشورون، وراماز، وأكاديمية SAR، ومؤسسة الناجي من المحرقة إيلي ويزل ومدخراته الشخصية. تم الكشف عن مخطط مادوف خلال الانهيار الاقتصادي لعام 2008، وهو أمر شائع جدًا لأن عمليات الاحتيال تميل إلى الانهيار في الاقتصاد الضعيف حيث يحاول العديد من المستثمرين سحب الأموال لتغطية العجز في أماكن أخرى.
الاحتيال بالانتماء الأكثر شيوعًا في الولايات المتحدة.
المشكلة عالمية ولكنها موثقة بشكل أفضل في الولايات المتحدة. دراسة أجرتها شركة Marquet International Inc. في عام 2011 تناولت 329 حالة احتيال استثماري رئيسية في الولايات المتحدة تم اكتشافها في العقد السابق، حيث كانت الخسائر لا تقل عن مليون دولار، وبلغ إجمالي الخسائر المبلغ عنها ما يقرب من 50 مليار دولار. كانت أكثر المجموعات المستهدفة من قبل مخططات بونزي هي كبار السن أو المتقاعدون؛ المجموعات الدينية؛ والمجموعات العرقية. هذه المجموعات الثلاث المستهدفة شكلت 85% من جميع حالات المجموعات المستهدفة في دراستهم.
وفقًا لمجلة The Economist، فإن ولاية يوتا تشهد أعلى معدل للاحتيال بالانتماء للفرد في الولايات المتحدة، وذلك لأن العديد من سكان الولاية ينتمون إلى مجتمع كنيسة LDS. يميل أعضاء مجتمع LDS إلى الثقة الكبيرة في الآخرين الذين ينتمون إلى قيادة الكنيسة، أو الذين يقدمون أنفسهم على أنهم ينتمون إليها، مما يجعل هذا المجتمع عرضة بشكل كبير لهذا النوع من الاحتيال. في عام 2010 وحده، فقد سكان يوتا ما يقدر بـ 1.4 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال بالانتماء. ويعتبر الاحتيال بالانتماء الأكثر انتشارًا في مقاطعة يوتا، خاصة في المنطقة بين ألباين وبروفو.