ما هو بنك التسويات الدولية (BIS)؟
بنك التسويات الدولية (BIS) هو مؤسسة مالية دولية تقدم خدمات مصرفية للبنوك المركزية الوطنية ومنتدى لمناقشة السياسات النقدية والتنظيمية. بنك التسويات الدولية، المملوك من قبل 63 بنكًا مركزيًا وطنيًا، يقدم أيضًا تحليلات اقتصادية مستقلة.
النقاط الرئيسية
- يعمل بنك التسويات الدولية (BIS) كمنتدى لمناقشات السياسة النقدية ويسهل المعاملات المالية للبنوك المركزية.
- يتم إدارة المؤسسة من قبل مجلس يتم انتخابه من قبل 63 بنكًا مركزيًا يمتلكون حصصًا في الملكية، مع تخصيص مقاعد دائمة للولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وبلجيكا.
- تشارك BIS المكاتب مع اللجان والجمعيات الدولية المستقلة التي تركز على التعاون الاقتصادي، وتوفر لها أمانة سر.
- بنك التسويات الدولية (BIS) هو المنظمة المالية الدولية النادرة التي تعمل لتحقيق الربح.
فهم بنك التسويات الدولية
يقع المقر الرئيسي لبنك التسويات الدولية في بازل، سويسرا، وغالبًا ما يُطلق عليه "البنك المركزي للبنوك المركزية" لأنه يقدم خدمات مصرفية لمؤسسات مثل البنك المركزي الأوروبي والاحتياطي الفيدرالي. تشمل هذه الخدمات حسابات للودائع والأوراق المالية التي تحمل فائدة، ومعاملات الذهب والعملات، وخدمات إدارة الأصول، وتوفير القروض قصيرة الأجل المضمونة برهن.
لا يتعامل البنك مع المعاملات الخاصة بالحكومات، ولا يقدم قروضًا لها. كما أنه لا يقوم بأعمال تجارية مع الشركات أو المستهلكين.
يشجع بنك التسويات الدولية أيضًا التعاون بين البنوك المركزية. تُعد لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) منتدى دوليًا مرتبطًا بشكل وثيق بتنظيم الشؤون المالية. وهي واحدة من عدة لجان وجمعيات دولية مستقلة تتخذ من مقر بنك التسويات الدولية مقرًا لها وتدعمها أمانتها العامة.
اللجنة المصرفية لبازل (BCBS) مسؤولة عن اتفاقيات بازل، التي توصي بمتطلبات رأس المال وغيرها من اللوائح المصرفية التي تتبناها الحكومات الوطنية على نطاق واسع.
حوكمة وتمويل بنك التسويات الدولية (BIS)
يُدار بنك التسويات الدولية (BIS) بواسطة مجلس مكون من 18 مديرًا يتم انتخابهم من قبل البنوك المركزية الأعضاء. محافظو البنوك المركزية في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا وإيطاليا وبلجيكا هم مديرون دائمون، ويمكنهم تعيين مدير آخر من أحد هذه البنوك المركزية بشكل مشترك. يتم انتخاب الـ 11 مديرًا المتبقين من قبل جميع الأعضاء من بين محافظي البنوك المركزية الأعضاء الآخرين.
يشرف المجلس على المدير العام المسؤول عن عمليات بنك التسويات الدولية (BIS). كان لدى البنك 629 موظفًا من 63 دولة اعتبارًا من مارس 2022.
كان لدى بنك التسويات الدولية أصول بقيمة 347.6 مليار في حقوق السحب الخاصة لصندوق النقد الدولي Special Drawing Rights (SDRs)، وهي عملة دولية تُستخدم لتسوية الحسابات بين الدول اعتبارًا من مارس 2022. وكان ذلك يعادل 458 مليار دولار بسعر الصرف السائد في 9 أغسطس 2022. حقق بنك التسويات الدولية ربحًا قدره حوالي 341 مليون حقوق سحب خاصة للسنة المنتهية في مارس 2022، وذلك في الغالب من الفارق الهامش بين ودائع عملائه وأصول الأطراف الثالثة.
تاريخ بنك التسويات الدولية (BIS)
تأسس بنك التسويات الدولية (BIS) في عام 1930 كمركز لتسوية التعويضات الحربية الألمانية التي فرضتها معاهدة فرساي. كانت الدول الأعضاء الأصلية هي ألمانيا، بلجيكا، فرنسا، بريطانيا، إيطاليا، اليابان، الولايات المتحدة، وسويسرا. توقفت التعويضات بعد فترة وجيزة من تأسيس البنك، وأصبح بنك التسويات الدولية منتدى للتعاون وطرفًا مقابلاً للمعاملات بين البنوك المركزية.
كان البنك محايدًا رسميًا خلال الحرب العالمية الثانية، لكنه كان يُنظر إليه على نطاق واسع على أنه يساعد في المجهود الحربي النازي، بدءًا من تحويله لذهب البنك الوطني التشيكوسلوفاكي إلى بنك الرايخ الألماني في أوائل عام 1939. في نهاية الحرب، اتفق الحلفاء على إغلاق بنك التسويات الدولية (BIS) لكنهم لم ينفذوا الخطة، جزئيًا بناءً على إلحاح جون ماينارد كينز.
بينما كان اتفاق بريتون وودز ساري المفعول، لعب بنك التسويات الدولية دورًا حيويًا في الحفاظ على قابلية تحويل العملات الدولية. كما عمل كوكيل لاتحاد المدفوعات الأوروبي الذي يضم 18 دولة، وهو نظام تسوية ساعد في استعادة قابلية تحويل العملات الأوروبية من عام 1950 إلى عام 1958.
عندما انتقل العالم إلى أسعار الصرف العائمة في السبعينيات، ركز بنك التسويات الدولية (BIS) ولجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) على الاستقرار المالي، من خلال تطوير متطلبات رأس المال للبنوك بناءً على مدى خطورة مراكزها المالية.
تم تبني اتفاقيات بازل الناتجة على نطاق واسع من قبل الحكومات الوطنية لتنظيم أنظمتها المصرفية. تم الانتهاء من المفاوضات بشأن بازل III، وهو تحديث للاتفاقيات السابقة جاء كرد فعل على الأزمة المالية، في ديسمبر 2017.
في مارس 2022، أعلنت BIS أنها أوقفت التعاملات مع البنك المركزي الروسي امتثالاً للعقوبات الدولية بعد غزو روسيا لأوكرانيا.