ما هو مخطط الثقة والعقارات المعتمد (CTEP)؟
مخطط معتمد للثقة والعقارات (CTEP) هو اعتماد مهني يُقدَّم من قبل الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة (GAFM).
النقاط الرئيسية
- الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة هي المنظمة التي تصدر شهادة المخطط المعتمد للثقة والعقارات (CTEP).
- CTEP هو محترف مالي يمكنه مساعدتك في تخطيط التركة.
- تتطلب الشهادة بعض المتطلبات الأساسية، ويجب إكمال 15 ساعة من التعليم المستمر سنويًا.
فهم اعتماد مخطط الثقة والعقارات المعتمد (CTEP)
مخطط معتمد للثقة والعقارات (CTEP) هو اعتماد يُمنح من قبل GAFM، التي كانت تُعرف سابقًا باسم الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية. يشير هذا الاعتماد إلى إتمام ناجح لمنهج وبرنامج اختبار أو إظهار مستوى مكافئ من المعرفة المهنية.
يقيّم المنهج الدراسي وعملية الاختبار التي تقدمها GAFM كفاءة الشخص من خلال دورة تقدم نظرة عامة على الأنواع المختلفة من الصناديق الاستئمانية المتاحة واستخداماتها المناسبة. كما تغطي المراحل والأطراف المشاركة في عملية التخطيط العقاري. تركز هذه الشهادة على المحترفين الذين يخدمون العملاء ذوي الثروات العالية. كما تؤكد الدورة على المهارات الشخصية ومهارات التواصل اللازمة للتفاعل بشكل مثمر مع العائلات والأفراد الأثرياء. بالإضافة إلى ذلك، تغطي الدورة الاحتياجات والقضايا الخاصة المتعلقة بخدمة العملاء الدوليين.
المواضيع القانونية والمالية التي يغطيها هذا الدورة وتقييم الشهادة تشمل أيضًا التخطيط الضريبي، وقواعد مكافحة التهرب، والشركات الأجنبية الخاضعة للرقابة controlled foreign corporations، والمعاهدات الضريبية الأمريكية.
المتطلبات
لقد وضعت GAFM معايير مفصلة تحدد من هو المؤهل للحصول على هذا الاعتماد. وتقوم المنظمة بتطبيق هذه المتطلبات بصرامة للحفاظ على تميز هذا اللقب. يُنظر إلى أولئك الذين حققوا مستوى الخبرة المهنية اللازم للحصول على هذه الشهادة على أنهم من بين أكثر المهنيين معرفة وتخصصًا في هذا المجال من الخبرة.
الأفراد الذين يرغبون في الحصول على هذه الشهادة يجب أن يكون لديهم على الأقل ثلاث سنوات من الخبرة في العمل مع الأمانات والعقارات. كما يجب أن يكون لديهم درجة في المالية أو الضرائب أو المحاسبة أو في مجال ذي صلة تم الحصول عليها من برنامج معتمد تمت الموافقة عليه من قبل GAFM.
إذا لم يتم استيفاء المتطلبات التعليمية، يجب على المرشحين إكمال عدد معين من دورات GAFM واجتياز امتحان شامل بنجاح.
يتطلب الأمر حدًا أدنى من التعليم المستمر—15 ساعة سنويًا—للأشخاص الذين يرغبون في الحفاظ على شهادتهم.
يجب على المرشحين الذين يرغبون في التقدم لهذا المنصب أيضًا إكمال برنامج تدريب تنفيذي معتمد عبر الإنترنت.
كيف أحصل على شهادة CTEP؟
هناك متطلبان أساسيان للحصول على شهادة CTEP: ثلاث سنوات من الخبرة العملية ذات الصلة، بالإضافة إلى إما الحصول على درجة في موضوع ذي صلة من برنامج معتمد وإتمام برنامج تدريب معتمد أو الحصول على إحدى الدرجات التالية: MBA، MS، PhD، JD، DBA، CPA، أو رخصة محاسبة أو رخصة قانون. يجب عليك أيضًا إكمال 15 ساعة من التعليم المستمر سنويًا. يتم إصدار شهادة CTEP من قبل الأكاديمية العالمية للمالية والإدارة.
ما الفرق بين الوصية والثقة والتخطيط العقاري؟
التخطيط العقاري هو سلسلة من الخطوات التي تقوم بها للتأكد من أن شؤونك مرتبة عندما تموت. الوصية هي وثيقة قانونية تقوم بإعدادها لتقديم تعليمات لأحبائك حول الوقت المحيط بوفاتك. تدخل حيز التنفيذ عند وفاتك. أما الثقة، على النقيض، فتدخل حيز التنفيذ بمجرد توقيعها. يتم تمويلها من أصولك. تعني الوصية أن ممتلكاتك ستخضع لعملية إثبات الوصية، بينما تسمح الثقة لممتلكاتك بتجاوزها. وهذا يعني أن الوصية تكون علنية، بينما الثقة ليست كذلك.
ماذا يفعل CTEP؟
مخطط معتمد للثقة والعقارات (CTEP) هو محترف مالي يحمل شهادة صادرة عن الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة. يمكن لـ CTEP مساعدتك في إعداد وصية أو ثقة أو كليهما. كما يمكنهم المساعدة في مهام تخطيط العقارات الأخرى، مثل إعداد قائمة بجميع أصولك واختيار المستفيدين الخاصين بك.
الخلاصة
شهادة المخطط المعتمد للثقة والعقارات (CTEP) مناسبة لمجموعة واسعة من المهنيين الماليين الذين يخدمون العملاء ذوي الدخل المرتفع، بما في ذلك مديري الثروات، ومسؤولي الثقة، ومديري صناديق التحوط، والمحللين في الوساطة والأسواق، والمتخصصين في سوق الأسهم.