ما هو الحذف؟
الإزالة هي عملية حذف شكوى رسمية مقدمة ضد وسيط أوراق مالية من السجلات العامة لهيئة الرقابة على الصناعة المالية (FINRA). تُحتفظ هذه السجلات الخاصة بالوسطاء في نظام الإيداع المركزي للتسجيل (CRD) كوسيلة لمراقبة السلوك المهني للوسطاء.
قد يتخذ الوسيط الذي يشعر بأنه تم تسجيل شكوى غير عادلة ضده في CRD إجراءات لإزالة العلامة السوداء. أي وسيط يرغب في الحصول على سجل نظيف للمساعدة في تنفيذ أعماله التجارية.
النقاط الرئيسية
- يعني محو السجل إزالة رسمية لشكوى أو مخالفة أو إدانة من السجل الشخصي.
- بالنسبة للمستشارين الماليين المسجلين، تمتلك FINRA آلية لحذف شكاوى العملاء أو الإجراءات التنظيمية، على الرغم من أن ذلك نادر الحدوث.
- تتعلق قواعد FINRA 12805 و2080 بالنزاعات بين العملاء والممثلين الماليين وإمكانية الشطب.
كيف تعمل عملية المحو
يتم إدخال شكاوى العملاء التي تم تقديمها إلى FINRA بشأن سلوك الوسطاء غير الأخلاقي في نظام CRD، وتوضع في موقع BrokerCheck العام الخاص بـ FINRA، ويتم تسجيلها في نموذج U-4 الخاص بالوسيط. سواء كانت هذه الادعاءات غير عادلة أم لا، يتم الكشف عن الشكاوى ضد الوسطاء بغض النظر عما إذا كان قد تم تحديد أن الوسيط قد ارتكب أي خطأ فعليًا أم لا.
حتى إذا تم إسقاط الشكوى لاحقًا أو خلص المحكمون في FINRA إلى أن الشكوى تفتقر إلى الجدارة، فإن الشكوى ستظل تظهر في FINRA BrokerCheck. وستبقى هناك ما لم ينجح الوسيط في الحصول على موافقة FINRA لحذف الشكوى. وغالبًا ما يكون هذا أسهل قولًا من فعله.
العقبات أمام عملية الشطب
تخضع عملية حذف الشكوى لقواعد FINRA 12805 و2080. تعتبر FINRA عملية الحذف "إجراءً استثنائيًا"، لذا يبدأ الوسيط بمواجهة تحدٍ كبير. يجب على الوسيط عقد جلسة شخصية أو عبر الهاتف مع لجنة التحكيم لعرض قضيته؛ ثم يجب على هذه اللجنة الموافقة على إحالة القضية إلى مجموعة أخرى من المحكمين، وإذا وافقوا، يجب على الوسيط العودة إلى FINRA لطلب إزالة السجل غير المرغوب فيه. يمكن أن تستغرق العملية بأكملها ما يصل إلى 10 أشهر.
اعتبارًا من فبراير 2018، كانت FINRA قد اقترحت تعديلات على الطاولة بشأن الشطب. إذا تم تمرير هذه التعديلات، فسيصبح من الصعب أكثر شطب الشكوى. من بين القواعد الجديدة ما يلي:
- جلسات استماع حضورية فقط (لا توجد جلسات استماع عبر الهاتف)
- دفع رسوم لا تقل عن 1,575 دولارًا.
- حد زمني لمدة عام واحد لتقديم طلب شطب السجل
- اشتراط اتخاذ قرار بالإجماع بدلاً من القرار الحالي بالأغلبية.
- تحتاج إلى إقناع لجنة التحكيم بأن شكوى العميل "ليس لها قيمة في حماية المستثمر أو التنظيم." إن غموض هذا الوصف يزيد فقط من ارتفاع الجدار.
في دفاع FINRA، أظهر الوسطاء الذين يلاحقون المال لكسب العيش أنهم لا يتصرفون دائمًا بشكل أخلاقي. تُعتبر الإدخالات المحتملة طويلة الأمد (أو حتى الدائمة) في BrokerCheck التي قد تعكس صورة سيئة عنهم كعوامل ردع للسلوك غير المهني. ربما يكون هذا هو السبب في أن عملية الشطب للوسيط تعتبر بالفعل مرهقة، وتهدف FINRA إلى جعلها أكثر صعوبة.