ما هو FINRA BrokerCheck؟
أداة FINRA BrokerCheck هي أداة مجانية على الإنترنت تساعد الأفراد في البحث عن الوسطاء، وشركات الاستثمار، والمستشارين الماليين. يمكن للمستثمرين الحصول على مجموعة متنوعة من المعلومات، بما في ذلك الأوصاف، والخدمات المقدمة، والمؤهلات، والعقوبات، والتسجيلات، التي قد تكون مفيدة في اختيار وتقييم مقدم النصائح المالية الفردي أو شركة الوساطة.
يتم تقديم وإدارة خدمة BrokerCheck من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة الأوراق المالية (FINRA)، وهي أكبر هيئة تنظيمية غير حكومية لشركات الأوراق المالية في الولايات المتحدة. تأتي البيانات والمعلومات المتاحة في BrokerCheck بشكل رئيسي من مستودع التسجيل المركزي (CRD)، وهو قاعدة بيانات التسجيل والترخيص عبر الإنترنت لصناعة الأوراق المالية، والتي توفر معلومات عن الوسطاء والشركات الوسيطة، وقاعدة بيانات مستودع تسجيل المستشارين الاستثماريين (IARD) التابعة للجنة الأوراق المالية والبورصات.
النقاط الرئيسية
- أداة FINRA BrokerCheck هي أداة مجانية عبر الإنترنت تساعد الأفراد في البحث عن الوسطاء وشركات الاستثمار والمستشارين الماليين.
- تعتبر هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أكبر جهة تنظيمية غير حكومية لشركات الأوراق المالية في الولايات المتحدة.
- تقوم FINRA بتنظيم جميع شركات الأوراق المالية التي تمارس الأعمال في الولايات المتحدة وتشرف على حوالي 3,378 شركة وساطة، و150,647 فرعًا، وأكثر من 620,882 ممثلًا مسجلًا للأوراق المالية.
فهم خدمة FINRA BrokerCheck
يحتوي نظام FINRA BrokerCheck على معلومات حول ما يقرب من 3,378 شركة وساطة، و150,647 فرعًا، وأكثر من 620,882 ممثلًا مسجلًا للأوراق المالية. وهو أداة توضيحية تُظهر كيفية استخدام وإدارة المعلومات المقدمة بشكل صحيح. من خلال نظام FINRA BrokerCheck، يمكن للمستثمر العثور على تاريخ الشركة، ومعرفة أي مخالفات، وتحديد الخيارات الشائعة بين المستثمرين.
ما هي المعلومات التي يوفرها نظام FINRA BrokerCheck؟
بالنسبة للوسطاء المسجلين حاليًا لدى FINRA أو في أي وقت خلال السنوات العشر الماضية، يوفر FINRA BrokerCheck:
- ملخص تقرير عن وسيط ومؤهلاته.
- مؤهلات الوسيط، مثل التسجيلات أو التراخيص الحالية، بما في ذلك الامتحانات التي اجتازوها.
- سجل التسجيل وسجل التوظيف بما في ذلك قائمة بشركات الأوراق المالية التي يكون الوسيط مسجلاً لديها أو كان مسجلاً لديها سابقًا.
- الإفصاحات المتعلقة بالنشاط الجنائي أو التنظيمي أو القضائي المدني أو شكاوى العملاء.
يوفر BrokerCheck معلومات عن شركات الاستثمار بما في ذلك:
- ملخص تقرير عن شركة وتاريخها.
- ملف الشركة الذي يوضح قيادتها وملكية الشركة.
- تاريخ الشركة في عمليات الاستحواذ أو الاندماج أو تغيير الأسماء.
- قسم العمليات الذي يتضمن تراخيص وتسجيلات الشركة، ونوع الأعمال التي تشارك فيها، والإفصاحات التشغيلية.
- قسم الإفصاحات الذي يتضمن معلومات حول قرارات التحكيم، الأحداث التأديبية، والمسائل المالية.
لا يحتوي BrokerCheck على أي معلومات لم يتم الكشف عنها في نظام CRD، أو معلومات شخصية أو سرية، أو أحكام أو امتيازات.
موارد إضافية لـ FINRA BrokerCheck
بالإضافة إلى BrokerCheck، يجب على الأفراد الذين يفكرون في توظيف وسيط أو مستشار استثماري البحث في موارد الجهات التنظيمية للأوراق المالية في ولايتهم، والتي تشرف أيضًا وقد تتطلب تسجيل الوسطاء أو المستشارين. توفر FINRA أيضًا قاعدتي بيانات إضافيتين مكملتين: جوائز التحكيم عبر الإنترنت من FINRA والإجراءات التأديبية عبر الإنترنت من FINRA.
كم مرة يتم تحديث BrokerCheck؟
يُطلب من الوسطاء المسجلين وشركات الوساطة تحديث معلوماتهم المهنية والانضباطية في نظام الإيداع المركزي للتسجيل، CRD، في غضون 30 يومًا، وتكون المعلومات متاحة في BrokerCheck في يوم العمل التالي.
ماذا لو كان لدى الوسيط شكاوى مدرجة في BrokerCheck؟
يُطلب من الوسطاء إخطار هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بشكاوى العملاء التي تزعم سوء السلوك المتعلق ببيع المنتجات المالية، حتى لو كانت الادعاءات بلا أساس. من المستحسن النظر في عدد الشكاوى التي تلقاها الوسيط، وعلى مدى أي فترة، وما إذا كانت الشكوى تزعم أفعالاً محددة من سوء السلوك من قبل الوسيط، مثل التداول غير المصرح به، أو فشل منتج استثماري غير متوقع. يُسمح للوسيط بتقديم تعليقات ويجب على المستثمر مراجعة تلك التعليقات حول طبيعة الشكوى. يمكن للمستثمر أيضًا أن يسأل الشركة أو الوسيط أو قسم الامتثال في الشركة عن الشكوى.
كيف يمكنني طلب تقرير BrokerCheck؟
تقارير FINRA BrokerCheck متاحة مجانًا عبر الإنترنت، الهاتف، الفاكس والبريد. ستقوم FINRA بجمع المعلومات الشخصية فقط في الحالات التي يتم فيها طلب إرسال تقرير BrokerCheck عبر البريد.