ما هو شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)؟
شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) هي مكتب حكومي يحافظ على شبكة تهدف إلى منع ومعاقبة المجرمين والشبكات الإجرامية التي تشارك في غسيل الأموال وغيرها من الجرائم المالية.
تعمل FinCEN، التي تُدار من قبل وزارة الخزانة الأمريكية، على الصعيدين المحلي والدولي، وتتكون من ثلاثة أطراف رئيسية: وكالات إنفاذ القانون، المجتمع التنظيمي، ومجتمع الخدمات المالية.
النقاط الرئيسية
- شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) تمنع وتعاقب على غسيل الأموال والجرائم المالية ذات الصلة.
- تقوم FinCEN بتتبع الأشخاص والأنشطة المشبوهة من خلال البحث في الإفصاحات الإلزامية للمؤسسات المالية.
- يتلقى مكتب FinCEN مهامه من الكونغرس ويتم تعيين مدير المكتب من قبل وزير الخزانة.
فهم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)
من خلال البحث في الإفصاحات الإلزامية المفروضة على المؤسسات المالية، يتتبع FinCEN الأشخاص المشتبه بهم وأصولهم وأنشطتهم للتأكد من عدم حدوث غسيل أموال. يتتبع FinCEN كل شيء بدءًا من المعاملات الإلكترونية المعقدة للغاية وصولاً إلى عمليات التهريب البسيطة التي تتضمن النقد. نظرًا لأن غسيل الأموال جريمة معقدة للغاية، يسعى FinCEN لمكافحته من خلال جمع الأطراف المختلفة معًا.
تمثل FinCEN الولايات المتحدة كواحدة من أكثر من 100 وحدة استخبارات مالية تشكل مجموعة Egmont، وهي منظمة دولية تهدف إلى تبادل المعلومات والتعاون بين أعضائها.
اعتبارات خاصة
يتم تعيين مدير FinCEN من قبل وزير الخزانة ويقدم تقاريره إلى وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية. FinCEN مخولة بممارسة الواجبات التنظيمية وفقًا لقانون الإبلاغ عن العملات والمعاملات المالية لعام 1970، كما تم تعديله بموجب الباب الثالث من قانون باتريوت الأمريكي لعام 2001.
تلقت FinCEN واجبات ومسؤوليات من الكونغرس لتعمل كمركز جمع مركزي، وتقديم التحليل، ونشر البيانات لدعم الصناعة المالية وكذلك الشركاء الحكوميين على المستويات المحلية والدولية.
للقيام بواجباتها في اكتشاف وردع الجرائم المالية، يمكن لمركز مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) إصدار وتفسير اللوائح ذات الصلة التي تم تفويضها بموجب القانون، وفرض الامتثال لهذه اللوائح، وتنسيق وتحليل البيانات المتعلقة بوظائف فحص الامتثال التي تم تفويضها إلى جهات تنظيمية أخرى. كما يدير مركز مكافحة الجرائم المالية جمع ومعالجة ونشر وحماية البيانات المطلوبة للإبلاغ. يتم الحفاظ على الوصول إلى بيانات مركز مكافحة الجرائم المالية لاستخدام الحكومة.
تُستخدم المعلومات والخدمات التي تقدمها FinCEN لدعم التحقيقات القانونية وملاحقة الجرائم المالية. يتم معالجة البيانات التي تجمعها FinCEN لتقديم توصيات حول تخصيص الموارد في الأماكن التي يوجد فيها خطر كبير للجرائم المالية. يشارك المكتب معلوماته بالتعاون مع نظرائه من أجهزة الاستخبارات المالية الأجنبية في جهود مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب. كما يقدم المكتب تحليلات لصالح صانعي السياسات ووكالات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية وأجهزة الاستخبارات.
أعلن المدير كينيث أ. بلانكو أنه سيتنحى عن منصبه كمدير في 2 أبريل 2021. في يناير 2022، تولى همام العلي "هيم" داس، الخبير في الأمن القومي، دور المدير المؤقت لـ FinCEN.