التحويل الاحتيالي: ما هو وكيف يعمل

ما هو التحويل الاحتيالي؟

التحويل الاحتيالي هو النقل غير القانوني أو غير العادل للممتلكات إلى طرف آخر عبر الوصي في حالة الإفلاس. نوع واحد من هذا التحويل، يُسمى "الاحتيال الفعلي"، يهدف إلى تأجيل أو عرقلة أو خداع الدائنين، أو وضع مثل هذه الممتلكات خارج متناول الدائن في توقع أو أثناء إجراءات الإفلاس، وذلك وفقًا لقانون المعاملات القابلة للإبطال الموحد (المعروف سابقًا بقانون التحويل الاحتيالي الموحد) وقانون الإفلاس الفيدرالي.

يقع النقل الاحتيالي ضمن القانون المدني وليس الجنائي، بشكل عام. إذا تم تحديد أن نقل الملكية كان احتياليًا، يمكن للمحكمة أن تطلب من الشخص الذي يحتفظ بالأصول (الشخص الذي تم النقل إليه) تسليم الأصول، أو قيمة نقدية مكافئة، إلى الدائن.

التحويل الاحتيالي يُعرف أيضًا باسم النقل الاحتيالي.

النقاط الرئيسية

• التحويل الاحتيالي، المعروف أيضًا باسم النقل الاحتيالي، هو نقل غير عادل للأصول يتعلق بإجراءات الإفلاس.
• التحويل الاحتيالي الفعلي هو التصرف المتعمد في الممتلكات لتجنب الضرائب أو حماية الأصول.
• التحويل الاحتيالي البنّاء هو نقل غير عادل، على الرغم من أنه قد يفتقر إلى النية الفعلية.

فهم التحويلات الاحتيالية

يوجد نوعان من التحويلات الاحتيالية بموجب القانون الحالي: الاحتيال الفعلي والاحتيال البنائي. وفقًا للمادة 548 من قانون الولايات المتحدة، يحدث الاحتيال الفعلي عندما يقوم المدين عمدًا بالتبرع أو التخلص من ممتلكات كجزء من خطة لحماية الأصول.

فترة المراجعة هي سنتان قبل تقديم طلب الإفلاس. يجب إثبات نية الاحتيال لكي يتم اعتبار المدعى عليه مذنبًا، ولكن عادةً ما تُفسر بعض الأفعال على أنها مقصودة، مثل إنشاء شركات وهمية، أو التخطيط للاحتفاظ بالسيطرة على الممتلكات المنقولة، أو نقل الأصول إلى شخص تربطه علاقة أو اتفاق ضمني بالمدعى عليه.

يحدث الاحتيال البنّاء إذا تلقى المدين قيمة أقل من "القيمة المعادلة بشكل معقول" للعقار الذي ينقله لصالح الدائنين، وإذا كان المدين "معسراً في التاريخ الذي تم فيه هذا النقل أو تم فيه تحمل هذا الالتزام، أو أصبح معسراً نتيجة لهذا النقل أو الالتزام"، وفقاً للمادة 548 من قانون الإفلاس.

غالبًا ما تكون "القيمة المعادلة بشكل معقول" موضع نزاع بين المدين والدائنين، ولكن هذا الجزء من القانون مصمم للسماح للدائنين باسترداد المبالغ التعويضية إلى تركة الإفلاس. على عكس الاحتيال الفعلي، لا يلزم وجود حكم يتعلق بنية المدين.

اعتبارات خاصة

يمكن أن ينطبق التحويل الاحتيالي أيضًا على مبالغ صغيرة من المال - على سبيل المثال، في حالة قام فيها شخص ببيع جميع ممتلكاته مقابل مبلغ ضئيل من المال لزوج أو قريب أو شريك تجاري أو صديق. النوع الآخر من التحويل الاحتيالي، "الاحتيال البنائي"، يحدث عندما يتلقى الدائنون أقل مما يحق لهم بموجب القانون.