الصندوق العالمي: ماذا يعني، كيف يعمل، وكيفية الاستثمار فيه

ما هو الصندوق العالمي؟

الصندوق العالمي هو صندوق يستثمر في شركات تقع في أي مكان في العالم، بما في ذلك بلد المستثمر نفسه. يسعى الصندوق العالمي إلى تحديد أفضل الاستثمارات من مجموعة عالمية من الأوراق المالية. قد تكون الصناديق العالمية أيضًا مدارة بشكل سلبي.

يمكن أن يركز الصندوق العالمي على فئة أصول واحدة أو يتم تخصيصه لعدة فئات أصول.

النقاط الرئيسية

• الصندوق العالمي هو صندوق استثماري مشترك أو صندوق تداول في البورصة (ETF) يستثمر في شركات تقع في أي مكان في العالم، بما في ذلك بلد المستثمر نفسه.
• تسعى الصناديق العالمية إلى تحديد أفضل الاستثمارات من مجموعة عالمية من الأوراق المالية.
• قد يركز الصندوق العالمي على فئة أصول واحدة أو يتم تخصيصه لعدة فئات أصول.

فهم الصناديق العالمية

يوفر الصندوق العالمي للمستثمرين محفظة متنوعة من الاستثمارات العالمية. يمكن للاستثمار في الأوراق المالية الدولية أن يزيد من العائد المحتمل للمستثمر، مع بعض المخاطر الإضافية. يمكن أن يساعد الصندوق العالمي في التخفيف من بعض المخاطر والمخاوف التي قد يشعر بها المستثمرون عند التفكير في الاستثمارات الدولية.

حول العالم، تُوصف مناطق الاستثمار عادةً بأنها الأسواق المتقدمة، الأسواق الناشئة، والأسواق الحدودية. كل فئة تشمل دولًا تتميز بخصائصها ومخاطرها الفردية.

تمثل الأسواق المتقدمة الشركات التي لديها اقتصادات ناضجة وبنى تحتية فعالة، خاصة فيما يتعلق بمعاملات الأسواق المالية. غالبًا ما توفر الأسواق الناشئة أكبر فرصة للعائد، حيث إنها من أكبر الاقتصادات الأسرع نموًا في العالم. ستقدم الأسواق الحدودية أعلى مستوى من المخاطر، حيث إنها الأقل تطورًا.

يمكن للصندوق العالمي الاستثمار في أي منطقة أو بلد في العالم. قد يختار تركيزًا محددًا أو قد يستثمر بشكل واسع عبر فئات الأصول والبلدان. يمكن تقديم الصناديق العالمية كـ صناديق استثمار مغلقة، أو صناديق استثمار مفتوحة، أو صناديق متداولة في البورصة (ETF).

الاستثمار في الصناديق العالمية

يمكن للمستثمرين توسيع نطاق استثماراتهم عالميًا للبحث عن عوائد أكبر، ولكن الاستثمار في الأوراق المالية العالمية يمكن أن يزيد أيضًا من المخاطر. لذلك، توفر الصناديق العالمية خيار استثمار رائد لأن استثماراتها المتنوعة يمكن أن تقلل من المخاطر وتسمح أيضًا بتحديد الاستثمارات ذات الأداء الأفضل.

لإدارة المخاطر بشكل أفضل مع محاولة تحقيق عائد أعلى، يمكن للمستثمرين اختيار الاستثمار في كل من صناديق الديون العالمية وصناديق الأسهم أو الصناديق الهجينة، التي تستثمر في كلا فئتي الأصول. تعتبر الصناديق العالمية المدارة بشكل نشط خيارًا شائعًا للمستثمرين، ومع ذلك، يمكن للصناديق المؤشر المدارة بشكل سلبي أن توفر أيضًا تعرضًا واسعًا للسوق مع فوائد التنويع.

الديون العالمية

بينما يوجد العديد من الصناديق في فئة الديون العالمية، تشمل بعض الصناديق البارزة صندوق Vanguard Total International Bond Index Fund (VTABX)، الذي يمتلك أكثر من 91.9 مليار دولار في صافي الأصول حتى نهاية الربع الثاني من عام 2022؛ وصندوق American Funds Capital World Bond Fund (CWBFX)، الذي يمتلك أكثر من 14.7 مليار دولار في صافي الأصول؛ وصندوق PIMCO International Bond Fund (PFORX)، الذي يمتلك صافي أصول يزيد عن 12.4 مليار دولار.

بينما يتميز كل صندوق دين عالمي بخصائص وتخصيصات مختلفة، يستثمر كل منها في مجموعة متنوعة من المحافظ المتنوعة للأوراق المالية ذات الدخل الثابت في الولايات المتحدة وخارجها.

الأسهم العالمية

تشمل الصناديق الرئيسية في مجال الأسهم العالمية ذات القيمة السوقية الكبيرة صندوق American Funds New Perspective Fund (ANWPX)، بأصول صافية تزيد عن 132.5 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2022؛ وصندوق American Funds Capital World Growth and Income Fund (CWGIZ) بأصول صافية تبلغ 117 مليار دولار؛ وصندوق First Eagle Global Fund (SGENX)، الذي يدير أصولًا تزيد قيمتها عن 49 مليار دولار.

تقوم صناديق الأسهم العالمية بشراء الأسهم محليًا وحول العالم، وتأتي في مئات من التوليفات من الفلسفات التوجيهية واستراتيجيات التخصيص وأنماط الإدارة.