ماذا يعني تسجيل مستودع مستشار الاستثمار؟
نظام تسجيل مستشاري الاستثمار (IARD) هو نظام إلكتروني يتم من خلاله تسجيل مستشاري الاستثمار وتقديم التقارير والإفصاحات المطلوبة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات الفيدرالية الأمريكية (SEC) وإلى الجهات التنظيمية على مستوى الولايات.
فهم نظام إيداع تسجيل مستشاري الاستثمار (IARD)
يحتفظ نظام IARD بمعلومات عن أكثر من 260,000 مستشار استثماري. يهدف هذا المستودع إلى تحسين مراقبة وتنظيم المستشارين الاستثماريين وجعل المعلومات المهنية عنهم متاحة للجمهور.
تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ورابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية برعاية نظام IARD، بينما تقوم هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) بتطوير وتشغيل وصيانة النظام. تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بتنظيم المستشارين الذين تتجاوز أصولهم المدارة مليون دولار، بينما يشرف المنظمون في الولايات عادةً على المستشارين الذين يديرون أصولًا أقل.
يستخدم مستشارو الاستثمار نظام IARD لتقديم طلب التسجيل الموحد لمستشاري الاستثمار، المعروف باسم نموذج ADV، والذي يسجلهم رسميًا كمستشارين استثماريين. كما يستخدمونه للتسجيل السنوي والتجديد ومعالجة الرسوم والنماذج. كما يقوم ممثلو مستشاري الاستثمار بالتسجيل من خلال نظام IARD.
يجب على مستشار الاستثمار الذي يرغب في الانسحاب من بعض أو جميع الولايات القضائية التي تم تسجيله فيها استخدام نظام IARD لتقديم نموذج ADV-W. يشبه نظام IARD نظام الإيداع المركزي للتسجيل الذي يجب على الوسطاء والوكلاء التسجيل من خلاله قبل أن يتمكنوا من ممارسة أعمالهم في مهنتهم.
كيف يمكن للجمهور استخدام IARD
يحتوي نموذج ADV على معلومات رئيسية يمكن أن تكون مفيدة لأفراد الجمهور الذين قد يكون لديهم أسئلة حول مستشار استثماري يفكرون في التعامل معه. إن الإيداعات الخاصة بنموذج ADV التي يقوم بها المستشارون الاستثماريون من خلال نظام IARD متاحة للجمهور عبر موقع الإفصاح العام للمستشارين الاستثماريين. هناك، يمكن لأفراد الجمهور التحقق من أن المستشار الاستثماري الذي يتعاملون معه مسجل وموثوق به بالفعل. يُعتبر هذا التحقق خطوة مهمة لأي شخص يتعامل مع مستشار استثماري.
يمكن أن تساعد المعلومات التي يحتفظ بها نظام IARD الأشخاص في اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان مستشار الاستثمار الذي يعملون معه يمتلك المؤهلات والخبرة التي تلبي معاييرهم وتوقعاتهم. تتضمن المعلومات المتاحة للجمهور الخلفية المهنية للمستشار، مثل تاريخ التوظيف، والتعيينات المهنية، والامتحانات الصناعية التي اجتازها، وأنشطة الأعمال الأخرى. كما تتوفر معلومات مثل مدة تسجيلهم مع شركتهم الحالية والشركات التي تم تسجيلهم معها سابقًا. يمكن للجمهور أيضًا معرفة ما إذا كان المستشار قد تعرض لأي عقوبات أو إيقاف، أو إذا كان أي من الموظفين الرئيسيين للمستشار قد واجهوا عقوبات.