ما هي عائلة الصناديق؟
تشمل عائلة الصناديق (أو عائلة الصندوق) جميع الصناديق المنفصلة التي تديرها شركة استثمار واحدة. على سبيل المثال، جميع صناديق الاستثمار المشتركة التي تقدمها شركة Vanguard ستكون جزءًا من نفس عائلة الصناديق. يمكن أن يوفر الاستثمار بشكل واسع عبر صناديق مختلفة من نفس عائلة الصناديق فوائد للمستثمر مثل تكاليف أقل ورسوم مبيعات مخفضة، بالإضافة إلى الوصول إلى الأبحاث والنصائح الاستثمارية.
النقاط الرئيسية
- تشير عائلة الصناديق إلى مجموعة من صناديق الاستثمار المشتركة التي تُدار بواسطة شركة إدارة استثمار معينة.
- قد تشمل هذه الصناديق المشتركة ذات استراتيجيات الاستثمار وفئات الأصول المختلفة.
- قد يجد المستثمرون الذين يستثمرون بين مجموعة من الصناديق أنه من الأسهل الحصول على كل ما يحتاجونه في مكان واحد وقد يحصلون على فوائد وخصومات إضافية.
فهم عائلات الصناديق المالية
تتم إدارة مجموعة من الصناديق بواسطة شركة استثمارية مسجلة لإدارة الاستثمارات. مسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بموجب التشريعات التي يحكمها قانون شركة الاستثمار لعام 1940، تعتبر هذه الشركات مديري استثمار موثوقين ومنظمين من قبل الولايات المتحدة.
يمكن لشركات إدارة الاستثمار تقديم مجموعة واسعة من المنتجات للمستثمرين، بما في ذلك الصناديق المغلقة، وصناديق الاستثمار المتداولة المفتوحة (ETFs)، وصناديق الاستثمار المشتركة المفتوحة. جميع الصناديق التي تقدمها شركة الاستثمار تشكل بشكل شامل عائلتها من الصناديق. يقدم دليل صناديق الاستثمار المشتركة قائمة بأفضل 100 عائلة من صناديق الاستثمار المشتركة حسب الأصول المدارة.
الاستثمار مع مجموعة من الصناديق
الاستثمار في العديد من الصناديق ضمن عائلة من الصناديق يمكن أن يوفر العديد من المزايا. يمكن لعائلة الصناديق أن تقدم تسوق "المتجر الواحد" للمستثمرين. علاوة على ذلك، قد تقدم بعض عائلات الصناديق خصومات أو فوائد أخرى للمستثمرين الذين يظهرون "ولاءً للعلامة التجارية" ويستثمرون في عدة صناديق تابعة لشركة استثمارية.
شركات إدارة الاستثمار، مثل Vanguard أو Fidelity، تقدم للمستثمرين مجموعة واسعة من خيارات الصناديق والخدمات. يمكن شراء وإدارة الصناديق المفتوحة من خلال حساب Vanguard، مما يسمح للمستثمر ببناء محفظة شاملة من الصناديق المفتوحة ذات الأهداف المتنوعة. كما تقدم Vanguard خدمات الوساطة، التي تسمح للمستثمرين بشراء الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) الخاصة بالشركة وأي صناديق مغلقة تقدمها. في النهاية، يمكن للمستثمر مع Vanguard اختيار جعل جميع استثماراته مع Vanguard، مما يبني محفظة واسعة تحتوي فقط على صناديق Vanguard. سيتمكن هذا المستثمر من تلقي تقارير استثمارية موحدة في بيان شهري واحد يظهر جميع استثماراته مع عائلة الصناديق.
تبادل الأموال
يستطيع المستثمرون الذين يمتلكون محافظ متنوعة بشكل واسع من خلال عائلة صناديق واحدة الاستفادة أيضًا من تبادل الصناديق، والذي يُسمح به عادةً برسوم قليلة أو بدون رسوم. يستمتع المستثمرون الذين يقومون بالاستثمار بأنفسهم بشكل خاص بمزايا تبادل الصناديق داخل عائلة الصناديق.
يمكن للمستثمرين استخدام امتيازات التبادل لتغيير التخصيصات في بيئات السوق المتغيرة. مع بعض عائلات الصناديق، يمكن للمستثمرين أيضًا أتمتة عمليات التبادل، مما يمكن أن يكون مفيدًا لتخطيط التقاعد. يمكن أن يساعد تبادل الصناديق المستثمرين في تقليل المخاطر. كما يمكن لامتيازات التبادل أن تسمح للمستثمر بالتحول إلى صناديق أكثر تحفظًا أو صناديق نقدية مع اقترابهم من التقاعد.
أبحاث الاستثمار
يمكن أن تتجاوز مزايا الاستثمار مع عائلة صناديق الاستثمار الأموال المستثمرة للمستثمر. تقدم معظم عائلات الصناديق أيضًا أبحاثًا استثمارية وأخبارًا عن الأحداث الحالية وتنبيهات حول المنتجات والعروض الجديدة. يمكن أن تكون الأبحاث الاستثمارية من عائلة صناديق الاستثمار وسيلة رائعة للبقاء على اطلاع على مجموعة واسعة من مواضيع التمويل الشخصي، مع الحفاظ أيضًا على الوعي بعروض الشركة وخيارات الاستثمار.