ما هي هيئة السلوك المالي (FCA)؟
بصفتها الجهة المنظمة لصناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة، فإن هيئة السلوك المالي (FCA) مسؤولة عن عمل الأسواق المالية في المملكة المتحدة. هدف المنظمة هو ضمان أسواق نزيهة وعادلة للأفراد والشركات والاقتصاد ككل. تقوم الهيئة بذلك من خلال حماية المستهلكين، وحماية الأسواق المالية، وتعزيز المنافسة. تعتبر هيئة السلوك المالي جهة تنظيمية مالية مستقلة وتقع تحت إشراف الخزانة، التي تتحمل مسؤولية النظام المالي في المملكة المتحدة، والبرلمان.
النقاط الرئيسية:
- هيئة السلوك المالي (FCA) مسؤولة عن عمل الأسواق المالية في المملكة المتحدة.
- تهدف هيئة السلوك المالي (FCA) إلى ضمان أسواق نزيهة وعادلة من خلال حماية المستهلكين، وحماية الأسواق المالية، وتعزيز المنافسة.
- هيئة السلوك المالي (FCA) هي هيئة عامة تحت إشراف وزارة الخزانة والبرلمان في المملكة المتحدة.
- تفرض هيئة السلوك المالي (FCA) رسومًا على الشركات التي تنظمها.
فهم هيئة السلوك المالي (FCA)
هيئة السلوك المالي (FCA) لديها ثلاثة أهداف تشغيلية لدعم هدفها الاستراتيجي - حماية المستهلكين، وحماية وتعزيز نزاهة النظام المالي في المملكة المتحدة، وتعزيز المنافسة الصحية بين مقدمي الخدمات المالية لصالح المستهلكين.
تم تأسيس هيئة السلوك المالي (FCA) في الأول من أبريل عام 2013، وتولت مسؤولية السلوك والتنظيم الاحترازي ذي الصلة من هيئة الخدمات المالية (FSA). تم تحديد الأهداف القانونية لهيئة السلوك المالي بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 وتم تعديلها بواسطة قانون الخدمات المالية لعام 2012. أجرى قانون 2012 تغييرات كبيرة على طريقة تنظيم شركات الخدمات المالية في المملكة المتحدة، وتم تقديمه لضمان أن القطاع المالي يدير ويحتوي المخاطر بشكل أكثر فعالية بعد الأزمة المالية من 2008 إلى 2009.
صلاحيات هيئة السلوك المالي (FCA)
تتمتع هيئة السلوك المالي (FCA) بصلاحيات واسعة لتنفيذ تفويضها، بما في ذلك وضع القواعد وصلاحيات التحقيق والتنفيذ. كما أن لديها السلطة لزيادة الرسوم، وهو أمر ضروري لأنها هيئة مستقلة ولا تتلقى أي تمويل حكومي. لذلك، تفرض هيئة السلوك المالي رسومًا على الشركات المرخصة التي تقوم بأنشطة تنظمها الهيئة وأجسام أخرى مثل البورصات الاستثمارية المعترف بها.
وظائف هيئة السلوك المالي (FCA)
وفقًا لموقع هيئة السلوك المالي (FCA)، تقوم الهيئة بتنظيم سلوك حوالي 50,000 شركة، وتشرف على 48,000 شركة، وتضع معايير محددة لحوالي 18,000 شركة. الهدف هو ضمان أسواق نزيهة وعادلة للأفراد والشركات من جميع الأحجام والاقتصاد ككل. تقوم الهيئة بذلك من خلال حماية المستهلكين، وحماية الأسواق المالية، وتعزيز المنافسة. تخضع هيئة السلوك المالي لسيطرة وزارة الخزانة والبرلمان في المملكة المتحدة.
تمويل هيئة السلوك المالي (FCA)
تُعتبر هيئة السلوك المالي (FCA) هيئة عامة مستقلة تفرض رسومًا على الشركات التي تنظمها. توفر الرسوم الدورية المفروضة على الشركات معظم التمويل اللازم للهيئة للقيام بواجباتها القانونية. تعتمد هذه الرسوم على عوامل مثل نوع الأنشطة المنظمة التي تقوم بها الشركة، وحجم تلك الأنشطة، والتكاليف التنظيمية التي تتكبدها الهيئة.
هل يحتاج عملي التجاري في المملكة المتحدة إلى الحصول على ترخيص من هيئة السلوك المالي (FCA)؟
يجب أن تكون الشركات والأفراد الذين يقدمون خدمات مالية منظمة ويعرضون الائتمان للمستهلكين في المملكة المتحدة مرخصين من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، كما هو محدد في قانون الخدمات المالية والأسواق لعام 2000. إذا قمت بتنفيذ أنشطة محددة تتعلق بأدوات محددة دون الحصول على الترخيص المناسب، فقد تكون ترتكب جريمة جنائية بموجب قانون FSMA.
من هو رئيس هيئة السلوك المالي؟
آشلي ألدر هو رئيس مجلس إدارة هيئة السلوك المالي (FCA) منذ فبراير 2023. كان سابقًا الرئيس التنفيذي للجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) في هونغ كونغ ورئيس مجلس إدارة المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO).
ما هي قائمة التحذير الخاصة بـ FCA؟
تُظهر قائمة التحذيرات الخاصة بـ FCA الشركات التي يُشتبه في أنها غير مرخصة وتعمل بدون إذن من FCA. يمكن للمستهلكين البحث عن الشركات غير المرخصة من خلال موقع FCA الإلكتروني.
الخلاصة
تقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بتنظيم صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة. يشمل دورها حماية المستهلكين، والحفاظ على استقرار الصناعة، وتعزيز المنافسة الصحية بين مقدمي الخدمات المالية. يتم تحديد دور هيئة السلوك المالي من خلال قانون الخدمات والأسواق المالية لعام 2000 وهي مسؤولة أمام وزارة الخزانة والبرلمان في المملكة المتحدة.
هيئة السلوك المالي (FCA) هي هيئة عامة مستقلة تمول بالكامل من الرسوم التي تدفعها الشركات المنظمة.
تستخدم هيئة السلوك المالي (FCA) سلطات التنفيذ الجنائية والمدنية والتنظيمية لحماية المستهلكين واتخاذ الإجراءات ضد الشركات والأفراد غير المصرح لهم.