ما هي حسابات الفوركس المُدارة؟
حساب الفوركس المُدار هو نوع من حسابات تداول العملات حيث يقوم مدير أموال محترف بإجراء الصفقات والمعاملات نيابة عن العميل مقابل رسوم، تُحتسب عادة كنسبة مئوية من الأرباح.
المستثمرون الأفراد الذين ليسوا خبراء في العملات الأجنبية ولكنهم يرغبون في الحصول على تعرض لهذه الفئة من الأصول قد يفكرون في حساب فوركس مُدار. تُختار حسابات الفوركس المُدارة أيضًا غالبًا كـ صناديق مُدارة من قبل طرف ثالث لمديري الأموال الذين يرغبون في إضافة عنصر العملات إلى محفظتهم ولكنهم لا يتخصصون في تداول العملات الأجنبية (FX).
النقاط الرئيسية
- حساب الفوركس المُدار يتضمن وضع الأموال في حساب فوركس والسماح لمحترف بتداول تلك الأموال في الأسواق الأجنبية ذات الرافعة المالية العالية.
- توفر الحسابات المدارة في الفوركس تعرضًا لفئة أصول تختلف كثيرًا عن الأسهم أو السندات.
- الحسابات المدارة في الفوركس هي استثمارات عالية المخاطر وعالية العائد.
- يمكن لكل من المستثمرين الأفراد والمديرين المحترفين الذين ليسوا خبراء في الفوركس الاستفادة من حسابات الفوركس المدارة.
- يتقاضى مديرو حسابات الفوركس رسومًا عالية تتراوح عادةً بين 20% و30% من أرباح التداول.
فهم الحسابات المدارة في الفوركس
تم تصميم حسابات الفوركس المُدارة لأولئك الذين يرغبون في الاستفادة من العوائد المحتملة لتداول الفوركس باستخدام الرافعة المالية، وهم على استعداد لتحمل مخاطر كبيرة، ويرغبون في أن يقوم المحترفون بعملية الاختيار والتداول. يتضمن ذلك وضع الأموال في حساب فوركس وقيام محترف بتداول تلك الأموال في أسواق الصرف الأجنبي ذات الرافعة المالية العالية. المستثمرون الذين يختارون حسابًا مُدارًا لديهم الأمل والتوقعات بتحقيق مكاسب كبيرة مع الفهم أنهم قد يواجهون أيضًا خسائر فادحة.
تقدم حسابات الفوركس المُدارة تعرضًا لفئة أصول تختلف بشكل كبير عن الأسهم أو السندات. على عكس هذه الأوراق المالية التقليدية، التي تحقق عوائد في شكل زيادة في قيمة الأسهم أو مدفوعات الفائدة أو الأرباح الموزعة، تكتسب تداولات الفوركس قيمة عندما ترتفع أو تنخفض عملة ما بالنسبة لعملة أخرى. عادةً ما يستثمر المستثمرون في العملات للتحوط من المخاطر في الأسواق الدولية أو كمضاربين يدركون الفرصة للتغيرات الكبيرة في التسعير والقيم بين الأسواق الدولية.
عادةً ما يفتح المستثمرون الأفراد والمضاربون حسابات فوركس ويحاولون التداول بناءً على أفكارهم الخاصة. يجد العديد من الهواة أن هذا الأمر صعب بشكل ملحوظ، على الرغم من أن القلة التي تنجح قادرة على تحقيق عوائد جيدة - وأحيانًا عوائد أعلى بشكل ملحوظ من المتوسط على الأسهم. استخدام خدمات مدير محترف هو وسيلة لتجنب الوقت والجهد الإضافيين والخسائر المحتملة التي تحدث لمعظم المتداولين غير المتمرسين. الأمل هو أن يكون المحترف الأكثر خبرة موثوقًا به لتقديم عوائد مربحة.
السلامة وتكاليف حسابات الفوركس المُدارة
تُستخدم أسواق الصرف الأجنبي عادةً من قبل المتداولين المحترفين الذين يستفيدون من طبيعتها ذات الرافعة المالية العالية. يتمتع الفوركس بمزيد من السيولة ويتداول بوتيرة أسرع بكثير من أسواق الأسهم والسندات. في الواقع، يُعتبر الفوركس السوق الأكثر نشاطًا في العالم حيث بلغ متوسط حجم التداول اليومي 7.5 تريليون دولار، اعتبارًا من أبريل 2022. كما أن لديه تكاليف معاملات منخفضة نسبيًا، مما يجعله منتدى شائعًا لأولئك الذين يستمتعون بإثارة المضاربة.
في نفس الوقت، يمكن أن تكون أسواق الفوركس خطيرة حتى بالنسبة للمتداولين ذوي الخبرة، ناهيك عن المبتدئين الذين قد يفتقرون إلى فهم متقدم لتأثيرات الرافعة المالية العالية على مراكزهم. قد لا يكون لدى المتداولين الجدد أيضًا فهم كامل لكيفية تأثير الأحداث الإخبارية المختلفة، مثل الإصدارات الاقتصادية أو قرارات السياسة النقدية للبنوك المركزية، على أسعار العملات.
من خلال استخدام حساب مُدار، يمكن للمستثمرين العاديين الاستفادة من خبرة المتداولين المحترفين والمجربين في سوق الفوركس. الجانب السلبي هو أن أفضل المديرين عادةً ما يفرضون رسوم أداء عالية تتراوح بين 20% و30% من أي أرباح.
بالمقارنة، فإن مديري الأموال الذين يديرون محافظ الأسهم أو السندات الفردية عادةً ما يفرضون رسومًا سنوية تتراوح بين 0.50% إلى 5% من الأصول تحت الإدارة. بينما يفرض مديرو صناديق التحوط رسوم "اثنين وعشرين" وهي: رسوم إدارة سنوية بنسبة 2% من الأصول، ورسوم حوافز بنسبة 20% من الأرباح.
اعتبارات خاصة
عند فتح حساب فوركس مُدار، يجب على المستثمر تقييم ملف المخاطر/المكافآت التاريخي لمدير الحساب المحتمل. مثال على ذلك هو النظر في نسبة كالمر، وهي مقياس أداء يقارن بين معدل العائد السنوي المركب المتوسط لصندوق التداول الخاص بهم وبين الانخفاض الأقصى (أكبر حركة للمحفظة من نقطة عالية إلى نقطة منخفضة) خلال فترة زمنية. عادة ما يتم قياس النسبة على مدى فترة ثلاث سنوات. كلما ارتفعت نسبة كالمر، كان العائد المعدل للمخاطر للمدير أفضل تاريخياً. وعلى العكس، كلما انخفضت النسبة، كانت نتائج العائد المعدل للمخاطر أسوأ. ومن الجدير بالذكر أيضًا أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
كيف يعمل إدارة الحسابات في الفوركس؟
عند فتح حساب تداول فوركس مُدار، يقوم مدير الحساب (أو فريق من المتداولين) بتداول رأس مالك جنبًا إلى جنب مع رأس مال مستثمرين آخرين، من خلال شراء وبيع العملات. لديهم سلطة تقديرية على الأموال: فهم أحرار في اتخاذ القرارات دون استشارتك. عادةً ما يفرضون رسوم أداء ولا يحصلون على أجر إلا إذا حققوا لك أرباحًا.
كيف أمول حساب الفوركس الخاص بي؟
معظم وسطاء الفوركس يقدمون عدة طرق لإيداع الأموال في حساب الفوركس. يمكن للمستثمرين تسجيل الدخول إلى حسابات الفوركس الخاصة بهم وإدخال معلومات بطاقة الائتمان الخاصة بهم. عادةً ما يتم تسجيل ودائع بطاقات الائتمان في حوالي يوم عمل واحد. يمكن للمستثمرين أيضًا تحويل الأموال مباشرة من حساب بنكي موجود، أو إرسال تحويل بنكي، أو شيك عبر الإنترنت. عادةً ما يكون العملاء قادرين أيضًا على كتابة شيك شخصي أو شيك بنكي مباشرة إلى وسطاء الفوركس الخاصين بهم، على الرغم من أن هذه الطرق تستغرق وقتًا أطول للمعالجة.
ما هو أفضل نوع حساب للفوركس؟
الحساب التجاري القياسي هو الأكثر شيوعًا. يتيح هذا الحساب للمستخدم الوصول إلى اللوتات القياسية من العملة، حيث تبلغ قيمة كل منها 100,000 دولار. هذا لا يعني أنك بحاجة إلى وضع 100,000 دولار من رأس المال للتداول. قواعد الهامش والرافعة المالية تعني أنه يمكن أن يكون لديك فقط 1,000 دولار في حساب الهامش لتداول لوت قياسي واحد.
الحسابات المصغرة، قد تكون خيارًا أفضل للمبتدئين، أو للمتداولين الأكثر تحفظًا تجاه المخاطر، أو لأولئك الذين لديهم أموال محدودة. فهي تقلل الحد الأقصى لحجم اللوت إلى 10,000 دولار فقط. يمكن فتح معظم الحسابات المصغرة بمبلغ يتراوح بين 250 إلى 500 دولار، وتأتي مع رافعة مالية تصل إلى 400:1.