الجمعية الوطنية لمستشاري التأمين والتمويل (NAIFA)

ما هي الجمعية الوطنية لمستشاري التأمين والتمويل (NAIFA)؟

الرابطة الوطنية لمستشاري التأمين والمال (NAIFA) هي منظمة تجارية للمحترفين في مجال التأمين والمستشارين الماليين، وتقع في ولاية فيرجينيا بالقرب من واشنطن العاصمة. تُعتبر واحدة من أكبر المجموعات التجارية في صناعة المال. تعمل NAIFA نيابة عن أعضائها لتعزيز بيئة تنظيمية مواتية، وتقديم خدمات التعليم المهني، وضمان السلوك المهني الأخلاقي لمستشاري التأمين والمال.

تمثل NAIFA المتخصصين في التأمين في جميع الولايات الخمسين ولديها على الأقل فرع محلي في كل ولاية، بالإضافة إلى مقاطعة كولومبيا. تقع مكاتبها الرئيسية في فولز تشيرش، فيرجينيا. توفر المنظمة لأعضائها تدريبًا على المبيعات، ومرافق للتواصل، وأدوات أخرى لمساعدتهم على النجاح وبناء ممارساتهم. بالإضافة إلى ذلك، تقوم المنظمة أيضًا بالضغط في كابيتول هيل لتعزيز التشريعات المواتية لصناعة التأمين والاستشارات المالية.

النقاط الرئيسية

الجمعية الوطنية لمستشاري التأمين والمال (NAIFA) هي منظمة تجارية للمحترفين في مجال التأمين والمستشارين الماليين.
تعمل NAIFA نيابة عن أعضائها لتعزيز بيئة تنظيمية مواتية، وتقديم خدمات التعليم المهني، وضمان السلوك المهني الأخلاقي لمستشاري التأمين والمال.
تمثل NAIFA المتخصصين في مجال التأمين في جميع الولايات الخمسين ولديها على الأقل فرع محلي في كل ولاية، بالإضافة إلى مقاطعة كولومبيا. تقع مكاتبها الرئيسية في فولز تشيرش، فيرجينيا.
توفر المنظمة لأعضائها تدريبًا على المبيعات، ومرافق للتواصل، وأدوات أخرى لمساعدتهم على النجاح وبناء ممارساتهم.
بالإضافة إلى ذلك، تقوم المنظمة أيضًا بالضغط في كابيتول هيل لتعزيز التشريعات المواتية لصناعة التأمين والاستشارات المالية.

فهم الجمعية الوطنية لمستشاري التأمين والتمويل (NAIFA)

تأسست NAIFA في الأصل عام 1890 تحت اسم الرابطة الوطنية لوكلاء التأمين على الحياة (NALU). تحظى NAIFA بالعديد من التأييدات من الشركات الكبيرة في مجال التأمين والمالية، التي تشجع موظفيها على الانضمام إلى فرع محلي لـ NAIFA. تدعم بعض الشركات الرائدة عضوية NAIFA من خلال المساهمة في دفع الرسوم وتسهيل المدفوعات لموظفيها.

أحد أهداف NAIFA هو تعزيز التأمين على الحياة وممارسات تخفيف المخاطر الأخرى كجزء أساسي من الخطة المالية المتينة. وقبل كل شيء، توجد NAIFA لضمان السلوك المهني والأخلاقي بين جميع ممثلي التأمين والمستشارين الماليين. خطة رؤية المنظمة هي "حماية وتعزيز الدور الحاسم للتأمين في خطة مالية سليمة والدور الأساسي الذي يقدمه وكلاؤنا ومستشارونا المحترفون."

تصف المنظمة نفسها بأنها الجمعية الرائدة للمنتجين في الخدمات المالية. يقدم أعضاء NAIFA التأمين على الحياة والمعاشات السنوية، والتأمين الصحي ومزايا الموظفين، ومنتجات التأمين متعددة الخطوط، والنصائح المالية لعملائهم. وكلاء التأمين، والمستشارون الماليون، والوكلاء متعددوا الخطوط، وأخصائيو التأمين الصحي ومزايا الموظفين جميعهم أعضاء في NAIFA.

تقدم NAIFA عروضًا تعليمية لأعضائها، بما في ذلك برامج التطوير المهني والتعليم المستمر. كما تقدم المنظمة أكثر من 50 برنامجًا ومنتجًا مهنيًا تهدف إلى تعزيز المهارات وتقديم خدمات أعمال ذات قيمة مضافة للمحترفين. يهدف هذا البرنامج إلى المساعدة في ضمان أن جميع وكلاء التأمين والمجموعات والمستشارين الماليين يلتزمون بإطار من المبادئ والقواعد واللوائح التي تضمن تقديم أفضل الخدمات للعملاء.

متطلبات العضوية

لدى NAIFA مدونة أخلاقية يجب على جميع الأعضاء الالتزام بها:

المساعدة في الحفاظ على ثقة عملائي وحماية حقهم في الخصوصية.

أعمل بجد لتلبية احتياجات العميل من خلال التصرف بما يخدم مصلحته الفضلى.
تقديم جميع الحقائق الأساسية لقرارات عملائي المالية بدقة وأمانة.
تقديم خدمة في الوقت المناسب وبشكل صحيح لعملائي وفي النهاية للمستفيدين منهم.
تحسين الاحترافية باستمرار من خلال تطوير مهاراتي وزيادة معرفتي عبر التعليم.
الالتزام بحرف وروح جميع القوانين واللوائح التي تحكم مهنتي.
إجراء جميع التعاملات التجارية بطريقة تعكس بشكل إيجابي على NAIFA ومهنتي.
التعاون مع الآخرين الذين تعزز خدماتهم مصالح عملائي بأفضل شكل ممكن.
حماية المصالح المالية لعملائي ومنتجاتهم المالية ومهنتي من خلال المناصرة السياسية.

فوائد NAIFA

تُعتبر NAIFA اللوبي الرائد في صناعة التأمين في واشنطن العاصمة وفي الهيئات التشريعية للدولة، وهي ملتزمة بحماية مهن أعضائها، بالإضافة إلى مصالح عملائهم، من التشريعات واللوائح غير المواتية. كما تدير IFAPAC، وهي واحدة من أكبر اللجان السياسية (PACs) في صناعة الخدمات المالية.

تأتي عضوية NAIFA أيضًا مع فرص للتواصل والوصول إلى أحدث الأفكار في الصناعة وأفضل الممارسين. يحصل أعضاء NAIFA على اشتراك مجاني في Advisor Today، وهي النشرة الرسمية لـ NAIFA وموارد لأفكار المبيعات وأخبار الصناعة لمستشاري التأمين والمال.

بالإضافة إلى ذلك، تستضيف NAIFA عددًا من المراكز التي يمكن أن تكون موارد للأعضاء. وتشمل هذه:

مركز الممارسات المتقدمة: يقدم قيادة فكرية في مواضيع ومفاهيم الأسواق المتقدمة
مركز العمل للدعوة: يوفر أدوات للتواصل مع المشرعين على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي حول مجموعة متنوعة من القضايا، بالإضافة إلى معلومات للتعرف على مشاريع القوانين في مجلس النواب ومجلس الشيوخ التي تتابعها علاقات الحكومة في NAIFA.
مركز أداء الأعمال: يوفر مقالات، وندوات عبر الإنترنت، وجلسات، والمزيد لمساعدة رواد الأعمال الماليين على تنمية ممارساتهم.
مركز تطوير المواهب: يقدم مواد يمكن استخدامها لتنمية الجيل القادم من المهنيين الماليين وضمان أن يعكس المستشارون التنوع والشمولية لعملائهم.
مركز التعلم: الوصول إلى التحضير للامتحانات عبر الإنترنت وفي الحضور الشخصي، والتعليم المستمر، ودورات التطوير المهني.

ماذا تفعل NAIFA؟

مهمة الجمعية الوطنية لمستشاري التأمين والمال هي الدفاع عن بيئة تشريعية وتنظيمية إيجابية، وتعزيز المهارات التجارية والمهنية، والترويج للسلوك الأخلاقي لأعضائنا. تحقق ذلك من خلال الضغط على الحكومة، والدفاع عن أعضائها، وتزويد الأعضاء بمختلف الفوائد والموارد.