دور مشرف الوساطة في شركات الخدمات المالية: المهام والمسؤوليات

ما هو مشرف الوساطة؟

مشرفو الوساطة هم محترفون ماليون يشرفون على واحد أو أكثر من الوسطاء. يتم توظيفهم من قبل الشركات التي تعتمد على أنواع مختلفة من الوسطاء، مثل شركات الوساطة في الأسهم، أو وسطاء الرهن العقاري، أو وكالات العقارات.

النقاط الرئيسية

• يشرف مشرفو الوساطة على فريق من الوسطاء. يتم العثور عليهم في شركات الخدمات المالية حيث يتم توظيف الوسطاء.
• يتحمل مشرفو الوساطة مسؤولية ضمان تحقيق فرقهم للأهداف الأداءية مع التأكد من الالتزام بالمعايير التنظيمية.
• غالبًا ما يتقاضى مشرفو الوساطة راتبًا، لكن يمكنهم كسب مكافآت إذا أدت فرقهم أداءً جيدًا.

كيف يعمل مشرفو الوساطة المالية

عادةً ما يتقاضى مشرفو الوساطة المالية راتبًا ثابتًا، مما يعني أنهم لا يحصلون على عمولات. ومع ذلك، قد يحصلون على مكافأة بناءً على أداء الفريق الذي يديرونه. وعلى النقيض من ذلك، يحصل معظم الوسطاء على نسبة كبيرة من تعويضاتهم من العمولات. في الواقع، ليس من غير المألوف أن يكون تعويض الوسطاء معتمدًا بنسبة 100% على العمولات.

المسؤولية الأساسية لمشرف الوساطة هي ضمان أن يحقق الفريق النتائج المطلوبة مع الحفاظ على الامتثال الكامل لجميع المعايير القانونية والتنظيمية. في بعض الأحيان، يمكن أن يؤدي الضغط لتحقيق المبيعات إلى دفع الوسطاء لتجاوز الحدود وقد يشجع حتى على أنشطة مشكوك فيها قانونياً. تقع على عاتق مشرفي الوساطة مسؤولية مراقبة هذه الديناميكيات وضمان أن يلتزم فرقهم بأفضل الممارسات في صناعتهم.

عادةً ما يمتلك المشرفون المؤهلون في الوساطة فهماً عميقاً لصناعتهم وكذلك للبيئة التنظيمية المحيطة بها. في كثير من الأحيان، يكون لدى مشرفي الوساطة خبرة مباشرة كوسطاء يحصلون على عمولات. يمكن أن تكون هذه الخبرة ذات قيمة كبيرة في تمكين مشرف الوساطة من التنبؤ والاستجابة للحوافز التي يواجهها الوسطاء الذين يحصلون على عمولات، والتي قد تشجع أحياناً على سلوكيات غير متوافقة.

دور مشرفي الوساطة في ضمان الامتثال مهم بشكل خاص، لأن هؤلاء المشرفين يمكن أن يتحملوا المسؤولية عن تصرفات فريقهم. المشرفون الذين يفشلون في إدارة الوسطاء بشكل صحيح، مثل عدم إجراء تدقيقات رسمية للمعاملات أو عدم توضيح إجراءات الامتثال بشكل واضح، قد يتعرضون لإجراءات تنفيذية من قبل الوكالات التنظيمية الحكومية أو الفيدرالية. قد تشمل هذه الإجراءات فرض غرامات على مشرف الوساطة. في بعض الحالات، يمكن حتى منع مشرفي الوساطة المهملين من تولي منصب إشرافي في صناعتهم.

بالإضافة إلى ضمان الامتثال بين أعضاء الفريق، يكون المشرفون مسؤولين عن التدريب المستمر للوسطاء الذين يشرفون عليهم. قد تشمل هذه المسؤوليات أيضًا تحديد مكافآت المبيعات، في حال لم يكن هناك صيغة مكافأة محددة مسبقًا.

مثال على مشرف الوساطة المالية

دارلين هي مشرفة وساطة تعمل في شركة XYZ المالية، حيث تشرف على فريق مكون من ستة وسطاء أسهم.

بصفتها مشرفة، تكون دارلين مسؤولة عن الحفاظ على سياسات الامتثال لشركة XYZ وضمان فهمها واتباعها من قبل فريقها. نظرًا لخبرتها السابقة في العمل كوسيط أسهم، تستطيع دارلين التنبؤ بالمواقف التي قد يُغرى فيها أعضاء فريقها بالتنازل عن معاييرهم المهنية. في هذه الحالات، تكون مسؤولة عن التدخل لتجنب أو تصحيح الأخطاء وضمان عدم تكرارها.

على الرغم من أن دارلين تتقاضى راتبًا وليس عمولة، إلا أنها تظل مؤهلة للحصول على مكافآت أداء قائمة على المبيعات إذا كان أداء فريقها متميزًا في نظر الإدارة العليا.

ما الفرق بين المتداول والوسيط؟

الوسيط هو شخص أو شركة يعمل كوسيط بين عملائه وسوق الأوراق المالية. عندما يرغب المستثمر في شراء أو بيع الأوراق المالية، يقوم بذلك من خلال وسيطه، عادةً عبر منصة تداول عبر الإنترنت. المتداول هو شخص يشتري ويبيع الأوراق المالية، عادةً من خلال وسيط. الوسطاء، المعروفون أيضًا باسم وسطاء-تجار، يخضعون لتنظيم دقيق لضمان تقديم أفضل الأسعار الممكنة لعملائهم.

ما هي رسوم الوساطة؟

عادةً ما تفرض شركات الوساطة عمولة لتنفيذ الصفقات نيابة عن عملائها. قد تكون هذه العمولة عبارة عن رسوم ثابتة أو نسبة مئوية من القيمة الإجمالية لكل معاملة. عادةً ما تكون الرسوم المتوسطة 1-2% من كل معاملة، على الرغم من أن العديد من شركات الوساطة قد انتقلت إلى نموذج بدون رسوم.

كيف يمكنني معرفة ما إذا كان الوسيط الخاص بي موثوقًا؟

يتم تنظيم وسطاء الأوراق المالية بشكل صارم لضمان أنهم يعملون لصالح العميل عند تنفيذ الأوامر. في الولايات المتحدة، تقدم هيئة تنظيم الصناعة المالية، أو FINRA، تقارير مجانية عن أي وسيط من خلال أداة BrokerCheck. يمكن استخدام هذه الأداة للتحقق من المعلومات الأساسية عن أي وسيط مسجل، بما في ذلك تاريخ الشركة، وأي عمليات اندماج أو استحواذ، وأي سجلات للتأديب المهني أو التحكيم.

الخلاصة

مشرفو الوسطاء هم الأشخاص الذين يعملون في شركة وساطة ويشرفون على الوسطاء الذين ينفذون الصفقات نيابة عن عملاء الشركة. يكون مشرف الوساطة مسؤولاً عن الحفاظ على أداء فريق الوساطة الخاص بهم، مع ضمان التزامهم بلوائح الأوراق المالية.