ما هي جمعية شركات الاستثمار (ICI)؟
معهد شركات الاستثمار (ICI) هو الجمعية التجارية للشركات الاستثمارية الأمريكية والدولية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المغلقة، والصناديق المتداولة في البورصة، وصناديق الاستثمار الوحدوية. يروج ICI لفهم الجمهور للصناديق المنظمة، ويهدف إلى التزام الصناديق بالمعايير الأخلاقية، ويسعى لتعزيز مصالح الصناديق، والمساهمين فيها، وأصحاب المصلحة الآخرين.
النقاط الرئيسية
- معهد شركات الاستثمار (Investment Company Institute - ICI) هو الجمعية التجارية للشركات الاستثمارية الأمريكية والدولية، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المغلقة، والصناديق المتداولة في البورصة، وصناديق الاستثمار الوحدوية.
- تسعى ICI إلى تعزيز مصالح الصناديق المنظمة وجميع مساهميها.
- لدى ICI، من خلال ICI Global، مكاتب في واشنطن العاصمة، بروكسل، لندن، وهونغ كونغ.
- اعتبارًا من عام 2020، قام أعضاء صندوق ICI بإدارة أصول بقيمة 34.5 تريليون دولار في الولايات المتحدة، حيث يخدمون أكثر من 100 مليون مساهم، و8.3 تريليون دولار في ولايات قضائية أخرى.
- تسعى مؤسسة التعليم ICI إلى تعزيز الادخار والاستثمار والبرامج التعليمية على مستوى البلاد.
فهم معهد شركات الاستثمار (Investment Company Institute - ICI)
معهد شركات الاستثمار (ICI) هو الجمعية التجارية لشركات الصناديق المنظمة. يقع في واشنطن العاصمة، ويخدم ICI الصناديق الأمريكية بالإضافة إلى الصناديق المماثلة المقدمة للمستثمرين حول العالم. العضوية في ICI مفتوحة للشركات الاستثمارية المسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، بما في ذلك صناديق الاستثمار المشتركة، والصناديق المغلقة، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، وصناديق الاستثمار الوحدوية.
تشمل مهمة ICI ثلاثة أهداف رئيسية: تعزيز الفهم العام لصناديق الاستثمار المشتركة mutual funds والشركات الاستثمارية الأخرى، وتشجيع الالتزام بمعايير أخلاقية عالية في الصناعة، وتعزيز مصالح صناديق الاستثمار وأصحاب المصلحة فيها.
اعتبارًا من عام 2020، قام أعضاء صندوق ICI بإدارة أصول بقيمة 34.5 تريليون دولار في الولايات المتحدة، حيث يخدمون أكثر من 100 مليون مساهم، و8.3 تريليون دولار في ولايات قضائية أخرى. الفرع الدولي، ICI Global، يخدم الولايات القضائية غير الأمريكية من خلال مكاتب في لندن وهونغ كونغ وواشنطن العاصمة.
تنشر ICI تقارير وتحديثات صناعية منتظمة لأعضائها، بما في ذلك كتاب الحقائق السنوي الخاص بها، الذي يتتبع التطورات السريعة من سنة إلى أخرى في صناعة الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، توفر ICI تمثيلاً لمنظماتها الأعضاء فيما يتعلق بأبحاث السياسات، والتشريعات، والضرائب، وتغييرات اللوائح، والإحصاءات، والعمليات، والتحليل الاقتصادي، ومشاركة المعلومات العامة.
تاريخ معهد شركات الاستثمار (ICI)
تم تشكيل ICI لأول مرة خلال فترة الصفقة الجديدة كوكالة مكلفة بإدارة قانون شركات الاستثمار لعام 1940. تم تصميم هذا القانون لتحديد مسؤوليات وأنشطة شركات الاستثمار بوضوح، وأطلق إنشاء اللجنة الوطنية لشركات الاستثمار في نيويورك. بعد عام، في عام 1941، غيرت المنظمة اسمها إلى الجمعية الوطنية لشركات الاستثمار (NAIC). وفي عام 1961، غيرت المنظمة اسمها مرة أخرى إلى معهد شركات الاستثمار.
المنظمة المعروفة باسم الرابطة الوطنية لمؤسسة المستثمرين هي وكالة غير مرتبطة.
عند تأسيسها في عام 1941، شملت الأعضاء 68 صندوقًا مشتركًا و43 صندوقًا مغلقًا، وبلغ إجمالي أصول صناعة الصناديق 2.1 مليار دولار. في عام 1943، أطلقت المنظمة أول برنامج معلومات عامة لها وفي عام 1958 نشرت أول ملخص إحصائي لها، والذي سيتطور لاحقًا ليصبح التقرير السنوي لكتاب حقائق شركات الاستثمار ICI.
في عام 1959، عقدت المنظمة أول اجتماع عام لأعضائها، وفي عام 1961 قامت بتغيير اسمها. في نفس العام، فتحت ICI عضويتها لمكتتبي ومستشاري صناديق الاستثمار المشتركة. وفي عام 1970، نقلت ICI مقرها الرئيسي من نيويورك إلى واشنطن العاصمة.
مجالات التركيز
تتمثل المجالات الرئيسية الثلاثة لبرنامج ICI في قضايا السياسة العامة، والاتصالات العامة، والبحث. يروج ICI لمصالح أعضائه من خلال دعم التشريعات واللوائح. يمثل ICI أعضائه أمام الكونغرس، وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، والجهات التنظيمية الأخرى، سواء كانت محلية أو دولية، لدعم المبادرات السياسية العامة التي تفيد هؤلاء الأعضاء.
من خلال برنامج الاتصالات العامة الخاص بها، توفر ICI لوسائل الإعلام مجموعة واسعة من المعلومات، بما في ذلك البيانات الصحفية، والخلفيات حول الصناعة، والشهادات أمام المشرعين والهيئات التنظيمية، والخطب في المؤتمرات التي تغطي آراء الصناعة والمقترحات التنظيمية.
كجزء من برنامجها البحثي، تقدم ICI مجموعة متنوعة من الأبحاث حول سوق الصناديق والتقاعد، بما في ذلك البيانات الإحصائية، والديموغرافيات، والاتجاهات المختلفة، ورسوم ونفقات الصناديق.
مؤسسة التعليم ICI
تم تأسيس مؤسسة التعليم التابعة لمعهد شركات الاستثمار (ICIEF) في عام 1989 وهي الفرع التعليمي للمعهد. بالتعاون مع الوكالات الحكومية والهيئات التنظيمية الأخرى، تقوم ICIEF بإنشاء وتقديم وتسويق برامج تعليم الاستثمار لمجموعة متنوعة من الفئات. كما تسعى ICIEF إلى تعزيز الادخار والاستثمار على مستوى البلاد من خلال التحالفات التعليمية والمؤتمرات والمبادرات.
ما هي الأنواع الثلاثة لشركات الاستثمار؟
وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، فإن الأنواع الرئيسية الثلاثة لشركات الاستثمار هي صناديق الاستثمار المشتركة (الشركات المفتوحة)، وصناديق الاستثمار المغلقة (الشركات المغلقة)، وصناديق الاستثمار الوحدوية (UITs).
كم عدد شركات الاستثمار في الولايات المتحدة؟
اعتبارًا من عام 2019، كان هناك 16,660 شركة استثمارية في الولايات المتحدة. كان هذا انخفاضًا من 17,090 في عام 2018.
كم من المال يجب أن أضع في حساب 401(k) الخاص بي؟
يعتمد المبلغ المناسب الذي يجب أن يضعه الفرد في حساب 401(k) على مجموعة متنوعة من العوامل، مثل العمر، والوضع المالي، والالتزامات المالية، والراتب. ومع ذلك، يُوصى بأن يساهم الأفراد بنسبة تتراوح بين 15% إلى 20% من دخلهم الإجمالي في خطة التقاعد.