تعريف
البنك متعدد الأطراف للتنمية (MDB) هو مؤسسة مالية دولية يتم تأسيسها من قبل دولتين أو أكثر بهدف تشجيع التنمية الاقتصادية في البلدان ذات الدخل المنخفض والمتوسط.
ما هو البنك متعدد الأطراف للتنمية (MDB)؟
في أعقاب الدمار الذي خلفته الحرب العالمية الثانية، ظهر نوع جديد من المؤسسات المالية، مصمم لإعادة بناء الاقتصادات المحطمة وتعزيز الاستقرار العالمي. هذه الكيانات، وهي البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs)، أصبحت منذ ذلك الحين محركات اقتصادية قوية للدول النامية في جميع أنحاء العالم.
تُعتبر البنوك متعددة الأطراف (MDBs) أول المستجيبين الماليين في العالم النامي. عندما تضرب أزمة، سواء كانت جائحة أو كارثة مناخية، تكون هذه المؤسسات غالبًا أول من يفتح خزائنها ويقدم شريان حياة. تأسست بموجب ميثاق بين دولتين أو أكثر، وتوفر شريان حياة من القروض والمنح للدول الأعضاء، مما يمول مشاريع حيوية من بناء الطرق إلى مبادرات المياه النظيفة.
على عكس البنوك التجارية التي تضع عوائد المساهمين في المقام الأول، تركز البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) على الأهداف التنموية طويلة الأجل. فهي تقدم المساعدة المالية بأسعار فائدة منخفضة أو بدون فائدة، وغالبًا ما تستعين بمستشارين ذوي خبرة في المشروع الذي يتم تمويله. اليوم، تتحكم البنوك التنموية متعددة الأطراف في تريليونات الدولارات من الأصول وتعمل على مستوى العالم. يمتد تأثيرها إلى ما هو أبعد من مجرد المعاملات المالية، حيث تلعب دورًا حيويًا في معالجة الأزمات العالمية المتعلقة بالمناخ والرعاية الصحية وتوزيع المياه والمزيد.
النقاط الرئيسية
- نشأت البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) في أعقاب الحرب العالمية الثانية لإعادة بناء الدول التي دمرتها الحرب واستقرار النظام المالي العالمي.
- اليوم، تقوم البنوك التنموية المتعددة الأطراف (MDBs) بتمويل البنية التحتية والطاقة والتعليم والاستدامة البيئية في البلدان النامية.
- بينما تسعى البنوك التجارية لتحقيق الأرباح من القروض والخدمات المالية الأخرى، فإن هدف البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) هو تقديم المنح والقروض منخفضة التكلفة لتحسين الأوضاع الاقتصادية في البلدان ذات الدخل المنخفض والمتوسط.
- تعمل البنوك متعددة الأطراف (MDBs) في جميع أنحاء العالم وتتحكم في تريليونات الدولارات من الأصول.
كيف يعمل البنك متعدد الأطراف للتنمية (MDB)
تم إنشاء البنوك التنموية متعددة الأطراف والمؤسسات المالية الدولية الأخرى، مثل صندوق النقد الدولي (IMF)، في الأيام الأخيرة من الحرب العالمية الثانية. كان ذلك عندما قامت الولايات المتحدة وحلفاؤها بتأسيس مؤسسات بريتون وودز لإعادة بناء الدول التي دمرتها الحرب وإنشاء النظام المالي الدولي لما بعد الحرب. يُنظر دائمًا إلى البنك الدولي، وهو بنك تنمية متعدد الأطراف، بشكل غير رسمي كذراع للولايات المتحدة وحلفائها. منذ تأسيسه، كان مقره في واشنطن العاصمة، ورئيسه يكون دائمًا، حسب العرف، أمريكيًا.
على عكس البنوك التجارية، لا تسعى البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) إلى تحقيق أقصى قدر من الأرباح لمساهميها. بدلاً من ذلك، تركز على الأهداف التنموية، مثل القضاء على الفقر المدقع وتقليل التفاوت الاقتصادي. تقوم البنوك التنموية متعددة الأطراف بتحقيق مهمتها من خلال عدة وظائف رئيسية:
- الدعم المالي: غالبًا ما يقدمون قروضًا بفائدة منخفضة أو بدون فائدة أو يقدمون منحًا لتمويل المشاريع في البنية التحتية، والطاقة، والتعليم، والاستدامة البيئية، وغيرها من المجالات التي تعزز التنمية.
- المساعدة الفنية: تقدم البنوك متعددة الأطراف (MDBs) الخبرة لمساعدة الدول في تصميم وتنفيذ مشاريع التنمية المعقدة. يمكن أن يشمل ذلك دراسات الجدوى، ونصائح إدارة المشاريع، ومساعدة المؤسسات المحلية في التعامل مع هذه المبادرات الكبرى.
- النصيحة السياسية: تقدم البنوك التنموية المتعددة الأطراف (MDBs) إرشادات لشركائها حول السياسات الاقتصادية، وإصلاحات الحوكمة، والاستراتيجيات الخاصة بالقطاعات. وقد كان هذا دائمًا مجالًا مثيرًا للجدل بشأنها.
- البحث ومشاركة المعرفة: تقوم البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) بالبحث في اقتصادات التنمية وتعتبر مصدرًا رئيسيًا لـأفضل الممارسات.
- قوة الشبكات: يمكنهم جمع أصحاب المصلحة المتنوعين، بما في ذلك الحكومات والكيانات في القطاع الخاص ومنظمات المجتمع المدني، لمواجهة تحديات التنمية.
- تعبئة رأس المال الخاص: في العقود الأخيرة، كانت بنوك التنمية متعددة الأطراف (MDBs) بمثابة نقاط لجلب استثمارات القطاع الخاص إلى البلدان النامية، مستخدمة قوتها المالية للمساعدة في تخفيف المخاطر التي قد يواجهها المستثمرون الخاصون.
أنواع البنوك التنموية متعددة الأطراف
هناك شكلان رئيسيان من البنوك التنموية متعددة الأطراف. الأول، الذي يشمل المؤسسات الأكبر والأكثر شهرة، يقدم القروض والمنح. تميز هذه البنوك بين الأعضاء المقترضين ذوي الدخل المنخفض والأعضاء غير المقترضين الأكثر ثراءً. تشمل الأمثلة على ذلك البنك الدولي وبنك التنمية للبلدان الأمريكية (IDB).
النوع الثاني من البنوك التنموية متعددة الأطراف يتم تشكيله من قبل حكومات الدول ذات الدخل المنخفض التي يمكنها الاقتراض بشكل جماعي عبر البنك التنموي متعدد الأطراف للحصول على معدلات فائدة أكثر ملاءمة. بنك التنمية الكاريبي (CDB) هو مثال على هذا النوع.
حوكمة MDB
عادةً ما يكون لدى البنوك متعددة الأطراف (MDBs) هيكل حوكمة مشابه مصمم لتحقيق التوازن بين مصالح الدول الأعضاء. يترأس البنك متعدد الأطراف مجلس محافظين يتألف من ممثل واحد من كل دولة عضو، وعادةً ما يكون وزير المالية أو محافظ البنك المركزي. يجتمع هذا المجلس سنويًا لتحديد الاتجاه العام للسياسة واتخاذ القرارات الرئيسية التي تؤثر على عمليات البنك.
تندرج العمليات اليومية تحت إشراف مجلس الإدارة. يتكون هذا الجسم الأصغر من المديرين التنفيذيين الذين يمثلون إما دولًا فردية أو مجموعات من الدول، وذلك بناءً على حجمها الاقتصادي ومساهماتها في البنك. يجتمع المجلس بانتظام للموافقة على القروض والسياسات والاستراتيجيات.
يتولى قيادة معظم البنوك متعددة الأطراف (MDBs) رئيس يقوم برئاسة مجلس الإدارة ويشرف على إدارة البنك. تختلف طريقة اختيار الرئيس. على سبيل المثال، تقليديًا، كان رئيس البنك الدولي دائمًا مواطنًا أمريكيًا.
دعم هذه الهيئات الحاكمة هو مجموعة من الموظفين المحترفين من الدول الأعضاء.
البنوك متعددة الأطراف الرئيسية (MDBs)
منذ أن افتتح البنك الدولي في عام 1946، كان عنوانه في شارع H في واشنطن العاصمة.
مجموعة البنك الدولي هي أقدم وأبرز بنك تنمية متعدد الأطراف، وتتمثل مهمتها على مستوى العالم. وهي تتألف من المؤسسات التالية:
الجمعية الدولية للتنمية (IDA): تأسست في عام 1960، وتركز الجمعية الدولية للتنمية على البلدان ذات الدخل المنخفض. تقدم قروضًا ميسرة (اعتمادات) ومنحًا للبرامج التي تعزز النمو الاقتصادي، وتقلل من عدم المساواة، وتحسن من ظروف معيشة الناس. يتم تمويل الجمعية الدولية للتنمية بشكل كبير من خلال مساهمات الحكومات الأعضاء.
مؤسسة التمويل الدولية (IFC): تأسست في عام 1956، وتعمل مؤسسة التمويل الدولية على تعزيز الاستثمار في القطاع الخاص في البلدان النامية من خلال تقديم خدمات الاستثمار والاستشارات وإدارة الأصول. تستثمر المؤسسة في المشاريع الربحية والتجارية وتساعد في تعبئة رأس المال من مصادر أخرى.
المركز الدولي لتسوية منازعات الاستثمار (ICSID): تأسس في عام 1966، ويعتبر المركز مؤسسة مستقلة تقوم بالتحكيم في منازعات الاستثمار الدولية.
البنوك متعددة الأطراف الإقليمية (Regional MDBs)
بنك التنمية الآسيوي (ADB): يقع مقره في مانيلا، الفلبين، ويقدم بنك التنمية الآسيوي قروضًا ومساعدات فنية ومنحًا واستثمارات في الأسهم لتعزيز التنمية الاجتماعية والاقتصادية في المنطقة. يركز على البنية التحتية والصحة والتعليم والتعاون والتكامل الإقليمي. يضم بنك التنمية الآسيوي 68 دولة عضو، وتعتبر اليابان والولايات المتحدة أكبر المساهمين فيه.
البنك الأفريقي للتنمية (AfDB): تأسس في عام 1964، ويقع مقره في أبيدجان، كوت ديفوار. تتمثل مهمته في تعزيز النمو الاقتصادي المستدام وتقليل الفقر في أفريقيا. يتكون مجموعة البنك الأفريقي للتنمية من البنك الأفريقي للتنمية، وصندوق التنمية الأفريقي (الذي يوفر التمويل الميسر للدول ذات الدخل المنخفض)، وصندوق نيجيريا الاستئماني. يركز البنك على تطوير البنية التحتية، والتكامل الإقليمي، وتطوير القطاع الخاص، والحوكمة، والمهارات والتكنولوجيا.
مدخل مقر بنك التنمية للبلدان الأمريكية في واشنطن العاصمة، وهو أكبر مصدر لتمويل التنمية في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي.
تتواجد أمام تمثال فينوس واسع النطاق للفنان فرناندو بوتيرو في Exchange Place في لندن، المملكة المتحدة، حيث يتحمل البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية مسؤولية المشاريع في جميع أنحاء أوروبا وصولاً إلى آسيا وحول البحر الأبيض المتوسط.
بنك التنمية الجديد (NDB): يُعرف أيضًا باسم بنك التنمية لدول البريكس، وقد تم تأسيسه في عام 2014 من قبل البرازيل وروسيا والهند والصين وجنوب إفريقيا. يقع مقره في شنغهاي، الصين، ويدعم المشاريع داخل دول البريكس وغيرها من الاقتصادات الناشئة. يمثل بنك التنمية الجديد تحولًا في النظام الاقتصادي العالمي، حيث تلعب الاقتصادات الناشئة دورًا أكثر نشاطًا في تمويل التنمية.
تهدف إلى أن تكون بديلاً للبنوك متعددة الأطراف المدعومة من الولايات المتحدة، يقع بنك الاستثمار الآسيوي للبنية التحتية في بكين، الصين، وهي الداعم الرئيسي للبنك متعدد الأطراف.
مصادر التمويل
تقدم الدول الأعضاء شكلين من التمويل: رأس المال المدفوع ورأس المال القابل للاستدعاء.
رأس المال المدفوع: الأموال الفعلية التي يتم تحويلها إلى البنك من قبل الدول الأعضاء. وعلى الرغم من أن هذا يشكل عادة جزءًا صغيرًا فقط من قاعدة رأس المال الإجمالية للبنك، إلا أنه يوفر العمود الفقري المالي الأولي للعمليات.
من خلال إصدار السندات في الأسواق المالية الدولية، تقوم البنوك متعددة الأطراف (MDBs) بجمع مبالغ كبيرة من الأموال. إن تصنيفاتها الائتمانية القوية، المستندة إلى رأس المال القابل للاستدعاء من أعضائها، تمكنها من الحصول على معدلات فائدة منخفضة، والتي يمكنها بعد ذلك تمريرها إلى المقترضين.
بالإضافة إلى ذلك، تحقق البنوك متعددة الأطراف (MDBs) دخلاً من عملياتها. تساعد الفوائد المكتسبة من القروض والعوائد الاستثمارية في تغطية النفقات التشغيلية وبناء الاحتياطيات.
انتقادات البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs)
بينما تلعب البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) دورًا حيويًا في التنمية العالمية، فإنها تواجه العديد من الانتقادات بشأن فعاليتها، وحوكمتها، وتأثيرها الأوسع في عصر يُفترض أنه بعد الاستعمار الماضي. لقد تطورت هذه الانتقادات لتعكس التغيرات في نماذج التنمية والسياسة العالمية.
إجماع واشنطن وشروط المساعدات
تاريخيًا، كانت واحدة من أبرز الانتقادات الموجهة إلى بنوك التنمية المتعددة الأطراف، وخاصة البنك الدولي وصندوق النقد الدولي، هي فرض "توافق واشنطن"—وهو مجموعة من السياسات الاقتصادية القائمة على السوق الحرة التي كانت غالبًا ما تُشترط للحصول على القروض. هذا النهج، الذي كان شائعًا في الثمانينيات والتسعينيات، تعرض للنقد بسبب فرضه نموذجًا موحدًا للتنمية يتجاهل في كثير من الأحيان السياقات المحلية وقد ينتهك السيادة الوطنية. وعلى الرغم من أن بنوك التنمية المتعددة الأطراف قد ابتعدت منذ ذلك الحين عن الالتزام الصارم بتوافق واشنطن، إلا أن المخاوف بشأن شروط القروض لا تزال قائمة. يجادل النقاد بأن الإصلاحات السياسية والتعديلات الهيكلية المرتبطة بالقروض قد لا تتماشى دائمًا مع مصالح أو أولويات التنمية في البلدان المستفيدة.
كما يشيرون إلى سجل من النتائج التي لم ترقَ إلى وعود الاقتصاديين في البنك الدولي في حقبة الثمانينيات بشأن الالتزام بهذه الشروط (والتي تتضمن بشكل عام خفض الإنفاق الحكومي وتقليص تنظيم القطاع الخاص). وكما يوضح بول كروغمان، الاقتصادي في جامعة برينستون وكاتب العمود في نيويورك تايمز ومؤيد لمثل هذه "برامج التكيف الهيكلي" في التسعينيات، "في أمريكا اللاتينية، حيث كان لإجماع واشنطن التأثير الأكبر على السياسة... لم ينطلق النمو، وبدلاً من أن تنخفض، ارتفعت عدم المساواة."
البنوك متعددة الأطراف في عصر الكوارث المناخية
واجهت البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs) انتقادات كبيرة لتمويلها مشاريع غالبًا ما تكون لها آثار بيئية كارثية، خاصة المشاريع الكبيرة في البنية التحتية مثل محطة توليد الطاقة بالفحم تاتا موندرا بقدرة 4000 ميجاوات في جوجارات، الهند، والتي تلقت مئات الملايين من التمويل من كل من مؤسسة التمويل الدولية التابعة لمجموعة البنك الدولي والبنك الآسيوي للتنمية. وقد أدى ذلك إلى دعوات لوضع معايير بيئية أكثر صرامة واستخدام معايير الاستدامة عند اختيار المشاريع.
في العقد الماضي، جعلت البنوك متعددة الأطراف (MDBs) من تحقيق الاتفاقيات الدولية المتعلقة بالمناخ مثل اتفاقية باريس للمناخ (Cop 21) محورًا أساسيًا في عملها. ولكن هذا الهدف قد تعرقل بسبب رغبة الدول الأعضاء في أن تجد البنوك متعددة الأطراف التمويل من القطاع الخاص، وهو ما كان حتى الآن تحديًا كبيرًا.
في عام 2023، وصلت التمويلات المناخية العالمية المدعومة من البنوك متعددة الأطراف إلى رقم قياسي بلغ 125 مليار دولار، وهو أكثر من ضعف الرقم المسجل في عام 2019. حوالي 60% من هذه التمويلات كانت تستهدف مشاريع في الاقتصادات ذات الدخل المنخفض والمتوسط.
الحوكمة واختلالات القوة
كانت هيكلية الحوكمة في البنوك متعددة الأطراف، وخاصة البنك الدولي، موضوعًا مثيرًا للجدل منذ فترة طويلة. يجادل النقاد بأن قوة التصويت في مجالس إدارتها، التي غالبًا ما ترتبط بالمساهمات المالية، تمنح تأثيرًا غير متناسب للدول الغنية. يمكن أن يؤدي هذا التفاوت إلى تحريف الأولويات بعيدًا عن احتياجات الدول النامية نحو المصالح الاقتصادية أو السياسية للدول الأكثر ثراءً.
الشفافية والمساءلة
يجادل المراقبون بأن عمليات البنوك التنموية متعددة الأطراف تفتقر إلى الشفافية الكافية، مما يجعل من الصعب على المجتمعات المتأثرة والمجموعات المدنية المشاركة بشكل فعّال معها أو محاسبة هذه المؤسسات. يؤدي هذا الغموض غالبًا إلى انفصال بين مبادرات البنوك التنموية متعددة الأطراف واحتياجات وواقع المجتمعات المحلية. كما أنه يمثل مشكلة كبيرة للمساءلة الديمقراطية: فالأشخاص المتأثرون بسياسات البنوك التنموية متعددة الأطراف على الأرض غالبًا ما لا يكون لهم رأي في هذه القرارات.
أعباء الديون والاعتماد الاقتصادي
تُعتبر القروض من البنوك متعددة الأطراف (MDB) مصدر قلق رئيسي بسبب احتمال أن تؤدي إلى أعباء ديون غير مستدامة، مما قد يوقع الدول في دورات من الاقتراض والسداد. يجادل النقاد بأن هذا قد أدى إلى استمرار الاعتماد الاقتصادي في البلدان ذات الدخل المنخفض أو المتوسط، مما يقوض التنمية المستدامة على المدى الطويل.
بشكل عام، لا ينبغي أن يُفهم من هذه الفقرة أن البنك الدولي، وما إلى ذلك، قد ظلوا ثابتين في تكرار نفس الممارسات كما في الماضي. لقد استجابت البنوك متعددة الأطراف للعديد من هذه الانتقادات على مر الزمن، وخاصة خلال العقد الماضي، وعملت على تحسين المعايير البيئية، وزيادة الشفافية، وتكييف نهجها ليكون أكثر تحديدًا للدول وموجهًا نحو النتائج.
ومع ذلك، مع تطور التحديات العالمية، تتطور أيضًا الانتقادات الموجهة إلى البنوك التنموية متعددة الأطراف (MDBs). تركز النقاشات في منتصف العقد 2020 غالبًا على كيفية تمكن هذه المؤسسات من معالجة القضايا العالمية بشكل أفضل مثل تغير المناخ، وعدم المساواة، والاضطرابات التكنولوجية، مع الاستمرار في تلبية الاحتياجات المتنوعة للدول النامية.
كيف غيّر إنشاء بنك الاستثمار الآسيوي للبنية التحتية النظرة إلى البنوك متعددة الأطراف (MDBs)؟
تمثل البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية (AIIB)، الذي تأسس في عام 2016، تغييرًا في القوة الاقتصادية العالمية، حيث كانت الصين في ذلك الوقت تحاول أن تأخذ دورًا قياديًا في تمويل التنمية الدولية. يتحدى البنك الآسيوي للاستثمار في البنية التحتية الهيمنة التقليدية للمؤسسات التي تقودها الدول الغربية مثل البنك الدولي وبنك التنمية الآسيوي.
ما هو دور البنك الدولي في التنمية الدولية؟
يعتبر البنك الدولي محورياً في التنمية الدولية كونه أكبر وأهم بنك متعدد الأطراف للتنمية (MDB). يقدم قروضاً ومنحاً ومساعدات فنية للدول النامية لمشاريع متنوعة، بما في ذلك البنية التحتية، والتعليم، والرعاية الصحية. يمتد تأثير البنك الدولي إلى ما هو أبعد من التمويل، حيث يضع غالباً معايير لممارسات وسياسات التنمية التي تتبناها مؤسسات ودول أخرى.
ما هو أقدم بنك تنمية متعدد الأطراف (MDB)؟
أقدم بنك متعدد الأطراف للتنمية هو البنك الدولي للإنشاء والتعمير (IBRD)، الذي تم إنشاؤه في عام 1944. ويعتبر البنك الدولي للإنشاء والتعمير واحدًا من ثلاث مرافق إقراض تابعة للبنك الدولي.
الخلاصة
كانت البنوك متعددة الأطراف للتنمية حاسمة في التنمية الاقتصادية العالمية، حيث تقدم الدعم المالي والفني للدول في جميع أنحاء العالم. وبينما كانت تهيمن عليها القوى الغربية تقليديًا، فإن نظام البنوك متعددة الأطراف للتنمية يتطور مع ظهور مؤسسات مثل بنك الاستثمار الآسيوي للبنية التحتية وبنك التنمية الجديد (بريكس).
مع مواجهة العالم لتحديات متزايدة التعقيد، بدءًا من تغير المناخ وصولاً إلى التعافي من الأوبئة، من المرجح أن تظل البنوك متعددة الأطراف (MDB) لاعبين حاسمين في تشكيل مستقبل التنمية الدولية.