ما هو اختبار السلسلة 62؟
كان اختبار السلسلة 62، المعروف أيضًا باسم امتحان تأهيل الأوراق المالية للشركات، اختبارًا يُدار من قبل الهيئة التنظيمية لصناعة المالية (FINRA). قبل إنهاءه من قبل FINRA، كان اجتياز اختبار السلسلة 62 شرطًا لأولئك الذين يرغبون في أن يصبحوا متداولين محترفين في الأوراق المالية للشركات، مثل الأسهم والسندات.
النقاط الرئيسية
- كانت سلسلة 62 امتحانًا مهمًا للمهنيين الماليين.
- يُعتبر ذلك شرطًا أساسيًا للراغبين في تداول الأوراق المالية للشركات.
- تم استبدال سلسلة 62 منذ ذلك الحين بامتحانات أخرى تنظمها FINRA، مثل سلسلة 7.
كيف يعمل اختبار السلسلة 62
كان الغرض من امتحان السلسلة 62 هو حماية الجمهور من خلال ضمان أن يلتزم المحترفون الجدد بمعيار مطلوب من المعرفة والكفاءة المهنية. تحديدًا، كان الامتحان يركز على الأدوار والمسؤوليات المتعلقة ببيع الأوراق المالية للشركات. وعلى الرغم من أن الأنواع الأكثر شهرة من الأوراق المالية للشركات هي الأسهم والسندات، إلا أنها قد تشمل أيضًا أنواعًا أخرى من الأوراق المالية مثل الضمانات، والأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABSs)، والصناديق المغلقة، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).
كانت شهادة Series 62 واحدة من أكثر الشهادات شيوعًا التي يحصل عليها المحترفون الماليون. نظرًا لنطاقها الواسع، كانت ذات صلة بمختلف المناصب. غالبًا ما كان المرشحون يتقدمون لاختبار Series 62 جنبًا إلى جنب مع اختبار Series 6، الذي يسمح للناجحين بتداول الأوراق المالية مثل صناديق الاستثمار المفتوحة، وصناديق الاستثمار الوحدوية (UITs)، ومنتجات التأمين مثل المعاشات المتغيرة.
اليوم، يجب على المحترفين الذين يرغبون في تداول الأوراق المالية للشركات اجتياز امتحانات بديلة، مثل امتحان السلسلة 7. يُعرف امتحان السلسلة 7 رسميًا باسم امتحان تأهيل ممثل الأوراق المالية العامة، ويغطي مجموعة واسعة من الأوراق المالية، بما في ذلك أنواع الأوراق المالية للشركات التي تمت مناقشتها أعلاه.
مثال من العالم الحقيقي لامتحان السلسلة 62
قبل إيقافه، كان اختبار السلسلة 62 يتكون من 115 سؤال اختيار من متعدد يتم إجراؤها خلال 150 دقيقة. كان على المرشحين الحصول على درجة لا تقل عن 70% للنجاح، وكان يجب أن يكونوا مدعومين من قبل شركة وساطة مالية مسجلة لكتابة الاختبار.
تم تنظيم امتحان السلسلة 62 في أربعة أقسام. في القسمين الأول والثاني، ركزت الأسئلة على الأنواع المختلفة من الأوراق المالية للشركات المتداولة اليوم، بالإضافة إلى الأسواق التي يتم فيها تداول هذه الأوراق المالية. شمل هذا القسم مناقشات حول الأوراق المالية المدعومة بالأصول، والأسهم والسندات للشركات، والأوراق المالية الصادرة عن المؤسسات والوكالات الحكومية الأمريكية، وغيرها. في القسمين الثالث والرابع، ركزت الأسئلة على الأساليب المستخدمة لتقييم هذه الأوراق المالية، بالإضافة إلى أفضل الممارسات المستخدمة للتعامل مع حسابات العملاء وضمان الامتثال للوائح الأوراق المالية.