ما هو Confluence؟
التوافق هو دمج استراتيجيات وأفكار متعددة في استراتيجية واحدة متكاملة. يحدث التوافق عندما يتم استخدام فكرتين أو أكثر أو استراتيجيات منفصلة معًا لتشكيل استراتيجية استثمار شاملة تتماشى مع ملف المخاطر وأهداف المستثمر.
يمكن استخدام هذا المصطلح أيضًا عند استخدام التحليل الفني، من خلال النظر إلى الرسوم البيانية التي تحتوي على مؤشرات متعددة أو تراكبات وتطوير مستويات حيث يتم دمج مؤشرات مختلفة للمساعدة في تحديد الفرص المحتملة.
النقاط الرئيسية
- يحدث التقاء عندما يتم استخدام أفكار أو استراتيجيات متعددة معًا لتشكيل فكرة أو استراتيجية واحدة متماسكة.
- في نصائح الاستثمار، يعتمد التقاء العوامل على بناء استراتيجية متعددة الطبقات تستند إلى عدة أنواع من التحليل أو النظريات التي يمكن أن تحقق أهداف المستثمرين ضمن ملف المخاطر الخاص بهم.
- في التحليل الفني، يحدث التقاء عندما يتم استخدام عدة مؤشرات أو إشارات لتحديد نقاط الدخول والخروج أو اكتشاف الانعكاسات في الاتجاه.
فهم Confluence
ينبع مصطلح "التقاء" من تعريفه الجغرافي الأساسي، والذي يُعتبر النقطة التي تلتقي فيها عدة مجاري مائية لتندمج في مجرى واحد.
يمكن للمستشارين الماليين استخدام التوافق لتقديم خدمات إدارة الاستثمارات لعملائهم من عدة مصادر استثمارية.
المحللون الفنيون معروفون باستخدام مفهوم التقاء العوامل لتحديد ودعم التداول الفني من خلال استخدام إشارات أو مؤشرات متعددة بشكل شامل.
التوافق ومستشاري الاستثمار
يتيح Confluence للمستشار المالي دمج استراتيجيات استثمار متعددة في محفظة واحدة تمثل بشكل شامل ملف المخاطر وأهداف العميل. يمكن تحقيق دمج المحفظة من خلال الاستثمار في أدوات متعددة أو حسابات مُدارة.
على سبيل المثال، قد يقوم مستشار استثماري لديه عميل ذو توجه استثماري عدواني بتحديد تخصيص محفظة بنسبة 20/80، مما يتطلب استثمار 20% من المحفظة في مكون الدخل الثابت الذي يتجنب المخاطر، بينما يتم استثمار 80% في مكون الأسهم ذات النمو المرتفع. قد يقوم المستشار الاستثماري باستثمار 20% من المحفظة في صندوق استثمار للسندات منخفضة المخاطر، بينما يستثمر الـ 80% الأخرى في حساب مُدار باستراتيجية أسهم ذات نمو مرتفع.
دمج هاتين الاستراتيجيتين المختلفتين في محفظة واحدة تتناسب مع ملف المخاطر الخاص بالعميل يمثل استخدام التقاء لتحقيق نتيجة شاملة.
في سيناريو أكثر تعقيدًا، قد يختار المستشار الاستثماري استثمار 40% فقط من الجزء الخاص بالأسهم من المحفظة في حساب مُدار، بينما يقوم بإدارة 40% بنفسه. هذا التلاقي بين مكونات الاستثمار يسمح للمستشار الاستثماري بالاعتماد على أداء استراتيجية الحساب المُدار، بينما يدير أيضًا 40% من الجزء الخاص بالأسهم من المحفظة بناءً على تقديره الشخصي.
التقاء والتحليل الفني
يعتمد المحللون الفنيون بشكل كبير على التقاء المؤشرات لدعم قراراتهم التجارية. في التحليل الفني، يتطلب التقاء المؤشرات عادةً وجود عدة إشارات للشراء والبيع مجتمعة معًا لتأكيد قرار التداول.
إحدى النقاط الأكثر شيوعًا في التحليل الفني حيث يتم استخدام تلاقي المؤشرات لتحديد إشارة هي عند حدوث انعكاس محتمل. يُعرف الانعكاس عادةً بحدوثه عند مستويات المقاومة والدعم المرسومة على الرسم البياني الفني. عندما يقترب السعر من خط مقاومة أو دعم معين، فإنه قد ينعكس أو يستمر في الدفع عبر خط الاتجاه، مما يمكن أن يرسل إشارات مختلطة. لذلك، غالبًا ما يراقب المتداولون عدة مؤشرات تحدث في نفس الوقت أو ضمن إطار زمني قصير لتأكيد الاتجاه من خلال التلاقي.